Реферат: Описание дисциплины «Деньги, кредит, банки»

Описание дисциплины «Деньги, кредит, банки»

Код дисциплины - ОПД.Ф (общепрофессиональная дисциплина, федеральный компонент);

Тип дисциплины - теоретическая дисциплина;

Уровень курса - специальность;

Год изучения - 3 курс

Семестр - 5

Число кредитов - 3

Программу составила д.э.н., профессор Голодова Ж.Г.

Основная цель курса - выработать целостное представление о функционировании денежно-кредитной системы страны, финансового рынка, закономерностях кредитных отношений.

Задачи курса:

освоение основных понятий сущности денежно-кредитных отношений;

создание комплексного представления о закономерностях функционирования денежно-кредитной системы;

изучить механизм и особенности функционирования фондового рынка

овладение навыками оценки доходности операций с ценными бумагами;

изучение механизма и принципов кредитования;

понятие специфики деятельности кредитных учреждений

приобрести практические навыки банковских расчётов

1. Деньги и денежная система

Происхождение денег. Деньги как экономическая категория. Функции денег. Денежные агрегаты. Типы денежной эмиссии. Содержание денежного оборота. Законы денежного обращения. Денежный механизм инфляции, формы ее проявления и методы стабилизации денежного обращения. Денежные реформы. Теории денег. Понятие и элементы денежной системы. Основы организации безналичного оборота. Основные формы безналичных расчетов. Основные направления денежно-кредитной политики РФ.

^ 2. Деньги в международных экономических отношениях

Валютная система и ее элементы. Этапы формирования мировой валютной системы. Конвертируемость валюты. Валютный курс и способы его определения. Виды валютных сделок. Торговый, расчетный и платежный балансы. Анализ состояния платежного баланса РФ на современном этапе.

^ 3. Финансовый рынок

Понятие финансового рынка. Структура финансового рынка. Рынок ценных бумаг. Долевые ценные бумаги. Долговые ценные бумаги. Производные ценные бумаги. Доходность ценных бумаг. Фондовая биржа: понятие и основные функции. Участники фондового рынка. Рынок ценных бумаг РФ. Биржевые индексы. Рейтинг ценных бумаг. Виды финансовых рисков.

^ 4. Сущность и формы кредита

Сущность кредита и источники кредитных ресурсов. Функции кредита. Формы кредита: банковский кредит, государственный кредит, коммерческий кредит, потребительский кредит, международный кредит. Формы банковского кредита. Лизинг: понятие и виды. Факторинг: понятие и виды. Формы обеспечения кредита. Механизм кредитной сделки. Кредитный договор.

^ 5. Банки и банковские операции

Сущность и функции банков. Структура банковской системы. Центральные банки и их операции. Коммерческие банки и их функции. Организационное устройство коммерческого банка. Активные и пассивные операции коммерческих банков. Анализ кредитоспособности заемщиков. Банковские услуги. Методы регулирования ЦБР деятельности коммерческих банков. Направления банковской реформы на современном этапе.

^ 6. Современная банковская система РФ

Этапы формирования и развития банковской системы в России. Функционирование российской банковской системы в условиях переходной экономики. Роль государства в регулировании банковской деятельности. Модели участия Центрального банка в финансовой системе. Инвестиционная деятельность коммерческих банков. Роль коммерческих банков в формировании ФПГ. Институциональная реформа банковской системы.

^ 7. Проявление, оценка и возможности снижения банковских рисков.

Виды рисков в банковской сфере. Методы оценки рисков. Инструменты снижения риска банковских операций. Страхование как инструмент снижения риска.

^ 8. Методы финансового оздоровления банковской системы.

Программы антикризисного управления в кредитных учреждениях. Эффективность слияния и поглощений банков. Особенности процедуры банкротства кредитных учреждений.

^ 9. Мировой опыт реформирования банковской системы.

Эффективность реформ банковских систем развитых стран. Особенности реформирования банковского сектора в странах с переходной экономикой. Совершенствование мировой банковской системы в условиях глобализации. Международные банковские институты.

^ Рекомендуемая литература:

Деньги. Кредит. Банки. Учебник для вузов. /Под ред. Е.Ф.Жукова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА.

-2007.

Деньги. Кредит. Банки. Учебник для вузов. /Под ред. О.И.Лаврушина. - М.: КноРус. -

2006.

Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебное пособие. - М.: Финансы

и статистика. - 2004.

