Реферат: Запись о регистрации

Акционерный коммерческий банк «союз» (открытое акционерное общество)

У с т а в

Запись о регистрации кредитной организации
внесена в единый

Государственный реестр

«___» ___________ 200_ г.

Основной государственный

регистрационный № ________________

согласовано
Первый Заместитель Председателя

Центрального банка Российской Федерации


_______________ _____________________

(подпись) (Ф.И.О.)

« » __________________ 2004 г.

Печать






УСТАВ
Акционерного коммерческого банка «союз»

(открытое акционерное общество)
^ акб «союз» (ОАО)


УТВЕРЖДЕН:
Внеочередным общим собранием акционеров

11 ноября 2003 г. (Протокол № 44)


г. Москва, 2003 год


1. Общие положения


1.1. Акционерный коммерческий банк «союз» (открытое акционерное общество), именуемый в дальнейшем «Банк», является кредитной организацией, учрежденной 4 декабря 1992 г. (Протокол собрания учредителей № 1 от 4 декабря 1992 г.) с наименованием Акционерный коммерческий банк «Алина-Москва» в форме акционерного общества закрытого типа (зарегистрирован 23 апреля 1993 г. Центральным банком Российской Федерации за номером 2307). Решением Общего собрания акционеров от 10 апреля 1994 г. (Протокол № 8) Банк был преобразован в акционерное общество открытого типа. Решением Общего собрания акционеров Банка от 28 марта 1996 г. (Протокол № 19) наименование организационно-правовой формы Акционерного коммерческого банка «алина-москва» приведено в соответствие с действующим законодательством и определено как открытое акционерное общество. В соответствии с решением Общего собрания акционеров Акционерного коммерческого банка «алина-москва» от 15 января 1999 г. (Протокол № 30) наименование Банка изменено на Акционерный коммерческий банк «Ингосстрах-союз» (открытое акционерное общество).

В соответствии с решением Общего собрания акционеров Банка от 25 апреля 2002 г. (Протокол № 37) изменено сокращенное наименование кредитной организации на ОАО АКБ «ингосстрах-союз».

В соответствии с решением Внеочередного общего собрания акционеров Банка от 20 января 2003 г. (Протокол № 41), решением Внеочередного общего собрания акционеров Открытого Акционерного Общества «Акционерный Коммерческий Банк Автогазбанк» от 15 января 2003 г. (Протокол №1), решением Внеочередного общего собрания акционеров Открытого акционерного общества «Сибирский региональный коммерческий банк» от 17 января 2003 г. (Протокол № 29) и решением Внеочередного общего собрания участников Коммерческого банка «Народный банк сбережений» (общество с ограниченной ответственностью) от 27 февраля 2003 г. (Протокол № 46) к Банку присоединены Открытое Акционерное Общество «Акционерный Коммерческий Банк Автогазбанк», Открытое акционерное общество «Сибирский региональный коммерческий банк», Коммерческий банк «Народный банк сбережений» (общество с ограниченной ответственностью).

Банк является правопреемником всех прав и обязанностей Открытого Акционерного Общества «Акционерный Коммерческий Банк Автогазбанк», Открытого акционерного общества «Сибирский региональный коммерческий банк», Коммерческого банка «Народный банк сбережений» (общество с ограниченной ответственностью).

В соответствии с решением Внеочередного общего собрания акционеров Акционерного коммерческого банка «ИНГОССТРАХ - СОЮЗ» (открытое акционерное общество) от 11 ноября 2003 г. (Протокол № 44) изменены фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование Банка на Акционерный коммерческий банк «союз» (открытое акционерное общество) АКБ «союз» (ОАО).

1.2. Фирменное (полное официальное) наименование Банка на русском языке:

Акционерный коммерческий банк «союз» (открытое акционерное общество).

Фирменное (полное официальное) наименование Банка на английском языке:

Joint Stock Commercial bank «soyuz».

Сокращенное наименование Банка на русском языке:

АКБ «союз» (ОАО).

Сокращенное наименование Банка на английском языке:

bank «soyuz».

1.3. Место нахождения (почтовый адрес) исполнительных органов управления Банка: 127006, г. Москва, ул. Долгоруковская, д. 34, стр. 1.

