Реферат: Банковское обозрение (Москва), 20 февраля 2008 г., №002, С

О ФИНАНСОМ
МОШЕННИЧЕСТВЕ



ЕЖЕМЕСЯЧНЫЙ СБОРНИК

ФЕВРАЛЬ 2008

СОДЕРЖАНИЕ


БАНКИ

Ближайшие события в банковской сфере

Банковское обозрение (Москва), 20 февраля 2008 г., №002, С.98-99

Истребование векселя из чужого владения

Юридическая работа в кредитной организации. № 01, 2008. Методический журнал

Преступная группа пробралась в банк

Московский комсомолец (Нижний Новгород), 20 февраля 2008 г., №008, С.3

"Пластиковая" безопасность.

Золотой Рог (Владивосток), 19 февраля 2008 г., №013

Рисковый бизнес

Коммерсантъ Санкт-Петербург (Санкт-Петербург), 18 февраля 2008 г., №026-p, С.34 приложение "Коммерсантъ" Банк

Кредиты и мафия

Калининградские Новые колеса (Калининград), 14 февраля 2008 г., №076, С.6

Автокредитный спецназ

D' ("Д"-штрих) (Москва), 25 февраля 2008 г., №004, С.41-43

Мобильные мошенники

Запад России (приложение к Российской газете) (Калининград), 20 февраля 2008 г., №036, С.11

Изобличены банковские мошенники

Янтарный Край (Калининград), 19 февраля 2008 г., №011, С.3

Банкирам добавят два года - деньги

Российская газета (Москва), 19 февраля 2008 г., №035, С.5

Автокредит обошелся мошеннику в 5 лет тюрьмы

Труд (Нижний Новгород), 15 февраля 2008 г., №027, С.1,3

Рога и копыта

Время новостей (Москва), 12 февраля 2008 г., №021, С.9

Эти доверчивые банки

Торговая газета (Москва), 06 февраля 2008 г., №008-009, С.7

Афера за аферой

Хакасия (Абакан), 29 февраля 2008 г., №037

Ограбление по-элипсовски

Ленинская смена (Нижний Новгород), 28 февраля 2008 г., №009, С.4

Умер, чтобы не платить кредит

Аргументы и факты в Ульяновске (Ульяновск), 27 февраля 2008 г., №009, С.

Клиент всегда прав

МК в Питере (Санкт-Петербург), 27 февраля 2008 г., №017, С.8,9

Кинуть ва-банк

Золотой Рог (Владивосток), 26 февраля 2008 г., №015

Кредит по ксерокопии

Российская газета (Санкт-Петербург), 26 февраля 2008 г., №040, С.11

Криминальный кредит

Кузнецкий рабочий (Новокузнецк), 23 февраля 2008 г., №021

Предсказуемые убытки

Время новостей (Москва), 22 февраля 2008 г., №029, С.8

Банки под подозрением

Время новостей (Москва), 22 февраля 2008 г., №029, С.8

Любовно-денежная лихорадка

Новое дело (Нижний Новгород), 21 февраля 2008 г., №008, С.3

Махинации по-соседски

Карелия (Петрозаводск), 21 февраля 2008 г., №019

Кинуть банк на 4 "лимона"

Вечерний Саранск (Саранск), 20 февраля 2008 г., №008

Продавец банковской тайны

Ведомости (Москва), 20 февраля 2008 г., №031, С.А1

Вологодские кидалы

Вести (Санкт-Петербург), 19 февраля 2008 г., №030, С.4

Кредит на пять персон

Коммерсантъ Нижний Новгород (Нижний Новгород), 16 февраля 2008 г., №026, С.12

Любовь зла и до кредита доведет

Нижегородские новости (Нижний Новгород), 16 февраля 2008 г., №030

Сообщника нашли по "мылу"

Время новостей (Москва), 11 февраля 2008 г., №020, С.7

Когда банки, предоставившие фирме многомиллионные кредиты, требовали отчет об использовании кредитных средств, заемщик оспаривал имущество, находящееся в банковском залоге

Факты (Киев), 09 февраля 2008 г., №026

Ограбление по-кишиневски

Аргументы и факты (Кишинев), 06 февраля 2008 г., №006, С.15

Как украсть миллиард

Коммерсантъ (Москва), 01 февраля 2008 г., №015, С.11

Крупнейшие банковские мошенничества в истории. Топ-10*

Коммерсантъ (Москва), 01 февраля 2008 г., №015, С.11

Обобрать по русски

Новое дело (Нижний Новгород), 31 января 2008 г., №005, С.26

Задержана банда, оформлявшая автокредиты на бомжей

Газета на дом (Биробиджан), 20 февраля 2008 г., №008

Как банк взяли в кредит

Российская газета (Москва), 20 февраля 2008 г., №036

Аудитор стучит дважды

Новые известия (Москва), 14 февраля 2008 г., №024, С.3

Береги свою карту

Вечерний Челябинск (Челябинск), 07 февраля 2008 г., №023

Пластик дороже золота

Подмосковье-Неделя (Москва), 06 февраля 2008 г., №004, С.20

Абсолютное хищение

Российская газета (Москва), 06 февраля 2008 г., №024, С.7


СТРАХОВАНИЕ

Сергей Лялин: консолидированные издержки российских страховщиков в результате отраслевых хищений составляют от 1,5 до 6 млрд. долл. в год