Леонтьев В.Е. Финансы, деньги, кредит и банки. Учебное пособие. - СПб.: ИВЭСЭП. -

2002.

Поляк Г.Б., Дробозина Л.А. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник для ВУЗов.

Изд.2. - М.: ЮНИТИ. - 2002.

Журналы и газеты:

«Деньги»

«Рынок ценных бумаг»

«Эксперт»

«Финансовая газета»

^ Полезные сайты:

www.cbr.ru

www.micex.ru

www.rts.ru

www.consultant.ru

www.gks.ru


^ СООТВЕТСТВИЕ СИСТЕМ ОЦЕНОК



Кол-во кредитов

Оценка

Неудовлетворит.

Удовлетворительно

Хорошо

Отлично

Оценка ECTS

F(2)

FX (2+)

Е(3)

D(3+)

С (4)

В (5)

А (5+)

4

144

менее 37

37-54

55-63

64-72

73-90

91-99

100-108

^ РАСПРЕДЕЛЕНИЕ БАЛЛОВ ПО ВИДАМ РАБОТ



Вид задания

Дата проведения

^ Кол-во баллов*

Контрольная работа № 1

13.10-25.10

15

Контрольная работа № 2

8.12-20.12

15

Задание 1

15.09-20.09

7

Задание 2

29.09-04.10

7

Задание 3

6.10-11.10

7

Задание 4

3.11-15.11

8

Задание 5

17.11-22.11

8

Задание 6

1.12-6.12

7

Посещаемость

в течение семестра

4

Итоговое испытание

22.12-27.12

30

Итого баллов




108

- Количество баллов по заданиям может корректироваться


Описание курса «Деньги, кредит, банки»

(для специальности «Финансы и кредит»)



Код дисциплины СД

Тип дисциплины: теоретическая.



Уровень курса - специальность



Год изучения - 3 курс.



Семестр – 5

Число кредитов – 4

Программу составила к.э.н., доцент Карпенко Оксана Алексеевна







После изучения дисциплины "Деньги, кредит, банки" студенты должны:

а) знать: дискуссионные вопросы современной теории денег, кредита, их роль в развитии национальной и мировой экономике; тенденции и закономерности денежного обращения; сущность и содержание денежно-кредитной системы, механизм его функционирования на практике; современные проблемы в области денежно-кредитных отношений;

б) уметь: пользоваться понятийным аппаратом; ориентироваться в тенденциях развития системы финансово-кредитных отношений, исследовать проблемные ситуации; ориентироваться в статистических материалам по денежному обращению, расчетам, банковской системе; выявлять методы финансового и денежно-кредитного воздействия на экономику; определять тенденции развития денежного обращения и кредита в РФ; анализировать основные процессы, происходящие в денежно-кредитной и валютной сферах на различных этапах исторического развития

в) иметь представление о взаимосвязях курса с другими изучаемыми дисциплинами, об основных тенденциях и направлениях динамики финансовой науки.


Необходимость дисциплины – группа А


Цель курса "Деньги, кредит, банки" состоит в формировании у буду­щих специалистов финансово-кредитного профиля современных фундамен­тальных знаний в области теории денег, кредита, банков, раскрытие истори­ческих и дискуссионных теоретических аспектов их сущности, функций, за­конов, роли в современной рыночной экономике.

Методы преподавания – лекции и семинары

Система оценок (балльно-рейтинговая система) 1

Примерное описание балльной структуры оценки:

посещение занятий - 18 баллов

активная работа на семинаре – 30 баллов;

внутрисеместровые аттестации – (2*30)=60 баллов;

доклад (эссе)- 9баллов;

итоговое испытание - 30 баллов;

Максимальная сумма баллов: S max = 144


Язык преподавания – русский


Программа курса:

Темы занятий с кратким содержанием

Тема 1. Сущность и функции денег.

Необходимость и предпосылки возникновения денег и их эволюция. Эволюция денег в России. Современные подходы к раскрытию (определению) сущности денег. Деньги как экономическая категория. Виды денег, особенности их трансфор­мации. Теории денег и их развитие в современных условиях: металлистическая, номиналистическая .

Содержание и значение функции меры стоимости. Масштаб цен. Счет­ные деньги. Деньги в функции средства обращения. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа. Функ­ция средства накопления: содержание, условия выполнения деньгами данной функции.

Формы накопления. Деньги в сфере международного экономического оборота.

