Реферат: Ликвидность экономики и естественные монополии

Введение

Под ликвидностью понимается способность товаров или услуг, атакже любых других материальных и нематериальных активов свободно обращаться ибыть задействованными в процессе хозяйственно-экономической деятельностичеловека. Чем шире востребован (пользуется спросом) и/или задействован вэкономике тот или иной товар (услуга или актив), тем он более ликвиден и можетбыть преобразован в другие виды и формы. Из этого вытекает, что само средствообращения, как уникальный товар, (или средство обмена одних товаров на другие),иначе попросту — деньги, обладает наибольшей ликвидностью и может в короткийпромежуток времени, в той или иной степени, быть трансформирован илипреобразован в любые виды экономических благ.

Понятие «естественная монополия» впервые былоприменено к ситуации установления контроля за использованием природных (естественных)ресурсов. Это явление исследовал в 1838 году А. Курно, приведший примерсобственника источника, способного контролировать потребление воды населением,живущим ниже по течению.

Российская модель регулирования естественных монополий

Через десять лет в 1848 году Дж. Миль определил разницумежду искусственной и естественной монополией: первая создается государством,статус закрепляется законодательными актами, а ее возможное упразднение будетспособствовать росту национального богатства. В отличие от данного естественнаямонополия существует безотносительно к усилиям государства и закона.

С. Фишер, Р. Дорнбуш и Р. Шмалензи, указывая, что еслипроизводство любого объема продукции одной фирмой обходится дешевле, чем егопроизводство двумя или более фирмами, то говорят, что отрасль являетсяестественной монополией. Другими словами, естественная монополия существует,когда эффект масштаба настолько велик, что одна фирма может снабжать весьрынок, имея более низкие издержки на единицу продукции, чем имел бы рядконкурирующих фирм.

Отличительной чертой присущей почти всем естественныммонополиям является их явно выраженный территориальный характер, привязка кконкретной местности либо по условиям функционирования (морские и речные порты,аэропорты), либо к основным потребителям услуг (операторы телефонной связи,водоканалы, метрополитены), либо для соединения различных территорий (железнодорожныемагистрали, линии электропередач, трубопроводы, паромные переправы).

Необходимость государственного регулирования естественных монополий

У естественных монополистов нет достаточных стимулов дляминимизации издержек. Это не означает, что стимулы к минимизации издержеквообще отсутствуют. Однако заинтересованность естественного монополиста впроведении крупномасштабной реорганизации, в результате которой могут бытьоптимизированы товарно-денежные потоки компании, или во внедрении новыхтехнологий существенно ниже, чем фирмы, продающей свою продукцию илиоказывающей услуги на конкурентном рынке.

Учитывая объективный характер существования в экономикеестественных монополий и бессмысленность борьбы с ними, задача государства,очевидно, заключается в нахождении баланса и в согласовании интересов сторон,имеющих отношение к деятельности естественных монополий.

Применение экономического регулирования необходимо для:

обеспечения баланса интересов потребителей (доступные цены) ирегулируемых предприятий (финансовые результаты, привлекательные для кредиторови новых инвесторов);

эффективности по отношению к различным слоям потребителей;

стимулирования естественных монополий к сокращению издержек,экономии ресурсов, уменьшению излишней занятости, а так же повышению качестваобслуживания;

увеличению доходности инвестиций;

Особенности российской модели регулирования естественных монополий

В Соответствии со статьей 6 Федерального закона от 17.08.1995№ 147-ФЗ (ред.10.01.2003)«О естественных монополиях» выделяется дваметода регулирования:

ценовое регулирование, которое осуществляется за счетустановления цен и тарифов, или их предельного уровня;

определение потребителей, подлежащих обязательному обслуживанию,и (или) установления минимального уровня их обеспечения в случае невозможностиудовлетворения в полном объеме потребностей в товаре, производимом субъектоместественной монополии, с учетом необходимости защиты прав и законных интересовграждан, обеспечения безопасности государства, охраны природы и культурныхценностей.

