Реферат: Национальный банк Республики беларусь

Национальный банк Республики БЕЛАРУСЬ


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Правления Национального банка

Республики Беларусь



28 июня 2001 г. № 175

г. Минск







Об утверждении Инструкции о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций


(С учетом изменений и дополнений,

внесенных постановлениями Правления Национального банка

от 27.12.2001 N 339,

от 30.05.2002 N 104,

от 20.03.2003 N 52,

от 30.10.2003 N 193,

от 30.06.2005 N 94,

от 29.09.2005 N 142,

от 22.11.2005 N 162)






В соответствии со статьями 26, 33 Банковского кодекса Республики Беларусь (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 106, 2/219) Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

2. Установить, что банки, зарегистрированные на территории Республики Беларусь, вправе открывать счета в белорусских рублях банкам-нерезидентам, а также счета в белорусских рублях в банках и иных кредитных организациях за пределами Республики Беларусь при наличии у банка общей и генеральной лицензий на осуществление банковских операций.

3. Юридическому департаменту, департаменту по работе с ценностями, департаменту банковского надзора подготовить проект изменений в Декрет Президента Республики Беларусь от 31 октября 2000 г. N 21 "О мерах по обеспечению порядка при совершении операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 104, 1/1734) (подпункт 1.1) в части отмены выдачи специальных разрешений (лицензий) на реализацию памятных монет Национального банка Республики Беларусь, изготовленных из драгоценных металлов, являющихся платежным средством Республики Беларусь.

4. Признать утратившими силу:

Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол N 11.3);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19 "Об утверждении дополнения 1 к Положению о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь от 15 июня 1998 г. N 59" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 60, 8/642);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 30 декабря 1999 г. N 29.6 "Об утверждении изменений и дополнений в Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол N 11.3), с изменениями и дополнениями, утвержденными постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 1999 г., N 60, 8/642)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 16, 8/2564);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 июля 2000 г. N 17.11 "О внесении изменений и дополнений в Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол N 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 82, 8/3893);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 8 ноября 2000 г. N 30.1г "О внесении изменения в Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол N 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 116, 8/4457);

постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29 марта 2001 г. N 73 "О внесении изменений и дополнений в Положение о порядке создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на территории Республики Беларусь, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 28 мая 1998 г. (протокол N 11.3)" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 43, 8/5534);

Положение о гарантийном фонде защиты вкладов (депозитов) физических лиц, вносимых в небанковские финансовые организации, утвержденное Правлением Национального банка Республики Беларусь 26 сентября 1996 г. (протокол N 19);

Дополнение 1 к Положению о гарантийном фонде защиты вкладов (депозитов) физических лиц, вносимых в небанковские финансовые организации, утвержденному постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 апреля 1997 г. N 11.4.


Председатель Правления П.П.Прокопович






УТВЕРЖДЕНО


Постановление Правления

Национального банка

Республики Беларусь


28 июня 2001 г. № 175



ИНСТРУКЦИЯ


о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций





(С учетом изменений и дополнений,

внесенных постановлениями Правления

Национального банка

от 27.12.2001 N 339,

от 30.05.2002 N 104,

от 20.03.2003 N 52,

от 30.10.2003 N 193,

от 30.06.2005 N 94,

от 29.09.2005 N 142,

от 22.11.2005 N 162)


Преамбула исключена. – (Постановление Правления от 30.06.2005 № 94).


РАЗДЕЛ I

^ ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКОВ


ГЛАВА 1

ПОРЯДОК ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ БАНКОВ


1. Инструкция о порядке государственной регистрации и лицензирования деятельности банков и небанковских кредитно-финансовых организаций (далее - Инструкция) разработана в соответствии с Банковским кодексом Республики Беларусь и определяет порядок государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, открытия обособленных подразделений банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, дочерних банков иностранного банка и представительств иностранных банков на территории Республики Беларусь, особенности открытия дочерних банков, филиалов и представительств банков Республики Беларусь за пределами Республики Беларусь, участия в иностранных банках, порядок лицензирования банковских операций, особенности реорганизации и ликвидации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций.

Государственной регистрации подлежат:

вновь созданные (реорганизованные) банки;

изменения и дополнения, вносимые в учредительные документы банков.