Денежная масса, необходимая для осуществления функций денег. Методы ее расчета. Факторы, определяющие размеры денежной массы. Номинальная и реальная денежная масса. Денежные агрегаты. Денежная база ее содержание и связь с денежной массой.


Литература

Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 15-77.

Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.6-27.

Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 9-40.

Дополнительная

Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 8-13.

Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 9-19.

Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006. С.49-54

Тема 2. Роль денег в воспроизводственном процессе и их выпуск в хозяйственный оборот.

Роль денег в развитии производства и повышении его эффективности. Роль денег в процессах формирования, распределения и перераспределения национального дохода. Роль денег во внешнеэкономических отношениях.

Понятие и виды денежной эмиссии. Кредитный характер современной денежной эмиссии. Эмиссия безналичных денег. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора. Налично-денежная эмиссия: монополия на эмиссию и ее механизм..

Налично-денежная эмиссия и роль ЦБ в эмиссии наличных денег. Особенности налично- денежной эмиссии в России.


Литература

Деньги, кредит, банки:Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 119-131.

Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.86-110.

Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 25-78.

Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 45-67.


Дополнительная


Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 8-13.

Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С.421-452.

Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006. С.45-49


Тема 3. Денежный оборот и его структура. Денежная система


Особенности денежного оборота при разных моделях экономики. Понятие денежного оборота. Каналы движения денег (безналичных и наличных). Соотношение понятий «денежный оборот», «платежный оборот», денежно-платежный оборот», «денежное обращение». Взаимосвязь составных частей денежного оборота.

Понятие и содержание денежной системы. Характеристика основных элементов денежной системы. Типы денежных систем. Система металлического обращения: биметаллизм и монометаллизм и их характеристика. Система обращения кредитных и бумажных денег и ее особенности при административно-распределительной и рыночной системах

Состояние и перспективы развития денежной системы Российской Федерации.


Литература

Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 93-104, 133-145.

Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.62-84.

Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 421-436..


Дополнительная

Ковалев В.В. Введение в финансовый менеджмент. М.:2005. С 12 -45.

Энциклопедия государственного управления в России. Под ред. В.К. Егорова. М.: 2004. С.259, 318-319.

Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 13 -17.


Тема 4. Безналичный денежный оборот и его организация.


Понятие безналичного денежного оборота и принципы организации безналичных расчетов ( безналичного платежного оборота): правовой принцип, принцип ликвидности, осуществления расчетов по банковским счетам, взаимный контроль участников, и т.д. Факторы, определяющие объем и структуру безналичного денежного оборота, скорость движения де­нежных средств. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов, открываемых в банках; виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; порядок документооборота; способ платежа; формы безналичных расчетов.

Аккредитивная форма расчетов. Расчеты платежными поручениями, расчеты плановыми платежами. Расчеты чеками. Расчеты банковскими пластиковыми карточками

Межбанковские расчеты. Корреспондентские отношения и система межбанковских расчетов.

Перспективы развития безналичных расчетов.


Литература

1. Деньги, кредит, банки:Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 147-168.

2. Банковское дело: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2005. С. 363-407.

3. Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.

4. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006. С.381 -397.


Дополнительная


1. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 442-453.

2.Финансы и кредит. Учебное пособие. Под ред. А.М.Ковалевой. М.: Финансы и статистика. 2005. С.426-439.

3. С.В. Крахмалев. Современная банковская практика проведения международных платежей. М.: Гроссмедиа. 2007. С. 4-15.


Тема 5. Налично-денежный оборот и его организация.


Понятие налично-денежного оборота. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве. Принципы организации налично-денежного оборота.


Литература

1. Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 174-183.

2. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 430-436.-

3. Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.


Дополнительная

1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 13-17.

2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.86-99.


Тема 6. Инфляция. Формы ее проявления, причины, социально-экономические последствия.


Сущность и формы проявления инфляции. Закономерности инфляци­онного процесса. Виды инфляции. Причины инфляции. Финансовые и де­нежно-кредитные факторы инфляции. Влияние инфляции на экономику в целом и на денежное обращение в частности. Ре­гулирование инфляции: методы, границы, противоречия. Причины и особен­ности проявления инфляции в России. Основные направления антиинфляци­онной политики. Денежная реформа как способ радикального изменения де­нежной системы. Цели, предпосылки. Последствия денежных реформ. Изме­нение денежной системы, не имеющие характера денежной реформы. Нул­лификация, девальвация, ревальвация, деноминация.


Литература

1. Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 185-208.

2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.45-61.

3.Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

4.Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 9-40.