Государственные органы обязаны контролировать сделки поприобретению прав собственности, крупные инвестиционные проекты, продажу илисдачу в аренду собственного недвижимого имущества. Регулированием естественныхмонополий осуществляется министерствами — Минэкономразвитие, Минтопэнерго, МПС,Минсвязи и т.п., а также отраслевыми контролирующими и надзорными органами,например, Госсвязьнадзор и прочие. Данные органы государственной власти разрабатываютуставы и правила деятельности соответствующих естественных монополий, которые вдальнейшем, после их утверждения правительством, становятся основными рабочимидокументами. Кроме того ведомственные акты и приказы также играют существеннуюроль, определяя направленность и содержание работы субъектов естественноймонополии.

Необходимо отметить отсутствие, как на федеральном, так и нарегиональном уровнях органа, который бы представлял интересы всей совокупностиестественных монополий. Не секрет, что объективно существует значительныепротиворечия экономического характера у разных естественных монополий, иодновременно существует много общих проблем (льготные категории населения,отношения с бюджетами разных уровней, стабилизация межотраслевых отношенийвнутри естественных монополий и т.п.), которые быстро и эффективно могут бытьрешены только при объединении усилий.

Очевидно, что процесс формирования органов регулированиябудет не только продолжительным, но и болезненным. Министерства не хотят отдаватьсоответствующие полномочия. Остро стоит проблема финансирования, довольносложно привлечь квалифицированных сотрудников, так как заработная платагосударственных служащих значительно ниже заработной платы работникованалогичного уровня в регулируемых компаниях.

Таким образом, в области создания законодательной иинституциональной базы регулирования естественных монополий были предпринятынекоторые важные и необходимые меры, но многое еще предстоит сделать как вотношении построения эффективной ситемы регулирования, так и с точки зренияреструктуризации отраслей, что в конечном итоге позволит сформировать болеекомпактную и управляемую сферу регулирования.

Государственное управление ликвидностью экономики

В процессе развития экономических отношений и денежногообращения (в первую очередь за счет торговли деньгами как товаром) появляетсяфинансовый капитал, отличный и отделенный от производственного капитала. Обращениефинансового капитала строится на своих законах и принципах. Его основнойотличительной особенностью является более высокая ликвидность по сравнению состальными формами капитала. Поэтому развитие той или иной экономическойсистемы, отрасли или хозяйства в целом тесно и напрямую связано именно сактивностью финансового капитала или общей ликвидности экономики. Ликвидностьотдельных участников зависит от их способности генерировать и/илипреобразовывать другие ресурсы в свободный финансовый поток, а также от ихвозможности задействовать дополнительные финансовые ресурсы (доступа к ним).

С институциональной точки зрения проводниками финансовогокапитала, а равно — самой ликвидности, являются финансовые институты — государственные и частные (центральные и коммерческие) банки, страховыекомпании, пенсионные фонды, фонды прямых и портфельных инвестиций,инвестиционные компании, казначейства крупных промышленных и торговых компаний,которые также могут выступать в качестве источника дополнительной ликвидности.

Основными проводниками ликвидности в российской экономике внастоящий момент выступают банки с прямым государственным участием (Центральныйбанк, Внешэкономбанк, Внешторгбанк, Сбербанк), с опосредованным участиемгосударства (Газпромбанк, Стройкредитбанк, Транскредитбанк, Связьбанк),муниципальным участием (Банк Москвы, Ханты-мансийский банк и др.), крупнейшиечастные банки — Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Банк Союз и т.д.

Кроме того, само государство в лице министерства финансов ифедерального казначейства может активно выступать участником общего финансовогорынка. Используя различные инструменты, оно влияет на ликвидность банковскойсистемы и экономики в целом. Однако это влияние ограничено другими задачами,которые также должно выполнять государство, например — задачей сдерживанияинфляции.

Государство, активно проводящее антиинфляционную политику,стремится регулировать денежное предложение, используя различные инструменты, втом числе активные операции на открытом рынке, изменение резервной нормы иучетной ставки. Снижение учетной ставки влечет за собой удешевление денежныхресурсов, тем самым, повышая активность финансового рынка. Однако отмечаемыйпри этом рост экономики не всегда происходит за счет стимулированияпроизводственных инвестиций, а чаще вызван значительным увеличениемпотребления, финансируемого за счет дешевых кредитов.