«Ингосстрах» выявил подозреваемых в мошенничестве в г.Ярославле

Департаментом безопасности ОСАО «Россия» пресечено страховое мошенничество

Мошенник, разоблаченный Департаментом безопасности ОСАО «Россия», наказан

Страховка задним числом

Обмануть страховщика – новая попытка

В Великом Новгороде ликвидирована мошенническая группа


ОСАГО устроили страховой случай

РБК daily (Санкт-Петербург), 29 февраля 2008 г., №036, С.1

Самый высокий процент мошенничества в автостраховании

Русская Служба Новостей, 28 февраля 2008 г.

Полис - золото

РБК daily (Санкт-Петербург), 28 февраля 2008 г., №035, С.1,9

Страховка влетит в копеечку

Твой день (Москва), 26 февраля 2008 г., №041, С.13

Расторжение по фальшивой доверенности

Невское время (Санкт-Петербург), 26 февраля 2008 г., №033, С.8

Со страхом и упреком

Газета «Премьер — новости за неделю» 26 февраля 2008 г., №7 (542)

Таинственное исчезновение машин: владельцы стоянки арестованы

NEWSru.co.il, 25 февраля 2008 г.

В интересах автолюбителей

Ярославские новости (Ярославль), 22 февраля 2008 г., №006

Порез на миллион

Российская газета (Москва), 22 февраля 2008 г., №039

Страховщики начали ловить мошенников

www.dengi-ua.com, 21 февраля 2008 г.

Предоставление сведений при заключении договора страхования

Финансовая газета (Москва), 21 февраля 2008 г., №008, С.13

Пермские "кидалы" наследили в Казани

Время и деньги (Казань), 20 февраля 2008 г., №030

Начальника ГИБДД подозревают в попытке обмануть страховщиков

«Открытое информационное агентство», 20 февраля 2008 г.

Кадровые "ноги" российской коррупции

Независимая газета (Москва), 20 февраля 2008 г., №033, С.6

Засада с ОСАГО

Независимая газета (Москва), 18 февраля 2008 г., №031, С.5

Вологодский филиал МСК борется со страховым мошенничеством

Вечерняя Москва (Москва), 15 февраля 2008 г., №027, С.2

Двойные агенты

DENGI63.ru, 15 февраля 2008 г.

Сладкая афера сорвалась

Свободный курс (Барнаул), 14 февраля 2008 г., №007, С.

Израильтянин, обдурив страховые компании, инсценировал 9 аварий

ИА "Курсор", 14 февраля 2008 г.

Бумеры угоняют на Восток

Телеграф (Рига), 14 февраля 2008 г., №031

Страховщики страдают от аферистов

http://100m2.com.ua, 13 февраля 2008 г.

Погорел на работе

Газета Дона (Ростов-на-Дону), 13 февраля 2008 г., №007

Страховка подвела

Газета (Москва), 13 февраля 2008 г., №026, С.8

Финансовую пирамиду создало следствие

Коммерсантъ (Москва), 13 февраля 2008 г., №023, С.4

К крупному штрафу приговорен житель Екатеринбурга за попытку обмануть страховую компанию

ИТАР-ТАСС, Екатеринбург, 12 февраля 2008 г.

Времена и нравы | Пять мотивов поджигателя

Флаг Родины (Севастополь), 12 февраля 2008 г., №025, С.8

Ход "зеленой картой"

Ведомости (Москва), 11 февраля 2008 г., №024, С.В2

Задержаны подозреваемые в мошенничестве с несуществующим медом

Коммерсантъ - Урал (Екатеринбург), 09 февраля 2008 г., №021

Страховая пирамида

Криминальная хроника (Москва), 08 февраля 2008 г., №003, С.7

Мошенники зарабатывали на ДТП

Время и деньги (Казань), 06 февраля 2008 г., №020

Тяжесть загадочных улик

Город N (Ростов-на-Дону), 06 февраля 2008 г., №005, С.22

Опекая маленькие компании, можно потерять большие

Гудок (Москва), 06 февраля 2008 г., №018, С.5

Алексей Казаков

В легализации угнанных «крутых» иномарок оказались замешаны четверо ростовчан

Вечерний Ростов (Ростов-на-Дону), 05 февраля 2008 г., №023, С.2

Поняли пользу полиса

Эксперт - Украина (Киев), 04 февраля 2008 г., №005, С.54-57

Иномарки угоняли пачками

Труд (Нижний Новгород), 02 февраля 2008 г., №018, С.4

Национальные особенности автострахования

Квартирный ряд (Москва), 31 января 2008 г., №003, С.13

Карбюратор, капот или что у них есть еще там...