Дополнительная

1. Финансы, денежное обращение и кредит : учебник. Под ред. В. К. Сенчагова, А. И. Архипова. – М.: Проспект, 2005. – С. 147–161.

2. Экономическая теория : Учебник. Под ред. И. П. Николаевой. М.: Проспект, 2006. С. 288–304.

3. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 21.

3. Хэррис Дж. Мэнвилл. Международные финансы. Пер. с англ. М.: 2003. С. 131-159.


Тема 7. Необходимость и сущность кредита.


Заемный капитал как исходная форма кредитных отношений. Взаимодействие экономических категорий: деньги и кредит. Их отличия. Необходимость и возможность кредита. Введение в сущность кредита. Кредит как экономическая категория. Структура кредита, ее элементы. Стадии движения кредита. Взаимосвязь кредита с другими экономическими категориями. Основа кредита. Дискуссии по вопросу сущности кредита. Принципы кредита.


Литература

1.Деньги, кредит, банки:Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 227 – 249.

2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.121-128..

3.Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

4.Финансы и кредит. Учебное пособие. Под ред. А.М. Ковалевой. М.: Финансы и статистика, 2005. С 353-360.

Дополнительная

1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 82-90.

2. Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 9-40.


Тема 8. Функции и законы кредита.

Методологические основы анализа функции кредита. Основные функции кредита. Характеристика перераспределительной функции кредита и функции замещения. Законы кре­дита и их признаки: необходимость и существенность, всеобщность, объективность. Содержание законов кредита.

Теории кредита и их эволюция в экономической науке.


Литература

1.Деньги, кредит, банки:Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 251-259.

2. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.121-128.

3.Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

4.Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 9-40.

Дополнительная

1.Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. Пер. с англ. 1978. С 292-315.

2. Финансы и кредит. Учебное пособие. Под ред. А.М.Ковалевой. М.: Финансы и статистика. 2005. С.353-360.


Тема 9. Формы и виды кредита.


Понятие формы и вида. Классификация форм и видов кредита. Понятие банковского кредита и его видов. Понятие коммерческого кредита и его видов. Особенности государственного, международного и потребительского кредита. Другие современные формы кредита: синдицированный, факторинговый, форфейтинговый, лизинговый и т.д.

Литература

1.Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 260 – 269.

2.Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.128- 150.

3.Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

4.Банковское дело. Учебник. Под ред. О.И.Лаврушина.М.: Финансы и статистика. 2005. С. 269-320, 455-476, 632.

5.Финансы и кредит. Под ред. А.М. Ковалевой.М.: Финансы и статистика, 2005. С 360-371.

Дополнительная


1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 82-90, 167-185.

2. Банковское дело: современная система кредитования. Под ред. О.И.Лаврушина. М.: Кнорус. 2008. С. 220 -249.

3.Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006С. 329 -349.

4. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006.С.337-364


Тема 10. Роль и границы кредита.


Роль кредита и ее специфика в экономике. Оценка роли кредита с помощью специальных показателей. Роль кредита в развитии и бесперебойном осуществлении процессов воспроизводства на макро и микро уровне. Роль кредита в перераспределении ресурсов хозяйства. Роль кредита в экономном использовании материальных и денежных ресурсов. Кредит и удовлетворение растущих потребностей населения. Роль кредита в организации и регулировании денежного оборота. Роль кредита в развитии внешнеэкономических связей. Современные тенденции развития кредита.

Понятие границы применения кредита на макро и микроуровне. Перераспределительные и антиципационные, количественные и качественные границы применения различных видов кредита.


Литература

1.Деньги, кредит, банки: Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 271 –292.

2.Банковское дело: современная система кредитования. Учебное пособие. М.: Кнорус. 2008. С.201-210.

3.Миллер Р.П., Ван Хоуз Д.Д. Современные деньги и банковское дело. Учебник. Пер. с англ. М., 2004. С. 3-21.

4. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006.С.337-364


Дополнительная

1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 82-90.

2. Финансы и кредит. Учебное пособие. Под ред. А.М.Ковалевой. М.: Финансы и статистика. 2005. С.367- 371.


Тема 11. Ссудный процент. Сущность, функции, формы и его экономическая роль.


Сущность и функции ссудного процента. Необходимость и использование ссудного про­цента. Формы ссудного процента. Основные теории формирования уровня ссудного процента. Факторы, определяющие уровень ссудного процента на макро и микро уровне. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Понятие и виды процентных ставок. Методы расчета ссудного процента. Роль ссудного процента в экономике. Особенности системы процентных ставок в современной России.