В современных российских условиях при решении задачисдерживания инфляционного давления необходимо учитывать, что причинамиинфляции, как раз, является избыточная ликвидность за счет финансовойактивности банков, кредитующих потребительский сектор; значительные государственныерасходы; многочисленные заимствования отечественных компаний за рубежом нарядус ограничением кредитования и ограниченным доступом «реального» сектораэкономики к финансовым ресурсам внутри страны.

Под «реальным» сектором понимаются промышленность,переработка, производство конечных продуктов потребления, область новыхтехнологий и инновационных проектов, обеспечивающих наибольшую добавленнуюстоимость и ее максимизацию. Обеспечение доступа компаний (в том числе частных),задействованных в реальном секторе экономики и участвующих на рынке капитала кисточникам дополнительной ликвидности — финансовому капиталу видится одной изважнейших задач государства.

Финансовый рынок во всем своем структурном многообразиивыступает конкретным механизмом проявления ликвидности. Банковская системаявляется особой, наиболее полной сферой проявления ликвидности в экономике. Банкисвоей деятельностью временно уступают покупательную силу (посредствомкредитования) — передают ликвидность, и параллельно потребляют временноуступленную (свободную) покупательную силу (посредством депонирования) — собирают ликвидность. Кроме того, в силу специфики своей деятельности банкисоздают новую покупательную силу (за счет кредитования), которая ограниченатолько, по сути, количеством произведенных экономических благ. Наряду с этимликвидность является важнейшей качественной характеристикой банковской системы,свидетельствующей о ее стабильности и надежности.

Угроза стабильности банковского сектора заключается в том,что дефицит ликвидности способен вызвать любое серьезное внешнее потрясение,как это, например, случилось летом 2007 года, когда волна кризиса ликвидности вСША, вызванного невозвратами ипотечных кредитов, затронула мировой и глобальныйрынки капиталов. Это негативно отразилось на внутреннем российском рынке — многие иностранные инвесторы стали «закрывать» свои позиции, выходяиз отечественных активов, выводя средства и компенсируя, тем самым, убытки,полученные за счет снижения котировок на западных торговых площадках.

Риски ликвидности банковской системы и экономики в целом,возникают также при переносе (утечке) ликвидности за границу в виде покупкиотдельных (в том числе производственных) зарубежных и «псевдозарубежных»активов и бизнеса в целом (В. Медведев). При этом важным является развитиевнутреннего предложения ликвидности в том числе за счет государственных средстви ограничение заимствований отечественных компаний и финансовых институтов зарубежом, кредитование иностранных потребителей (покупателей отечественных товаровне только сырьевого сектора).

Таким образом, прослеживается чрезвычайная важностьликвидности банков на их дальнейшее развитие. Одновременно с осознаниемважности ликвидности приобретает большое значение поддержание ее достаточногоуровня, то есть возникает необходимость регулирования ликвидности илиуправления ею. Современный коммерческий банк — универсальный банк, выполняющийкак традиционные, так и нетрадиционные банковские операции, — должен бытьликвидным и платежеспособным. При этом должна быть создана гибкая регулятивнаяинфраструктура, основанная на детальных, формальных правилах, а также нанеформальных (субъективных) суждениях и широких контрольных процедурах, которыеочень тесно переплетаются и взаимодействуют друг с другом с целью поддержания иобеспечения достаточного уровня ликвидности для полноценного функционирования ироста российской экономики и хозяйства в целом.

Перспектива приближения системы государственного социального страхования вРоссии к международным нормам социального страхования

Право граждан на социальную защиту в качестве одного изосновополагающих и неотъемлемых прав закрепила Декларация ООН о правах человека(1948) и Международный пакт об экономических, социальных и культурных правах (1966).Для работающего населения основным институтом реализации права на социальноеобеспечение является социальное страхование, обеспечивающее защиту наемныхработников и самозанятого населения от наиболее значимых, серьезных имасштабных социальных рисков. Разработка политики в этой области должнаосновываться, в частности, на анализе соответствия принимаемых решений ипоследствий их реализации сущностным принципам, международным нормам иминимальным стандартам социального страхования.

Базовые принципы социального страхования (обязательность; четкаязависимость между участием в финансировании системы и размером пенсий и пособий;обеспечение уровня выплат, сопоставимого с доходом застрахованного напротяжении трудовой жизни; обособленность средств; участие социальных партнеровв управлении и т.д.) общеизвестны. По мнению специалистов Международнойорганизации труда (МОТ), системы социального страхования должны строиться такимобразом, чтобы обеспечить экономическую приемлемость, индивидуальнуюсправедливость и социальную эффективность.