1.4. Организационно – правовая форма Банка: открытое акционерное общество.

1.5. Срок деятельности Банка: не ограничен.


1.6. Банк имеет следующие филиалы:

Санкт – Петербургский филиал: Российская Федерация, 197101, г. Санкт – Петербург, ул. Кронверкская, д. 13, литер А;

Нижегородский региональный центр - филиал: Российская Федерация, 603004, г. Нижний Новгород, пр-т Ленина, д.100, к.1;

Иркутский региональный центр - филиал: Российская Федерация, 664000, г. Иркутск, ул. Ленина, д. 6;

Уральский филиал: 456300, г. Миасс Челябинской области, проспект Автозаводцев, д. 1;

Усть – Лабинский филиал: Российская Федерация, 352330, Краснодарский край, г. Усть-Лабинск, ул. Ватутина, д. 15;

Краснодарский филиал: Российская Федерация, 350038, г. Краснодар, ул. Северная/Корницкого, д. 445/50, литер Ж, под. Ж.


^ 2. Правовое положение Банка


2.1. Банк является юридическим лицом, созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации. Банк имеет в собственности обособленное имущество, учитываемое на его самостоятельном балансе, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

2.2. Банк имеет круглую печать со своим фирменным (полным официальным) наименованием на русском языке и указанием на место его нахождения. Банк вправе иметь штампы и бланки со своим наименованием, собственную эмблему, зарегистрированный в установленном порядке товарный знак и другие средства визуальной идентификации Банка.

2.3. Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.

2.4. Банк несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом.

2.5. Банк не отвечает по обязательствам своих акционеров.

2.6. Акционеры не отвечают по обязательствам Банка и несут риск убытков, связанных с его деятельностью, в пределах стоимости принадлежащих им акций.

2.7. Банк не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.

2.8. Банк не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России не отвечает по обязательствам Банка, за исключением случаев, когда Банк России принял на себя такие обязательства.

2.9. Банк вправе участвовать в уставном капитале других акционерных обществ и иных хозяйствующих субъектов, учреждать и иметь дочерние и зависимые общества, а также создавать иные юридические лица в установленном порядке на территории Российской Федерации и за ее пределами.

2.10. Банк вправе создавать свои филиалы и открывать представительства на территории Российской Федерации с момента уведомления Банка России.

Банк вправе с разрешения Банка России создавать на территории иностранных государств филиалы Банка.

Банк вправе после уведомления Банка России открывать на территории иностранных государств представительства Банка.

Филиалы и представительства осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых Наблюдательным советом Банка.


^ 3. БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И ИНЫЕ СДЕЛКИ


3.1. Основной целью деятельности Банка является извлечение прибыли.

3.2. Основным видом деятельности Банка является банковская деятельность.

3.3. Банк вправе в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и на основании выданной Банком России Генеральной лицензии на осуществление банковских операций совершать следующие банковские операции:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в подпункте 1 настоящего пункта привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

3.4. Банк помимо перечисленных в пункте 3.3. настоящего Устава банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

1) выдавать поручительства за третьих лиц, предусматривающие исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3) доверительно управлять денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

4) осуществлять операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) предоставлять в аренду физическим и юридическим лицам специальные помещения или находящиеся в них сейфы для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказывать консультационные и информационные услуги.

Банк вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Банку запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью.

3.5. В соответствии с лицензией на осуществление банковских операций Банк вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует специальной лицензии, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

Банк имеет право осуществлять различные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в соответствии с федеральными законами.

3.6. Банк имеет права и несет обязанности, необходимые для осуществления любых иных видов деятельности, не запрещенных законодательством Российской Федерации. Отдельными видами деятельности, перечень которых определятся федеральными законами, Банк вправе заниматься только при наличии у него соответствующей лицензии (разрешения).

3.7. Банк предоставляет информацию по операциям юридических лиц, граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, и физических лиц в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".


^ 4. Уставный капитал и ИМУЩЕСТВО БАНКА


4.1. Уставный капитал Банка составлен из номинальной стоимости акций Банка и равен 3 131 996 900 (Три миллиарда сто тридцать один миллион девятьсот девяносто шесть тысяч девятьсот) рублей.