Наше время (Ростов-на-Дону), 30 января 2008 г., №027, С.

Ростовчанин "кинул" автокаско

Газета Дона (Ростов-на-Дону), 23 января 2008 г., №004

С "автогражданкой" надо дружить осмотрительно

Советская Сибирь (Новосибирск), 19 января 2008 г., №010

Следствие противостоит коррупции

Южный федеральный (Ростов-на-Дону), 16 января 2008 г., №001, С.3


ИНОЕ

Как ростовчан обманывают при покупке и ремонте машины

Комсомольская правда - Ростов (Ростов-на-Дону), 29 февраля 2008 г., №029, С.13

Мошенничества как показатель экономического роста

Коммерсантъ Санкт-Петербург (Санкт-Петербург), 29 февраля 2008 г., №033, С.24

Нотариус воровал квартиры

Российская газета (Москва), 28 февраля 2008 г., №042, С.7

Как владельцев телефонов разводят на деньги

Комсомольская правда - Коми (Сыктывкар), 28 февраля 2008 г., №030, С.33

Пирамиды хаоса

Деловой Петербург (Санкт-Петербург), 28 февраля 2008 г., №035, С.24 приложение "ДП" Доход

Она берет деньги... и не возвращает.

Калининградские Новые колеса (Калининград), 07 февраля 2008 г., №075, С.1, 10

Париж или "небо в клеточку"?

Аргументы и факты - Северный Кавказ (Ставрополь), 06 февраля 2008 г., №006, С.1, 2

Метр с подвохом

Коммерсантъ-Деньги (Москва), 04 февраля 2008 г., №004, С.24-29

Прокуратура разрушит закон пирамиды

Коммерсантъ (Волгоград), 27 февраля 2008 г., №031, С.16

Ипотека: Чтобы не нарваться на мошенников...

Биржа плюс свой дом (Нижний Новгород), 18 февраля 2008 г., №006

Лихтенштейнское сокровище

Профиль (Москва), 03.03.2008.- 008, С.80-84

Вернувшись домой из длительной поездки, человек мог обнаружить, что его квартира... продана и там уже живут другие люди

Факты (Киев), 27 февраля 2008 г., №038

Кооперация в тени пирамид

Российская газета (Москва), 26 февраля 2008 г., №040

Фирма-однодневка усиленного режима

Российская газета (Москва), 26 февраля 2008 г., №040, С.10

Цемент всегда прав

Коммерсантъ-Деньги (Москва), 25 февраля 2008 г., №007, С.19-23

Как уберечься от почтового мошенничества?

Пульс недели (Ейск), 24 февраля 2008 г., №007, С.29

Курсы для простаков

Республика Татарстан (Казань), 23 февраля 2008 г., №037

Остапу и не снилось

Владимирские ведомости (Владимир), 21 февраля 2008 г., №039, С.12

История одного надувательства

Время (Алматы), 21 февраля 2008 г., №

Налоговый инспектор осужден за присвоение около 850 тыс. рублей

Коммерсантъ - Волга-Урал (Казань), 20 февраля 2008 г., №028

От личности - к наличности

Время (Алматы), 19 февраля 2008 г., №, С.

Ограблен в сетевых переулках

Независимая газета (Москва), 19 февраля 2008 г., №032, С.10

Ловушка для доверчивых

Известия Калмыкии (Элиста), 16 февраля 2008 г., №029, С.5

"Рога и копыта" - Нефть and Ко(арасев)

Досье 02 (Пермь), 15 февраля 2008 г., №006, С.

Около 100 человек брали крупные кредиты для "Сибирского кедра"

СМ-Номер один (Иркутск), 14 февраля 2008 г., №006, С.

Против интеллектуального криминала

Вечерний Ставрополь (Ставрополь), 13 февраля 2008 г., №026, С.3

Купил автомобиль - верни хозяину

Московский комсомолец на Дону (Ростов-на-Дону), 13 февраля 2008 г., №007, С.27

Службы внутреннего контроля позволяют руководителю узнать о реальном положении дел в компании

Золотой Рог (Владивосток), 12 февраля 2008 г., №011

Саянский лохотрон

Восточно-Сибирская правда (Иркутск), 12 февраля 2008 г., №020

Базовые ценники

Коммерсантъ-Деньги (Москва), 11 февраля 2008 г., №005, С.18-24

Доступное жульё

Наша Версия (Москва), 11 февраля 2008 г., №005, С.6-7

Татнефть атаковали мошенники

Вечерняя Казань (Казань), 08 февраля 2008 г., №019-020

"Разводка" не состоялась...