Возможные механизмы приближения системы социального страхования кмеждународным нормам социального страхования

Достижение экономической эффективности подразумеваетустановление размера страхового тарифа, который бы не был обременительным дляработающего населения и работодателей, но одновременно обеспечивал быдостаточность средств для покрытия текущих и будущих обязательств системсоциального страхования.

Принцип эквивалентности обязательств является основнымпринципом, обеспечивающим страховой характер систем социальной защитыработающего населения, стимулирующим работников к участию в финансированиисистем социального страхования. Его использование позволяет реализовать функциюкомпенсации утраченного дохода — то есть гарантировать размер пенсий и пособий,а также объем предоставляемых услуг по системе социального страхования, науровне, сопоставимом с размером заработной платы работника до наступлениястрахового события.

Для обеспечения минимального дохода необходим определенныйуровень нестрахового перераспределения в рамках систем между поколениями,группами с различным уровнем заработной платы, отраслями, регионами и т.д. Объемперераспределяемых средств должен быть достаточным для обеспечения минимальногообъема выплат и услуг, но не чрезмерным и не нивелирующим страховые принципы.

При этом достижение минимальных международных стандартовдолжно являться базовым параметром формирования политики в области социальногострахования, а, возможно, и макроэкономической политики. Юридическоезакрепление данного положения возможно путем включения международных норм внормативные правовые акты, регулирующие функционирование систем социальногострахования, либо при ратификации международных актов о минимальных нормахсоциального обеспечения (Конвенции МОТ о минимальных стандартах, Европейскогокодекса социального обеспечения, Европейской социальной хартии).

Несмотря на то, что российской законодательство иправоприменительная практика социального страхования соответствует минимальнымевропейским стандартам в отношении степени охвата населения, развитие системытребует более полного вовлечения занятых за счет ликвидации неформальнойзанятости и выведения заработной платы из орбиты “ненаблюдаемой” экономики. Мотивационныемеханизмы, заложенные, в частности, в идеологии пенсионной реформы, могут бытьдополнены и участием самих застрахованных в финансировании социальногострахования, что позволит усилить их личную ответственность за обеспечениедохода при наступлении страхового события.

Следование основным принципам социального страхования, опорана минимальные международные нормы и стандарты социального обеспечения можетпозволить осуществить эффективные и социально приемлемые реформы в этой сфере.

Одним из наиболее эффективных инструментов развитияэкономики и повышения конкурентоспособности регионов, развития промышленности иинновационного сектора является создание кластеров. По определению М. Портера,кластер — это “ группа географически соседствующих взаимосвязанных компаний исвязанных с ними организаций, действующих в определенной сфере,характеризующихся общностью деятельности и взаимодополняющих друг друга".

Особенностями кластера, выделяющими его из прочихродственных ему образований (территориально-производственные комплексы,экономические сети, вертикально-интегрированные компании, технопарки,бизнес-инкубаторы и проч.), являются географическая концентрация,специализация, конкуренция и кооперация, наличие инновационного потенциала (способностьк продуцированию инноваций).

Кластеры на сегодня являются основой наиболее успешныхэкономик (кластер виноделия в Чили, Калифорнии, Силиконовая Долина,автомобильные кластеры Австрии, Венгрии и проч). В США насчитывается более 30кластеров, в которых продуцируется более 61% ВВП страны. Доля трудоспособногонаселения США, занятого на предприятиях, входящих в тот или иной кластер,составляет 57%

Регионы, на территории которых расположены и функционируюткластеры, являются лидерами экономического развития своих стран. Подобныерегионы-лидеры определяют конкурентоспособность национальных экономик.

Кластеризация экономики позволяет повыситьпроизводительность, эффективность и конкурентоспособность бизнеса, расширитьвозможности для инновационного развития, оптимизировать взаимодействие междуразличными субъектами экономического развития региона: государством, крупным ималым бизнесом, научно-образовательным сообществом и социумом в целом; сформировать“лицо" региона в восприятии внешнего окружения и, в целом, повыситьуровень занятности и качество жизни населения.