4.2. Уставный капитал Банка разделен на 3 131 996 900 (Три миллиарда сто тридцать один миллион девятьсот девяносто шесть тысяч девятьсот) обыкновенных именных акций номинальной стоимостью 1 (Один) рубль каждая (размещенные акции).

4.3. Все размещенные акции Банка являются именными и выпущены в бездокументарной форме.

4.4. Одна обыкновенная акция дает право на 1 (Один) голос на Общем собрании акционеров Банка, за исключением проведения кумулятивного голосования в случае, предусмотренном Федеральным законом «Об акционерных обществах». Каждая обыкновенная именная акция Банка предоставляет акционерам одинаковый объем прав.

4.5. Банк вправе размещать дополнительно к размещенным акциям именные обыкновенные акции в количестве 7 868 003 100 (Семь миллиардов восемьсот шестьдесят восемь миллионов три тысячи сто) штук номинальной стоимостью 1 (Один) рубль каждая (объявленные акции).

4.6. Уставный капитал Банка может быть увеличен путем увеличения номинальной стоимости акций Банка или размещения дополнительных акций Банка.

4.7. Внесение изменений в Устав Банка, связанных с увеличением уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций, осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров Банка об увеличении уставного капитала и зарегистрированного Отчета об итогах выпуска акций.

Внесение изменений в Устав Банка, связанных с увеличением уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций, осуществляется на основании решения Общего собрания акционеров Банка или Наблюдательного совета Банка об увеличении уставного капитала в случаях, когда в соответствии с настоящим Уставом решение об увеличении уставного капитала принималось Наблюдательным советом Банка, и зарегистрированного Отчета об итогах выпуска акций.

4.8. Банк вправе, а в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации, обязан уменьшить свой уставный капитал. Уставный капитал Банка может быть уменьшен путем:

уменьшения номинальной стоимости размещенных акций Банка;

сокращения общего количества размещенных акций, в том числе путем приобретения и погашения части акций.

4.9. Банк вправе приобретать размещенные им акции на основании:

решения Общего собрания акционеров Банка об уменьшении уставного капитала Банка путем приобретения части размещенных акций в целях сокращения их общего количества;

решения Наблюдательного совета Банка в иных случаях, при условии, что номинальная стоимость акций Банка, находящихся в обращении, составит не менее 90 процентов от уставного капитала Банка.


^ 5. Права и обязанности акционеров


5.1. Акционеры - владельцы обыкновенных акций Банка имеют право:

5.1.1. участвовать в Общем собрании акционеров Банка с правом голоса по всем вопросам его компетенции;

5.1.2. реализовать право голоса на общем собрании акционеров лично, либо через своих полномочных представителей. Акционер вправе в любое время заменить своего представителя на Общем собрании акционеров Банка и лично принять участие в Общем собрании акционеров Банка. В случае если акция Банка находится в общей собственности нескольких лиц, то правомочия по голосованию на Общем собрании акционеров осуществляются по их усмотрению одним из участников общей собственности либо их общим представителем. Полномочия каждого из указанных лиц должны быть надлежащим образом оформлены;

5.1.3. отчуждать свои акции без согласия других акционеров и Банка.

5.1.4. иметь свободный доступ к документам Банка в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом;

5.1.5. получать дивиденды по принадлежащим им акциям;

5.1.6. получить часть имущества Банка в случае его ликвидации;

5.1.7. обжаловать в суд решение, принятое Общим собранием акционеров Банка с нарушением требований законодательства Российской Федерации или Устава Банка, в случае, если акционер не принимал участия в Общем собрании акционеров Банка или голосовал против принятия такого решения и указанным решением нарушены его права и законные интересы;

5.1.8. вносить предложения в повестку дня Годового общего собрания акционеров Банка и выдвигать кандидатов в Наблюдательный совет, Ревизионную комиссию и Счетную комиссию Банка, в порядке, установленном Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом;

5.1.9. требовать созыва Внеочередного общего собрания акционеров Банка, если на дату предъявления требования акционеры (акционер) являются владельцами не менее чем 10 процентов голосующих акций Банка;

5.1.10. требовать выкупа Банком всех или части принадлежащих им акций в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом;

5.1.11. реализовывать преимущественное право приобретения размещаемых посредством открытой подписки дополнительных акций Банка и эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции Банка, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих акционерам акций Банка этой категории (типа).