Вести (Санкт-Петербург), 05 февраля 2008 г., №020, С.4

Менеджеры-вредители

Огонек (Москва), 04 февраля 2008 г., №006, С.20,21

Угроза для бизнеса

Финанс. (Москва), 04 февраля 2008 г., №005, С.58

Вокруг пальца - за 5000 рублей

Симбирский курьер (Ульяновск), 02 февраля 2008 г., №012

Странный мошенник

Рабочий путь (Смоленск), 28 февраля 2008 г., №041-042, С.23

^ 5 СОВЕТОВ ОТ БЫВАЛОГО.

Life (Москва), 27 февраля 2008 г., №001, С.26-31

Сам себе следователь

Московский комсомолец в Карелии (Петрозаводск), 27 февраля 2008 г., №008, С.

Ловушка для автомобилиста

Ведомости (Москва), 22 февраля 2008 г., №033, С.А5

Звонят - закройте дверь

Сургутская трибуна (Сургут), 20 февраля 2008 г., №027

Ловушка в конверте

Вечерняя Уфа (Уфа), 20 февраля 2008 г., №033

Зеленая липа

Российская газета (Москва), 20 февраля 2008 г., №036

Привет из Суринама

Столичные новости (Киев), 19 февраля 2008 г., №006

Не разглядели мошенника

Волга (Астрахань), 15 февраля 2008 г., №023

Осторожно | Мошенники активизировались

Донбасс (Донецк), 14 февраля 2008 г., №029, С.26

Банк из-под полы

Новые известия (Москва), 14 февраля 2008 г., №024, С.6

Уронил тыщи в чужую газетку

Синегорье (Челябинск), 13 февраля 2008 г., №007

Осторожно, орудуют мошенники!

Экономика и время (Санкт-Петербург), 11 февраля 2008 г., №004, С.10 приложение "ЭВ" Финансы

Мошенники устроили обменник с двойным дном

Московский комсомолец (Москва), 11 февраля 2008 г., №030, С.12

Под обломками пирамид

Российская газета (Москва), 08 февраля 2008 г., №027

Не гонялись бы вы, предприниматели, за дешевым товаром

Вечерняя Казань (Казань), 06 февраля 2008 г., №018

"ПИК" мошенничества в долевом строительстве

Московская среда (Москва), 06 февраля 2008 г., №004, С.16

Ухажер оказался квартирным мошенником

Карельская Губерния (Петрозаводск), 27 февраля 2008 г., №009

Риэлтор заработала на клиентах один миллион рублей

Комсомольская правда Оренбург (Оренбург), 27 февраля 2008 г., №028, С.

Карибский крах мошенников

Бизнес & Балтия (Рига), 25 февраля 2008 г., №038

Поле чудес в стране Перу

Трибуна (Москва), 22 февраля 2008 г., №006, С.20

Мошенники выбирают доверчивых

Орловская правда (Орел), 21 февраля 2008 г., №030, С.8

Партерный мошенник

Российская газета (Москва), 21 февраля 2008 г., №037

Можно ли продать без вас активы вашей компании?

Дело (Экономическое обозрение) (Самара), 18 февраля 2008 г., №006, С.

"Дешевая" квартира

Липецкие известия (Липецк), 13 февраля 2008 г., №007


^ ИНФОРМАЦИЯ ПО ОБУЧЕНИЮ

Информация Института банковского дела Ассоциации российских банков

Семинар «Управление тарифами в страховом бизнесе»

Семинар «Финансовое мошенничество в банковском бизнесе: методы предотвращения, выявления и возмещения потерь»

Семинар «Финансовый анализ банковской деятельности»

Информация Московской Бизнес Школы

Руководитель службы безопасности компании

Кадровая безопасность компании


^ Сборник «О финансовом мошенничестве»

Сборник «О финансовом мошенничестве» ориентирован на широкий круг читателей, в первую очередь на первых лиц организаций и руководителей служб безопасности, и включает информацию по трём направлениям:

- банковское мошенничество;

- страховое мошенничество;

- иное финансовое мошенничество

Периодичность выхода: ежемесячно. Объём: 150-170 страниц текста формата А4. Распространяется среди постоянных читателей (в основной массе – банков и страховых компаний) посредством электронной почты.