Как правило, основными “агентами" кластеризациивыступают государственные органы, бизнес, научно-исследовательские организациии образовательные учреждения, финансовые институты и организации посотрудничеству.

В кластере выделяются 4 группы участников: ”ядро" кластера,дополняющие, обслуживающие и вспомогательные участники.

“Ядро" кластера составляют компании-производителиосновной продукции кластера, вокруг которых центрируются остальные участники. Таковыавтопроизводители в кластерах автомобилестроения, фермерские хозяйства ипроизводители вина в агропромышленных кластерах, производители обуви в обувныхкластерах и т.п.

Обеспечивающие (дополняющие) виды деятельности осуществляюткомпании, функционирование которых направлено на обеспечение деятельностиосновных производителей. Таковыми могут являться производители материалов иавтокомпонентов в кластере автомобилестроения; производители программногообеспечения в кластере по производству компьютеров и проч.

“Обслуживающие” компании — таковые, предоставляющиесервисное обслуживание фирм-призводителей кластера: финансовые, маркетинговые,консультационные, ремонтные и прочие услуги.

Вспомогательные участники — компании, наличие которыхжелательно для обеспечения экономического успеха кластера, но не являетсяобязательным. К данной группе участников могут быть отнесены организации посотрудничеству, в некоторых случаях таковыми могут быть НИИ и университеты.

Мировая практика показывает, что наиболее успешные примерыкластерных инициатив наличествуют в таких отраслях как автомобилестроение ипроизводство автокомпонентов, агропромышленный комплекс, био- и нанотехнологии,ИКТ.

В России в настоящее время кластерный подход только начинаетиспользоваться региональной властью в целях развития своих территорий, однакопрактики кластеризации единичны. И на федеральном, и на региональном уровняхпроисходит постепенное осознание преимуществ кластерного подхода инеобходимости кластерного развития территорий. В частности, отдельныеинициативы федерального центра содействуют формированию условий длякластеризации (создание особых экономических зон, разработка концепциикластерного развития РФ). Распространенность практикивертикально-интегрированных компаний, отсутствие культуры информационнойоткрытости.

Примером успешной практики зарождения кластерных инициатив истановления кластерного образования в стране является биотехнологическийкластер в Томской области.

На территории области имеются фундаментальные предпосылкидля формирования кластера, среди которых наличие многочисленных биотехнологическихкомпаний, развитость научно-исследовательской, образовательной и инновационнойинфраструктуры в области биотехнологий и биомедицины. В настоящее времябиотехнологический кластер находится на агломерационной стадии развития,характеризующейся наличием критической массы потенциальных участников и условийдля кластеризации. На данный момент определены потенциальные участникикластера, но отсутствуют устойчивые связи между ними. Изначальным инициатором ифасилитатором создания кластера является региональная Администрация.

Ключевыми ограничениями в развитии томского кластераявляется недостаточное развитие финансового сектора, отсутствие региональныхпредставительств федеральных комиссий по патентованию и сертификацииразработок, географическая удаленность области от основных рынков сбыта,неразвитость транспортной инфраструктуры, низкий уровень доходов населения.

Список литературы

1. Thomas Andersson, Jens Sorvik (2008) The clusterPolicies Whitebook // IKED

2. М. Портер (2008) Конкуренция // Harvard Business Review Book

3. М. Портер (2007) Конкурентное преимущество // The free press

4. Марков Л.С. (2006) Экономические кластеры: понятия и характерные черты// Институт Экономики и ОПП СО РАН, Новосибирск

5. Федеральный закон от 17.08.1995 № 147-ФЗ (ред.10.01.2003)«Оестественных монополиях».

6. Социальное страхование в Российской Федерации. Изд.9-е,переработанное и дополненное. Екатеринбург Правовед-2001, 2009.

7. Emmett J. Vaughan, Fundamentals of risk andinsurance / Emmett J. Vaughan. — 6th ed, pp.51 — 62

8. Dryden, F. F. The Government and thewage-earners’ insurance. (North-American Review, Vol. 207, pp.863-867)

9. Miller G. R. Social Insurance in the U. S. (Chicago,McClurg, pp.136)

10. Browne, L. A. Wages and cost of living. (Forum,Vol.60, pp.319-332)

11. http://www.fss.ru/ (Фонд Социального страхования в Российской Федерации).