Акционеры Банка, голосовавшие против или не принимавшие участия в голосовании по вопросу о размещении посредством закрытой подписки акций Банка и эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции Банка, имеют преимущественное право приобретения дополнительных акций Банка и эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции Банка, размещаемых посредством закрытой подписки, в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций Банка этой категории (типа). Указанное право не распространяется на размещение акций Банка и иных эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции Банка, осуществляемое посредством закрытой подписки только среди акционеров Банка, если при этом акционеры Банка имеют возможность приобрести целое число размещаемых акций Банка и иных эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции Банка, пропорционально количеству принадлежащих им акций Банка соответствующей категории (типа);

5.1.12. осуществлять другие права, предоставленные им законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом.


6. Реестр акционеров Банка


6.1. Банк обеспечивает ведение и хранение Реестра акционеров Банка в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

6.2. В Реестре акционеров Банка указываются сведения о каждом зарегистрированном лице, количестве и категориях (типах) акций, записанных на имя каждого зарегистрированного лица, иные сведения, предусмотренные правовыми актами Российской Федерации.

6.3. Держателем Реестра акционеров Банка может быть Банк или профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению Реестра владельцев именных ценных бумаг (далее – Регистратор или держатель Реестра акционеров Банка).

Если число акционеров Банка превышает 50 держателем Реестра акционеров Банка в обязательном порядке является Регистратор.

6.4. Банк, поручивший ведение и хранение Реестра акционеров Банка Регистратору, не освобождается от ответственности за его ведение и хранение.

6.5. Лицо, зарегистрированное в Реестре акционеров Банка, обязано своевременно информировать держателя Реестра акционеров Банка об изменении своих данных. В случае непредставления им информации об изменении своих данных Банк и Регистратор не несут ответственности за причиненные в связи с этим убытки.

6.6. Внесение записи в Реестр акционеров Банка осуществляется по требованию акционера или номинального держателя акций не позднее трех дней с момента представления документов, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации. Правовыми актами Российской Федерации может быть установлен иной срок внесения записи в Реестр акционеров Банка.

6.7. Отказ от внесения записи в Реестр акционеров Банка не допускается, за исключением случаев, предусмотренных правовыми актами Российской Федерации. В случае отказа от внесения записи в Реестр акционеров Банка держатель Реестра не позднее пяти дней с момента предъявления требования о внесении записи в Реестр акционеров Банка направляет лицу, требующему внесения записи, мотивированное уведомление об отказе от внесения записи.

Отказ от внесения записи в Реестр акционеров Банка может быть обжалован в суд. По решению суда держатель Реестра акционеров Банка обязан внести в указанный реестр соответствующую запись.

6.8. Держатель Реестра акционеров Банка по требованию акционера или номинального держателя акций обязан подтвердить его права на акции путем выдачи выписки из Реестра акционеров Банка, которая не является ценной бумагой.


^ 7. Облигации и иные эмиссионные ценные бумаги Банка


7.1. Банк вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, в том числе, конвертируемые в акции Банка, в соответствии с законодательством Российской Федерации.

7.2. Размещение облигаций и иных эмиссионных ценных бумаг Банка, в том числе конвертируемых в акции, осуществляется по решению Наблюдательного совета Банка.

7.3. Банк не вправе размещать облигации и иные эмиссионные ценные бумаги, конвертируемые в акции Банка, если количество объявленных акций Банка определенных категорий и типов меньше количества акций этих категорий и типов, право на приобретение которых предоставляют такие ценные бумаги.

7.4. Утерянная именная облигация возобновляется за разумную плату, размер которой определяется Правлением Банка. Облигация на предъявителя в случае утраты восстанавливается в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.


8. фонды Банка. Распределение прибыли

и дивиденды банка


8.1. В Банке создается Резервный фонд в размере 5 (Пяти) процентов от уставного капитала Банка, который формируется путем обязательных ежегодных отчислений в него не менее 5 (Пяти) процентов от чистой прибыли Банка до достижения установленного размера.