(пункт 1 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

2. До подачи документов, необходимых для государственной регистрации создаваемого (реорганизуемого) банка (далее - государственная регистрация банка), для согласования с Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) наименования банка один из учредителей (участников) банка либо уполномоченный им представитель представляет заявление согласно приложению 8 к настоящей Инструкции с указанием наименования банка. В заявлении указываются:

фирменное наименование банка на белорусском языке;

фирменное наименование банка на русском языке;

местонахождение и фирменное наименование учредителя - юридического лица, паспортные данные учредителя - физического лица, согласовывающего наименование создаваемого банка (или его представителя);

(абзац 4 части 1 пункта 2 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

документ, на основании которого осуществляется представительство (при согласовании наименования банка уполномоченным представителем).

Решение о согласовании наименования создаваемого банка принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность главного управления банковского надзора. О принятом решении в десятидневный срок со дня подачи заявления сообщается заявителю.

(часть 2 пункта 2 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

3. При создании банка или увеличении уставного фонда средства, поступающие от учредителей (участников) в качестве вклада в уставный фонд, аккумулируются на временном счете, открываемом в Национальном банке или по согласованию с Национальным банком в другом банке.

Средства могут аккумулироваться на временных счетах в другом банке только при условии перевода данных средств на эти счета через соответствующие корреспондентские счета указанного банка, открытые в Национальном банке Республики Беларусь.

(часть 2 пункта 3 введена постановлением Правления от 27.12.2001 N 339).

Национальный банк вправе начислять проценты по средствам, размещенным у него на временных счетах.

(часть 3 пункта 3 введена постановлением Правления от 27.12.2001 N 339).

Средства с временного счета могут быть использованы только для зачисления на корреспондентский счет банка после государственной регистрации банка или изменений и дополнений в учредительные документы либо для возврата учредителям (участникам) в случае отказа от государственной регистрации.

(часть 4 пункта 3 введена постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

4. Для государственной регистрации банка в Национальный банк представляются:

заявление о государственной регистрации согласно приложению 9 к настоящей Инструкции. В заявлении должны быть перечислены банковские операции, для осуществления которых банку необходима лицензия;

устав банка;

выписка из протокола общего собрания учредителей (решение собственника имущества) об утверждении устава банка и кандидатур на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка;

документы, подтверждающие формирование уставного фонда банка в полном объеме (выписка с временного счета). В случае внесения в уставный фонд денежных вкладов в иностранной валюте перерасчет иностранной валюты в официальную денежную единицу Республики Беларусь осуществляется по официальному курсу, установленному Национальным банком на дату внесения вклада в уставный фонд (дату поступления средств для зачисления на временный счет);

копии учредительных документов и свидетельств о государственной регистрации учредителей - юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, содержащие сведения о наличии собственных средств для инвестиций в уставный фонд банка, а также выданное налоговым органом подтверждение об исполнении учредителями - юридическими лицами обязательств перед бюджетом;

сведения об учредителях - физических лицах: копия трудовой книжки, заверенная на последнем месте работы, а для неработающих - справка органа занятости либо копия пенсионного удостоверения, заверенная органом социального обеспечения по месту жительства или иным органом в соответствии с законодательством;

справка налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

документ, подтверждающий право на размещение банка по его местонахождению, указанному в учредительных документах;

анкеты кандидатур на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера банка, заполняемые ими, содержащие сведения: для руководителя исполнительного органа банка - о высшем юридическом или экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет по руководству отделом или иным подразделением банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки; для главного бухгалтера - о высшем экономическом образовании и стаже работы не менее трех лет на должности бухгалтера банка, подтвержденные копией диплома и выпиской из трудовой книжки; а также сведения об отсутствии у них непогашенной или неснятой судимости;

документы, подтверждающие внесение вкладов в уставный фонд банка: по каждому инвестору - копии платежных документов, подтверждающие внесение денежных вкладов в уставный фонд; акт оценочной комиссии, утвержденный собранием учредителей (уполномоченным органом банка), о стоимости неденежного вклада, вносимого в уставный фонд, а также заключение независимой экспертизы достоверности оценки вносимого в уставный фонд имущества, проведенной в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

бизнес-план, содержащий прогноз деятельности банка (расчет планируемых доходов, расходов и прибыли) на трехлетний период;

документы, подтверждающие наличие технических возможностей в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка для осуществления соответствующих банковских операций: о наличии в банке средств телекоммуникации, компьютерной техники и программного обеспечения, оборудования охранно-пожарной и тревожной сигнализации, технически укрепленного кассового узла;

платежный документ, подтверждающий внесение платы за государственную регистрацию банка.

Для государственной регистрации банка в форме акционерного общества в Национальный банк дополнительно представляются следующие документы:

нотариально удостоверенный учредительный договор банка;

список учредителей (участников) с указанием размера их вклада, количества акций, в том числе простых и привилегированных, и размера долей в уставном фонде банка.