Литература

1.Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 294 – 314.

2.Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С. 143- 150.

3.Кейнс Дж. М. Общая теория занятости, процента и денег. Пер. с англ. 1978. С 230-239

4.Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 9-40.

Дополнительная

1. Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 68 -80.

2. .Банковское дело. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: Финансы и статистика. 2005. С.638- 650.

3. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 350-355.


Тема:12 Кредитная и банковская системы. Понятие и элементы.


Возникновение и развитие банков. Понятие кредитной системы, ее структура и элементы. Банковская система: понятие, структура, и ее признаки. Типы кредитной и банковской систем.

Характеристика фундаментального блока банковской системы: сущность банка как элемента банковской системы, структура, функции. Роль банка в экономике. Принципы банковской деятельности.

Виды банков и небанковских кредитных организаций. Банковская инфраструктура и ее особенности в современном хозяйстве

Регулирующий блок банковской системы: государственное регулирование, банковское законодательство.

Факторы, определяющие развитие банковской системы. Факторы, определяющие современное состояние банковской системы.


Литература

1.Деньги, кредит, банки: Учебник. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 319 – 401.

2.Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.196-221.

3.Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.

4..Банковское дело Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2005. С. 9-24, 34-62.

5.. Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 85-99


Дополнительная

1 Деньги, кредит, банки и ценные бумаги. Практикум. Под ред. Е.Ф.Жукова. М.: ЮНИТИ. 2003. С. 65-68.

Банковское дело: современная система кредитования. Учебное пособие. Под ред. И.О. Лаврушина. М.: Кнорус. 2008. С.9-61.

3. Гамза В.А.Настольная книга предпринимателя: банковские операции, финансовые инструменты, консалтинговые услуги. Учебно-практическое пособие. М., 2006. С 91-138.

4. Г.Н. Щербакова. Банковские системы развитых стран. М. 2001.


Тема 13. Особенности современных банковских систем.


Уровни банковской системы. Одноуровневая банковская система. Двухуровневая система банков, ее преимущества и недостатки по сравнению с одноуровневой. Опыт организации банковских систем зарубежных стран.

Особенности развития банковской системы России. Основная характеристика современного банковского законодательства. Банковские реформы.


Литература

1. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 356--400.

2. Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.

3 Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С.205-221, 258-273.

4. Э. Дж Долан. Деньги, банки и денежно-кредитная политика. СПб. Учебник. Пер. с англ. Под ред. В Лукашевича. С 161-170


Дополнительная

1. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 356 -363.

2.Банковское дело. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2005. С. 38-53.

3..Энциклопедия государственного управления в России. Под ред. В.К. Егорова. М.: 2004. С.259, 318-319.

4. Г.Н. Щербакова. Банковские системы развитых стран. М. 2001.

5. Федякина Л.Н. Международные финансовые отношения. СПб. Питер. 2005. С 507-512.-

Тема 14. Центральные банки и основы их деятельности.

Цели и задачи организации центральных банков. Функции центральных банков. Инструменты ЦБ для денежно- кредитного регулирования. Организационная структура Центральных банков: традиционная модель, американская модель организации, европейская модель и их особенности и различия. Организация банковского надзора: цели систем надзора, типы надзорных систем. Вопросы организации современного банковского надзора.

Особенности деятельности Центрального банка РФ (Банка России):

проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно-кассовое обслужи­вание государственного бюджета. Функции и организационная структура

Литература

1. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 403-427.

2. Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.

3.Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2006. С. 250-370.

4. Финансы и кредит. Под ред. А.М. Ковалевой.М.: Финансы и статистика, 2005. С 372-383.


Дополнительная

1. С.В. Крахмалев. Современная банковская практика проведения международных платежей. М.: Гроссмедиа, 2007., С. 95-101

2. Финансы и кредит. Учебник. Под ред. М.В. Романовского, Г.Н.Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2006. С. 363- 377.

3. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006.С.38 -49.


Тема 15. Коммерческие банки и их деятельность.

Характеристика коммерческого банка как субъекта экономики.

Функции коммерческого банка. Понятие банковской услуги и ее основ­ные характеристики. Взаимоотношения банка с клиентом.

Характеристика и критерии классифика­ции банковских операций. Пассивные операции банка: депозитные операции, эмиссионные операции коммерческого банка. Значение пассив­ных операций в деятельности коммерческого банка.

Характеристика и классификация активных опе­раций коммерческого банка.