Адрес сборника «О финансовом мошенничестве» в Интернет
http://i-news.narod.ru/criminal.htm

Заявка на получение сборника «О финансовом мошенничестве»

Организация




^ Юридический адрес




Адрес для почтовой корреспонденции




^ Телефон, факс




Руководитель (должность, фамилия, имя, отчество)




e-mail




^ Сотрудник, ответственный за получение сборника «О финансовом мошенничестве»




ЖЕЛАЕМ

√

а) получить бесплатно один из выпусков «О финансовом мошенничестве»




б) приобрести CD-диск с архивом «О финансовом мошенничестве» за 2007 г. - стоимость - 2400 рублей




в) оформить подписку на сборник «О финансовом мошенничестве» в 2008 г. с ___________ по __________- включительно - стоимость 1500 рублей в месяц




^ В случае единовременной оплаты подписки на весь 2008 год CD-диск с архивом за 2007 г. - БЕСПЛАТНО

Присылайте вопросы и заявки на адрес kozlitin@yandex.ru

Телефон (495)922-80-54
^ ИНФОРМАЦИЯ ПО ОБУЧЕНИЮ Информация Института банковского дела Ассоциации российских банков
Москва, ул. Щербаковская, 38; т./ф. (495) 365-0107, www.ibdarb.ru
Семинар «Управление тарифами в страховом бизнесе» Москва, 24-25 марта 2008 г.
^ ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

Тема 1. Базовые принципы страхового законодательства и страхового регулирования.

1. Принцип платежеспособности.

2. Принцип эквивалентности и его варианты в страховом законодательстве ряда стран.

3. Некоторые вторичные принципы страхового управления (на примере документов

"Principles on Capital Adequacy and Solvency". IAIS Solvency and Actuarial Issues

Subcommittee, 2002; "Solvency Control Levels", Draft Guidance Paper, IAIS Subcommittee

on Solvency and Actuarial Issues, Draft version 24 June 2002).

4. Текущее страховое законодательство (Solvency-I) и проект Solvency-II.

5. Рисковая премия и рисковые резервы как базовые факторы управления страховой компанией в многолетней перспективе.

Тема 2. Роль актуария, зафиксированная в страховом законодательсте.

1.Международная ассоциация страховых надзоров о роли актуария (на примере документа "On Solvency, Solvency Assessment and Actuarial Issues". An IAIS Issues Paper (Final version), IAIS Solvency and Actuarial Issues Subcommittee, 2000).

2. Некоторые организационные аспекты актуарной профессии.

Тема 3. Принципы актуарного моделирования. Теоретико-вероятностные и статистические основы.

1. Современная методика актуарного анализа финансовой устойчивости, предложенная финской и британской группами по изучению платежеспособности (Finnish Solvency Working Party и British Solvency Working Party) и некоторые аспекты современного евро-пейского страхового законодательства.

2. Методология имитационного моделирования.

3. Методология DFA.

4. Коллективная (крамеровская) модель теории риска. Вероятность разорения как один из способов измерения платежеспособности. Сумма под риском (value at risk) как упрощенный способ измерения платежеспособности.

5. Вероятности разорения в моделях с легкими и тяжелыми хвостами распределений выплат.

Тема 4. Некоторые аспекты тарификации в автомобильном страховании.

1. Основные принципы автомобильного страхования в свете базовых принципов страхования.

2. Основная задача актуария, разрабатывающего тариф. Разделение страхователей на однородные классы на наиболее справедливых основаниях. Априорные и апостериорные факторы. Априорные критерии классификации. Системы бонус-малус.

3. Опыт использования бельгийского законодательства в области страхования гражданской ответственности 1971 года и факторы, приведшие к необходимости его изменения к 1975 году.

4. Некоторые экономические факторы, влияющие на модель. Проблема убыточности. Несоответствия в привязке к индексу потребительских цен. Ошибка в выборе эталонного индекса. Страховые случаи, влекущие телесные повреждения. Суперинфляция. сбалансированность системы бонус-малус.

5. Имитация портфеля компании на компьютере с использованием отрицательной биномиальной модели. Проверка адекватности результатов моделирования посредством сравнения прогноза с опытными данными.

6. Некоторые национальные особенности в системах страхования гражданской ответственности.

7. Статистические методы в отборе значащих переменных (факторный анализ, регрессионный анализ, проверка статистических гипотез и оценивание).

8. Обобщенные линейные модели, ПНЗУ (произошедшие, но не заявленные убытки) и треугольники исчерпания (run-off triangles).

8. Необходимость выборочного обследования клиентов и отрицательная селекция.

9. Моделирование систем бонус-малус. Марковские модели.

10. Роль систем бонус-малус в конкурентной борьбе

Тема 5. Некоторые аспекты тарификации в перестраховании.

1. Разбор алгоритма определения удержания и рисковой премии (pure risk premium) при

непропорциональном перестраховании в рамках подхода "exposure rating", применяемого

компанией Swiss Re (на основе публикации "Exposure rating", Technical publishing, Swiss Re).

2. Пример углубленного вероятностного анализа алгоритма опре-деления удержания по

стандарту Swiss Re (на основе статьи Bernegger, S. "The Swiss Re Exposure Curves and the MBBEFD Distribution Class", ASTIN Bulletin, 1997.

3. Вложение кривых Swiss Re в параметрическое семейство MBBEFD.