8.2. Резервный фонд предназначен для покрытия убытков Банка, а также для погашения облигаций Банка и выкупа акций Банка в случае отсутствия иных средств.

8.3. Резервный фонд не может быть использован для других целей.

8.4. По решению Общего собрания акционеров в Банке могут создаваться иные фонды (резервы), если это не противоречит законодательству Российской Федерации.

8.5. Прибыль, оставшаяся после уплаты в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации налогов в бюджет и других обязательных платежей, используется в порядке, определяемом Общим собранием акционеров Банка.

8.6. Банк вправе по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года и (или) по результатам финансового года принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по размещенным акциям, если иное не установлено Федеральным законом «Об акционерных обществах». Решение о выплате (объявлении) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия и девяти месяцев финансового года может быть принято в течение трех месяцев после окончания соответствующего периода.

8.7. Банк обязан выплатить объявленные по акциям каждой категории (типа) дивиденды. Дивиденды выплачиваются в денежной форме.

8.8. Решения о выплате (объявлении) дивидендов, в том числе решения о размере дивидендов и форме их выплаты по акциям каждой категории (типа), а также о сроке и порядке выплаты дивидендов принимаются Общим собранием акционеров Банка. Размер дивидендов не может быть больше рекомендованного Наблюдательным советом Банка.

8.9. Список лиц, имеющих право получения дивидендов, составляется на дату составления Списка лиц, имеющих право участвовать в Общем собрании акционеров Банка, на котором принимается решение о выплате соответствующих дивидендов. Для составления Списка лиц, имеющих право получения дивидендов, номинальный держатель акций представляет данные о лицах, в интересах которых он владеет акциями.

8.10. Банк в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, не вправе принимать решение (объявлять) о выплате дивидендов по акциям и не вправе выплачивать объявленные дивиденды по акциям.


^ 9. Кредитные ресурсы Банка


9.1. Кредитные ресурсы Банка формируются за счет:

собственных средств Банка (за исключением балансовой стоимости приобретенных им основных фондов, вложений в доли участия в уставном капитале Банков и других юридических лиц и иных иммобилизованных средств);

средств юридических лиц, находящихся на их счетах и во вкладах в Банке, включая средства, привлеченные в форме депозитов под вексельное обеспечение;

вкладов физических лиц, привлеченных на определенный срок и до востребования;

кредитов, полученных в других банках;

иных привлеченных средств.

В качестве ресурсов для кредитования может использоваться нераспределенная прибыль Банка.

9.2. Задачи и приоритеты кредитной политики Банка, средства и методы их реализации, принципы и порядок организации кредитной деятельности Банка, а также компетенция органов управления и иных органов (комитетов), принимающих решения по кредитным операциям, определяются Кредитной политикой Банка, утверждаемой Наблюдательным советом Банка.


^ 10. Обеспечение интересов клиентов


10.1. Банк обеспечивает сохранность денежных средств и других ценностей, вверенных ему его клиентами и корреспондентами. Их сохранность гарантируется всем движимым и недвижимым имуществом Банка, его денежными фондами и резервами, создаваемыми в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Уставом, а также осуществляемыми Банком в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации, мерами по обеспечению стабильности финансового положения Банка и его ликвидности.

10.2. Банк гарантирует тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов.

10.3. Перечень информации, составляющей коммерческую тайну Банка, порядок работы с такой информацией, ответственность за нарушение установленного порядка определяется Правлением Банка с учетом действующего законодательства Российской Федерации.

10.4. Справки по операциям, счетам (вкладам) клиентов и корреспондентов, а также иная информация по операциям клиентов и корреспондентов выдаются (предоставляются) Банком третьим лицам в случаях и порядке, определенных федеральными законами.


^ 11. ОРГАНЫ УправлениЯ Банком


Органами управления Банка являются:

Общее собрание акционеров;

Наблюдательный совет;

Председатель Правления – единоличный исполнительный орган Банка;

Правление – коллегиальный исполнительный орган Банка.


^ 12. Общее собрание акционеров БАНКА


12.1. Общее собрание акционеров является высшим органом управления Банка.