Активно-пассивные операции коммерческого банка. Виды активно-пассивных операций коммерческого банка. Трастовые операции банка.

Экономическая устойчивость банков. Понятие банковской ликвидности.

Финансовые риски в деятельности коммерческого банка.

Роль политики банка в обеспечении его устойчивости на макро и микро уровне.


Литература

1. Деньги, кредит, банки .Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: 2010. С. 430-474.

2. Основы банковского дела. Учебное пособие. Под ред. А.М. Тавасиева. М.:, 2006. С. 464-507.

3. Основы банковской деятельности. Учебное пособие. Под ред. К.И. Тагирбекова.М.: Инфра-М. 2006.С.55-78.

4.Финансы и кредит. Под ред. А.М. Ковалевой.М.: Финансы и статитсика, 2005. С 389-424.


Дополнительная

1. Д.А.Лаптырев. Система управления финансовыми ресурсами банка.М.: 2005. С. 23-36.

2.Банковские риски. Учебное пособие. Под. Ред. О.И.Лаврушина. М.: Кнорус, 2007. С.7-188.

3. Банковское дело: современная система кредитования. Учебное пособие. Под ред. О.И.Лаврушина. М.: Кнорус, 2007 С..201-249

4. Энциклопедия финансового риск- менеджмента. Под ред. А.А. Лобанова, А.В. Чугунова.М.: Альпина Бизнес Букс, 2007. С.361-369, 449-45 .


Тема 16. Деньги и кредит в сфере МЭО.


Валютные отношения и валютная система. Мировые деньги: золото, СДР, доллар, евро. Элементы, эволюция мировой валютной системы. Валютная система России. Европейская валютная система. Валютный курс как экономическая категория. Режим валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс. Международные расчеты и их основные формы. Международный кредит: сущность и основные формы. Платежный баланс: понятие и основные статьи. Характеристика международных финансовых рынков.


Литература.

1.Красавина Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. М., 2005. С 26-46, 56-106, 109-115, 220-266.

2. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: КноРус, 2010. С.527-546.

3 Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С. 372-391.

4. Федякина Л.Н. Международные финансовые отношения. СПб. Питер. 2005. С 118- 147, 501-505.


Дополнительная

1.Мировая экономика. Международные экономические отношения. Глобалистика. Учебник. А.А, Суэтин. М.: Кнорус. 2008. С.254.

2.Банковские риски. Под. Ред. О.И.Лаврушина. М.: 2007. С.207-228.

3.С.В. Крахмалев. Современная банковская практика проведения международных платежей. М.: Гроссмедиа, 2007., С. 95-101


Тема: 17. Международные финансовые и кредитные институты.


Международные финансовые и кредитные институты. Цели создания и особенности функционирования МВФ и Мирового банка. Европейский банк реконструкции и развития. Европейский инвестиционный банк. Банк международных расчетов.

Роль МВФ, МБРР, ЕБРР, Лондонского клуба, Парижского клуба в международном кредитовании.


Литература

1.Красавина Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. М., 2005. С. 383-451, 512- 553.

2. Деньги, кредит, банки. Учебник. Под ред. О.И. Лаврушина. М.: КноРус, 2010. С.549-558.

3. Федякина Л.Н. Международные финансовые отношения. СПб., 2005. С 23-56.

4. Деньги, кредит и банки. Учебник. Под ред. Г.Н. Белоглазовой. М.: Высшее образование. 2009. С. 248 -257.


Дополнительная

1. Хэррис Дж. Мэнвилл. Международные финансы. Пер. с англ. М.: 2003. С. 131-159.

2. Мировая экономика. Международные экономические отношения. Глобалистика. Учебник. А.А, Суэтин. М.: Кнорус. 2008. С.254

3.С.В. Крахмалев. Современная банковская практика проведения международных платежей. М.: Гроссмедиа, 2007., С. 95-101


Тема: 18. Денежно- кредитное регулирование и денежно- кредитная политика.


Денежно- кредитное регулирование на макроуровне : основные цели, объекты регулирования, субъект, методы и инструменты. Правовые основы денежно- кредитного регулирования. Понятие денежно- кредитной политики: основные и промежуточные цели. Специфика дискреционной политики, проциклической и антициклической денежно- кредитной плитики и временных лагов денежно- кредитной политики. Основные концепции денежно- кредитной политики: кейнсианский подход, монетаристский подход, «денежное правило» Фридмена.


Литерат