4. Использование углубленного вероятностного анализа в целях оптимизации

менеджмента.

^ АКТУАЛЬНОСТЬ СЕМИНАРА

Страхование основано на интенсивных расчетах, опирающихся на (а) принципы страхового регулирования, имеющие существенную специфику по сравнению с другими видами бизнеса, (б) на анализ реального риска, с которым сталкивается на практике страховщик, (в) на применение специальных математических методов, известных как актуарные расчеты. Принципы расчета тарифов в явной или не-явной форме заложены в страховое законодательство большинства развитых стран и отвечают международно выработанным нормам. Расчет страховых тарифов тесно связан с проблемой поддержания платежеспособности страховщика, современное развитие которой известно как Solvency-II, и с социальной функцией страхования. Математические методы расчета тарифов существенно различны в страховании жизни, нежизни и в перестраховании. Задача курса - изложить базовые принципы расчета тарифов, выяснить их роль в страховом законодательстве стран с развитым страховым рынком и изложить в общих чертах теоретико-вероятностные и статистические основы расчета тарифов в различных видах страхования.

СЕМИНАР ПРОВОДЯТ: МАЛИНОВСКИЙ В.К. - д.ф.м.н., профессор Финансовой академии.

Стоимость участия составляет 12500 руб.

Для членов АРБ – скидка 10% Данный семинар может быть проведен в корпоративном формате.
^ Семинар «Финансовое мошенничество в банковском бизнесе: методы предотвращения, выявления и возмещения потерь» Москва, 25-27 марта 2008 г.
ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1. Как найти компромисс между надежностью оценки заемщика и скоростью выдачи потребительских кредитов?

2. Современные системы оценки заемщиков. Использование скоринга для борьбы российских банков с мошенничеством.

3. Современные аналитические методы борьбы с мошенничеством. Системы кредитного скоринга, их разработка и применение.

4. Анализ мошенничества на российском рынке потребительского кредитования.

5. Способы предотвращения мошенничества в банковской деятельности. Классификация характеристик заемщика для снижения риска мошенничества.

6. Некоторые аспекты кредитования физических лиц.

7. Взаимодействие подразделений экономической безопасности страховщиков и банков: вынужденная необходимость или залог конкурентного преимущества?

8. Существующие угрозы информационной безопасности. Фишинг - что это такое или как не попасться на удочку.

9. Мошенничество с пластиковыми картами.

10. Эффективное управление просроченными активами с использованием внешнего коллекторского агентства.

11. Технические приемы выявления признаков подделки подписей. Практическое занятие.

12. Новые методы распознавания и предупреждения подделок печатей, изготовленных по современным технологиям, и надежные способы защиты печатей от подделки.

13. Взаимодействие кредитных организаций с правоохранительными органами на этапе возмещения потерь.

14. Судебная практика и ее анализ. Порядок обеспечения судебных решений.

^ СЕМИНАР ПРОВОДЯТ:

РЫЖОВ А.П. - компания «Аналитические технологии для бизнеса»,

ШПЕТЕР С.Э. - долговое агентство «Пристав»

ЗАПРУДСКИЙ В.В. - адвокат, заместитель председателя президиума Коллегии адвокатов «РОСАР»,

ВАСИЛЬЕВ С.Н. - ЗАО «Информационно-правовое агентство»,

ГУЛИНА Е.Г. Эксперт Бюро независимой экспертизы «Версия»,

также специалисты банков и страховых организаций

ЛЯЛИН С.Н. - член комитета Всероссийского союза страховщиков по противодействию страховому мошенничеству

Стоимость участия составляет 19500 руб. Для членов АРБ – скидка 10%

Данный семинар может быть проведен в корпоративном формате.
^ Семинар «Финансовый анализ банковской деятельности»
Оценка финансового состояния банков, методика расчета лимитов межбанковского кредитования и собственных средств (капитала), управление финансовыми рисками
Москва, 20-22 марта 2008 г.
^ ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1. Актуальные вопросы оценки деятельности банка:

– основные характеристики, определяющие финансовое состояние банка (структура операций, характеристика ресурсной базы, качество активов, ликвидность банка, достаточность капита-ла, эффективность деятельности банка);

– методология анализа (цели и задачи проведения аналитических процедур, информационная база, схема проведения анализа, система показателей, их состав и оценка, формы представле-ния результатов).

2. Выявление недостоверности отчетности с помощью инструментов анализа (сущность, классификация, методы определения) в части: операций по формированию капитала, нор-мативных требований, ссудных операций, характеристик ликвидности, финансового результа-та. 3. Организационные вопросы проведения анализа финансового состояния банка.

Анализ недостатков методического обеспечения, влияющих на качество финансового анализа.