12.2. К компетенции Общего собрания акционеров Банка относятся:

1) внесение изменений и дополнений в настоящий Устав или утверждение настоящего Устава в новой редакции, за исключением случаев, предусмотренных статьей 12 Федерального закона «Об акционерных обществах»;

2) реорганизация Банка;

3) ликвидация Банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение промежуточного и окончательного ликвидационных балансов;

4) определение количественного состава Наблюдательного совета Банка, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий;

5) определение количества, номинальной стоимости, категории (типа) объявленных акций и прав, предоставляемых этими акциями;

6) увеличение уставного капитала Банка путем увеличения номинальной стоимости акций;

7) увеличение уставного капитала Банка путем размещения дополнительных акций посредством закрытой подписки, а также путем размещения посредством открытой подписки обыкновенных акций, составляющих более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

8) размещение посредством закрытой подписки эмиссионных ценных бумаг Банка, конвертируемых в акции, а также размещение посредством открытой подписки эмиссионных ценных бумаг, которые могут быть конвертированы в обыкновенные акции, составляющие более 25 процентов ранее размещенных обыкновенных акций;

9) уменьшение уставного капитала Банка путем уменьшения номинальной стоимости акций, путем приобретения Банком части акций в целях сокращения их общего количества, а также путем погашения приобретенных или выкупленных Банком акций;

10) избрание членов Ревизионной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий;

11) утверждение Аудитора Банка;

12) утверждение годовых отчетов, годовой бухгалтерской отчетности, в том числе отчетов о прибылях и убытках (счетов прибылей и убытков) Банка, а также распределение прибыли (в том числе выплата (объявление) дивидендов, за исключением прибыли, распределенной в качестве дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года) и убытков Банка по результатам финансового года;

13) выплата (объявление) дивидендов по результатам первого квартала, полугодия, девяти месяцев финансового года;

14) определение порядка ведения Общего собрания акционеров Банка;

15) избрание членов Счетной комиссии Банка и досрочное прекращение их полномочий, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

16) дробление и консолидация акций;

17) принятие решений об одобрении сделок в случаях, предусмотренных статьей 83 Федерального закона «Об акционерных обществах»;

18) принятие решений об одобрении крупных сделок в случаях, предусмотренных статьей 79 Федерального закона «Об акционерных обществах»;

19) приобретение Банком размещенных акций в случаях, предусмотренных Федеральным законом «Об акционерных обществах»;

20) принятие решения об участии в холдинговых компаниях, финансово-промышленных группах, ассоциациях и иных объединениях коммерческих организаций;

21) утверждение внутренних документов, регулирующих деятельность органов управления Банка и Ревизионной комиссии Банка;

22) решение иных вопросов, отнесенных Федеральным законом «Об акционерных обществах» и настоящим Уставом к компетенции Общего собрания акционеров Банка.

12.3. Вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания акционеров Банка, не могут быть переданы на решение Наблюдательному совету Банка, а также Председателю Правления Банка или Правлению Банка.

12.4. Решения по вопросам, указанным в подпунктах 1-3, 5, 7, 8 и 19 пункта 12.2. настоящего Устава, а также решение об одобрении крупной сделки, предметом которой является имущество, стоимость которого составляет более 50 процентов балансовой стоимости активов Банка, принимаются Общим собранием акционеров Банка большинством в три четверти голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров Банка. Решение об одобрении сделки, в совершении которой имеется заинтересованность, принимается Общим собранием акционеров Банка большинством голосов всех не заинтересованных в сделке акционеров - владельцев голосующих акций. Решения по всем остальным вопросам, указанным в пункте 12.2 настоящего Устава, принимаются Общим собранием акционеров Банка большинством голосов акционеров - владельцев голосующих акций, принимающих участие в Общем собрании акционеров Банка, если иное не предусмотрено Федеральным законом «Об акционерных обществах».

12.5. Решение по вопросам, указанным в подпунктах 2, 6, 7, 16 - 21 пункта 12.2. настоящего Устава, принимаются Общим собранием акционеров Банка только по предложению Наблюдательного совета Банка.