4. Проблема выбора программного обеспечения. Организационные аспекты анализа: пре-зентация новой российской универсальной методики оценки деятельности банка «Калипсо» (в рамках предлагаемой методики проводится углубленный анализ всего спектра задач по оценке финансового состояния банков).

5. Сущность и экономическое содержание финансовых и банковских рисков; виды и спо-собы управления ими. Роль анализа рисков в формировании политики и стратегии деятель-ности кредитной организации.

6. Управление банковскими рисками при помощи страхования.

7. Общие требования по оценке кредитных рисков. Оценка кредитного риска по выдан-ной ссуде. Порядок применения Положения Банка России №254-П от 26.03.2004 г. Предстоя-щие изменения нормативного акта.

8. Изменение порядка формирования кредитными организациями резервов на возмож-ные потери (Положение Банка России №283-П от 20.03.2006 г. «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери»).

9. Методика расчета лимитов межбанковского кредитования:

– постановка задачи расчета лимита межбанковского кредитования; основные факторы, кото-рые следует учитывать при расчете лимитов межбанковского кредитования;

– авторская модель оценки риска кредитования коммерческого банка;

– расчет показателей, определяющих лимиты межбанковского кредитования.

10. Вопросы инспекционных проверок, связанные с их организацией и порядком прове-дения. Выявление основных нарушений действующего законодательства и нормативных до-кументов Банка России. Порядок и оформление результатов проверок, рассмотрение возраже-ний кредитными организациями.

11. Технология компьютерного анализа финансового состояния банка и расчета лимитов кредитования на базе оригинальных методик фирмы «ИНЭК»:

– методика дистанционного анализа;

– методика расчета лимитов кредитования.

12. Внешний экспресс-анализ банка.

Авторская методика: математический аппарат, показатели, практическое использование и ре-зультаты.

13. Анализ деятельности ресурсных подразделений и филиалов банка (практический подход). Трансфертное ценообразование, ситуационный анализ, элементы системы премиро-вания.

^ АКТУАЛЬНОСТЬ СЕМИНАРА

Деятельность российских банков подвержена большому количеству рисков, которые способны неожиданно появляться или изменяться. Устойчивость и финансовое состояние оп-ределяются тем, каким потенциальным или уже реализовавшимся рискам подвержен банк и какие внутренние источники для решения возможных проблем он имеет.

Для того, чтобы в результате проведенного анализа получить наиболее достоверное представление о финансовом состоянии банка (при одновременном снижении трудоемкости анализа), необходимо подбирать систему показателей и их оценки, исходя, в том числе, из по-тенциальных рисков, которые может взять на себя банк.

На семинаре на системной основе рассматриваются вопросы анализа

недостоверности отчетности кредитных организаций.

^ СЕМИНАР ПРОВОДЯТ:

ИВАНОВ В.В. – начальник Информационно-аналитического управления ГИКО Банка России, к.э.н. (темы 1– 4, 9)

СЕВРУК В.Т. – начальник отдела анализа финансовой стабильности Банка России (тема 5)

ШИШАКОВ А.В. – директор по финансовым рискам, компания «MARSH», Россия (тема 6)

специалисты Банка России (темы 7, 8, 10)

КОСТИН П.Г. – главный экономист отдела банковских технологий фирмы «ИНЭК» (тема 11)

ЕСЕНИН С. К. – заместитель начальника отдела банковских технологий банка «Петроком-мерц» (темы 12-13)

Стоимость участия составляет 19500 руб. Для членов АРБ – скидка 10%

Данный семинар может быть проведен в корпоративном формате.


Москва, ул. Щербаковская, 38; т./ф. (495) 365-0107, www.ibdarb.ru

Телефоны: (495) 651-92-09 (многоканальный), 365-01-07, 365-11-07, 366-31-05, 366-49-14, 366-49-29, 366-53-02, 366-23-51, 779-01-82, 366-56-29, 779-09-84 e-mail: registration@ibdarb.ru
^ Информация Московской Бизнес Школы
Москва, Ленинский проспект, 38 А, Moscow Business School

Телефон 234 90 02
Руководитель службы безопасности компании Москва, 07.04.2008, 19.05.2008, 07.07.2008, 11.08.2008, 29.09.2008, 24.11.2008
Стоимость: 26800 руб. (с учетом всех налогов). Продолжительность, дней: 5

Описание семинара

Семинар разработан для:

• руководителей, менеджеров среднего и высшего звена, сотрудников служб безопасности, частных охранных предприятий и иных структур по безопасности

В результате обучения Вы:

• Изучите современные приемы управления системами безопасности компании, а так же рассмотрите опыт их создания в коммерческих структурах

• Сформируете системно-целостное видение проблем предоставления безопасности компании

• Проанализируете проблемы безопасности бизнеса и подготовите алгоритмы их решений

• Определите в своей компании наиболее слабые места в комплексе существующих мер безопасности

• Научитесь правильному составлению нормативных правовых документов компании, которые позволят обеспечивать должный уровень безопасности

• Усовершенствуете навыки оперативной работы с персоналом

• Получите знания об основах экономической безопасности

• Рассмотрите систему конфиденциального делопроизводства

• Сумеете организовывать результативное функционирование систем безопасности в организации

^ Программа семинара

1 день.

Тема 1.Безопасность предпринимательской деятельности.

• Основные понятия безопасности предпринимательской деятельности. Внешние и внутренние угрозы. Объект безопасности. Субъект безопасности.

• Конкуренция. Конкурентная борьба.

• Недобросовестная конкуренция. Виды недобросовестной конкуренции.

• Модель пяти сил Майкла Портера. Методика анализа конкурентной среды по методу М. Портера.

Тема 2.Построение системы корпоративной безопасности.

• Основные виды угроз безопасности компании. Классификация угроз. Источники угроз.

• Принципы организации системы корпоративной безопасности. Цели, задачи, структура системы безопасности компании. Служба безопасности компании.

• Правовые основы деятельности негосударственной системы безопасности. Закон РФ "О частной детективной и охранной деятельности". Нормативные документы, регламентирующие деятельность Службы безопасности (СБ) компании. Устав СБ. Положение о СБ. Порядок лицензирования СБ.

• Особенности детективной и охранной деятельности СБ.

2 день.

Тема 3.Организация работы руководителя Службы безопасности предприятия. Практический опыт.

• Требования к руководителю СБ предприятия, функциональные обязанности, права и обязанности. Организация взаимодействия с Руководством и руководителями структурных подразделений компании.

• Взаимоотношения руководителя СБ с представителями правоохранительных, контролирующих, надзирающих органов (в том числе при плановых и внезапных проверках, чрезвычайных ситуациях и др.).

• Подбор и контроль сотрудников СБ. Их права и обязанности.

• Процедура создания СБ на предприятии. Лицензирование. Разделение функций между СБ и ЧОПами, внутриведомственной охраной и др.

• Организация охраны и внутриобъектового режима. Рекомендации по обеспечению инженерно-технической безопасности объекта.

Тема 4.Информационно-аналитическое обеспечение безопасности предпринимательской деятельности.

• Роль и место информационно-аналитической деятельности в структуре системы безопасности предприятия

• Деловая разведка. Цели и задачи деловой разведки. Разведывательный цикл. Информационные ресурсы. Классификация информации. Метод оценки качества информации (по Кенту).

• Промышленная контрразведка и противодействие "черному PR".

• Информационное пространство компании. Информационное поле руководителя. Информационные помехи в контуре процесса принятия решения.

• Новые информационные технологии в системе информационно-аналитического обеспечения безопасности предпринимательской деятельности.

3 день.

Тема 5.Информационная безопасность компании

• Основные понятия защиты информации и информационной безопасности (ИБ). Правовые аспекты информационной безопасности.

• Политика информационной безопасности компании. Методика разработки политики ИБ в компании. Политики безопасности в ГОСТ Р ИСО/МЭК 15408-2002.

• Анализ внутренних и внешних угроз информационной безопасности компании.

• Аудит информационной безопасности компании. Общие подходы.

• Компьютерная безопасность компании. Объекты защиты. Модель "компьютерного злоумышленника".

• Программно-аппаратные методы и средства защиты информации. Анализ российского рынка средств компьютерной безопасности.

• Практические рекомендации в области обеспечения информационной безопасности компании.

Тема 6.Коммерческая тайна.

• Понятие "коммерческой тайны" в предпринимательской деятельности. Законодательство РФ в области защиты коммерческой тайны.

• Методика составления Перечня сведений, содержащих коммерческую тайну.

• Организационно-правовые и программно-аппаратные методы и средства защиты коммерческой тайны.

• Внутренние нормативные документы, регламентирующие деятельность компании в области защиты коммерческой тайны:

• Положение об организации защиты сведений конфиденциального характера, составляющих коммерческую тайну.

• Примерный договор об оформлении допуска сотрудников к коммерческой тайне.

• Примерная инструкция о порядке проведения внутреннего расследования по фактам незаконного получения и разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну, нарушения порядка конфиденциального делопроизводства.

• Основные подходы к организации конфиденциального делопроизводства в компании.

4 день.

Тема 7.Противодействие промышленному шпионажу.

• Возможности технических разведок конкурента. Каналы утечки конфиденциальной информации.

• Методы и средства выявления, обнаружения и местоопределения специальных технических средств негласного съема информации и каналов утечки.

• Рекомендации по защите объектов информатизации от несанкционированного доступа к конфиденциальной информации.

• Специальные химические средства защиты информации.

Тема 8.Кадровая безопасность.

• Роль "человеческого фактора" в обеспечении безопасности компании. Персонал как объект защиты и как источник угроз.

• Оперативная р