12.6. Сообщение акционерам о проведении Общего собрания акционеров Банка осуществляется путем опубликования в газете «известия» или направления в их адрес заказных писем. Форма сообщения акционерам о проведении Общего собрания акционеров Банка определяется Наблюдательным советом Банка в решении о проведении Общего собрания акционеров Банка.

12.7. Банк вправе дополнительно информировать акционеров о проведении Общего собрания акционеров Банка через иные средства массовой информации (телевидение, радио и т.д.).

12.8. Сообщение о проведении Общего собрания акционеров Банка должно быть сделано не позднее, чем за 30 дней до его проведения, если законодательством Российской Федерации не предусмотрен больший срок.

12.9. Общее собрание акционеров Банка правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности более чем половиной голосов размещенных голосующих акций Банка. Принявшими участие в Общем собрании акционеров Банка считаются акционеры, зарегистрировавшиеся для участия в нем и акционеры, бюллетени которых получены не позднее двух дней до даты проведения Общего собрания акционеров Банка. Принявшими участие в Общем собрании акционеров Банка, проводимом в форме заочного голосования, считаются акционеры, бюллетени которых получены до даты окончания приема бюллетеней.

12.10. При отсутствии кворума для проведения Годового общего собрания акционеров Банка должно быть проведено повторное Общее собрание акционеров Банка с той же повесткой дня. При отсутствии кворума для проведения Внеочередного общего собрания акционеров Банка может быть проведено повторное Общее собрание акционеров Банка с той же повесткой дня.

12.11. Повторное Общее собрание акционеров Банка правомочно (имеет кворум), если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее чем 30 процентами голосов размещенных голосующих акций Банка.

12.12. Голосование на Общем собрании акционеров Банка осуществляется по принципу «одна голосующая акция - один голос», за исключением проведения кумулятивного голосования по выборам членов Наблюдательного совета Банка.

12.13. Голосование по вопросам повестки дня Общего собрания акционеров Банка осуществляется бюллетенями для голосования. В случае осуществления кумулятивного голосования бюллетень для голосования должен содержать указание на это и разъяснение существа кумулятивного голосования.

Бюллетень для голосования должен быть вручен под роспись каждому лицу, указанному в Списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров (его представителю), зарегистрировавшемуся для участия в Общем собрании акционеров Банка. При проведении Общего собрания акционеров Банка в форме заочного голосования бюллетень для голосования должен быть направлен каждому лицу, указанному в Списке лиц, имеющих право на участие в Общем собрании акционеров, заказным письмом не позднее, чем за 20 дней до даты проведения Общего собрания акционеров Банка.

12.14. Решение Общего собрания акционеров Банка может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования.

12.15. Общее собрание акционеров Банка, повестка дня которого включает вопросы об избрании Наблюдательного совета, Ревизионной комиссии Банка, утвер^ СИСТЕМА ОРГАНОВ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ БАНКА. Служба внутреннего контроля Банка

15.1. Для осуществления контроля за финансово-хозяйственной деятельностью Банка Общим собранием акционеров Банка избирается Ревизионная комиссия Банка.

15.2. Ревизионная комиссия подотчетна Общему собранию акционеров Банка и отчитывается перед ним ежегодно, одновременно с отчетом Наблюдательного совета Банка об основных результатах деятельности Банка за год.

15.3. Ревизионная комиссия Банка избирается на Годовом общем собрании акционеров Банка в количестве 3 (Трех) человек на срок до следующего Годового общего собрания акционеров Банка.

15.4. Члены Ревизионной комиссии Банка не могут одновременно являться членами Наблюдательного совета Банка, а также занимать иные должности в органах управления Банка.

15.5. Члены Ревизионной комиссии Банка могут быть переизбраны на следующий срок.

15.6. Ревизионная комиссия Банка проводит документальные (плановые и внеплановые) ревизии финансово-хозяйственной деятельности Банка по итогам работы за отчетный год, а также во всякое время по собственной инициативе, решению Общего собрания акционеров Банка, Наблюдательного совета Банка, а также по письменному требованию акционера (акционеров), владеющего в совокупности не менее чем 10 процентами голосующих акций Банка. Расходы на проведение проверки, осуществляемой по требованию акционеров, несут акц