Документы представляются в одном экземпляре, за исключением устава банка.

Устав банка представляется в двух экземплярах. Устав должен быть утвержден уполномоченным органом управления банка. К уставу банка, созданного в форме закрытого акционерного общества, прилагается список учредителей (участников), который должен включать в себя: наименование и местонахождение учредителей (участников) - юридических лиц, паспортные данные учредителей (участников) - физических лиц, размер их вклада, количество акций, в том числе простых и привилегированных, долю участия в уставном фонде. Список учредителей (участников) должен быть прошит вместе с уставом банка. Данные сведения должны быть подписаны уполномоченным лицом банка.

Денежные средства, внесенные в качестве вклада в уставный фонд, в уставе банка могут быть отражены по видам валют.

В уставе банка должен быть указан размер неденежной части уставного фонда.

Одновременно с документами представляется список учредителей (участников) в электронном виде согласно приложению 14 к настоящей Инструкции (далее - форма 2818 "Сведения из реестра акционеров банка, созданного в форме акционерного общества").

(пункт 4 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

5. Прием документов для государственной регистрации вновь созданного (реорганизованного) банка осуществляется по описи согласно приложению 10 к настоящей Инструкции только в присутствии учредителей (участников) банка (физических лиц или физического лица, уполномоченного учредителями (участниками) банка, и представителей юридических лиц).

(часть 1 пункта 5 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104)

При этом физические лица предъявляют паспорта, а физическое лицо, уполномоченное учредителями (участниками) банка, и представители юридического лица помимо паспорта предъявляют документы, подтверждающие их полномочия.

Принятые для государственной регистрации вновь созданного (реорганизованного) банка документы в присутствии лиц, указанных в части первой настоящего пункта, передаются начальнику (а в его отсутствие - заместителю начальника) отдела регистрации и лицензирования главного управления банковского надзора Национального банка (далее - отдел лицензирования).

(часть 3 пункта 5 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

6. Документы, представляемые для государственной регистрации вновь созданных (реорганизованных) банков, изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банков, получения лицензий на осуществление банковских операций, должны соответствовать требованиям, установленным законодательством, в том числе в части порядка ведения делопроизводства.

Указанные документы, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы и подписаны председателем и секретарем собрания учредителей (участников) или уполномоченным лицом учредителя банка, создаваемого (созданного) в форме унитарного предприятия, скреплены печатью (при государственной регистрации вновь создаваемого банка - печатью учредителя банка, уполномоченного собранием учредителей, при реорганизации банков - печатью реорганизуемого(ых) банка(ов). Документы, не соответствующие требованиям, установленным настоящей Инструкцией, и в неполном комплекте к рассмотрению не принимаются.

При принятии документов для государственной регистрации вновь создаваемого (реорганизуемого) банка начальник отдела лицензирования (его заместитель) вносит в журнал учета данных об учредителях банка паспортные данные учредителей (участников), представивших пакет документов, или их представителей и выдает им письменное подтверждение получения пакета документов для государственной регистрации по форме согласно приложению 11 к настоящей Инструкции.

Письменное подтверждение получения Национальным банком документов, представленных для государственной регистрации банка, должно рассматриваться только как принятие определенного количества документов и не является подтверждением соответствия их законодательству Республики Беларусь.

(пункт 6 в ред. постановления Правления от 20.03.2003 № 52)

7. За государственную регистрацию банков взимается плата в размере 10 базовых величин, за государственную регистрацию изменений и дополнений, вносимых в учредительные документы банка, - 5 базовых величин.

Размер платы рассчитывается исходя из размера базовой величины, установленной в соответствии с законодательством Республики Беларусь и действующей на день представления документов для государственной регистрации.

(пункт 7 в ред. постановления Правления от 29.09.2005 № 142)

8. Решение о государственной регистрации банка принимается Правлением Национального банка в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, необходимых для государственной регистрации банка.

В государственной регистрации может быть отказано в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь. Решение об отказе в государственной регистрации принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность главного управления банковского надзора, в срок, не превышающий двух месяцев со дня представления документов, необходимых для государственной регистрации банка.

(пункт 8 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

9. О принятом решении о государственной регистрации банка Национальный банк в трехдневный срок уведомляет его учредителей.

10. В случае отказа в государственной регистрации банка Национальный банк в пятидневный срок в письменной форме уведомляет об этом учредителей с указанием причин отказа.

11. Отказ в государственной регистрации банка либо непринятие Национальным банком в установленный срок решения о государственной регистрации банка могут быть обжалованы в хозяйственный суд.

12. На основании решения о государственной регистрации банка отдел лицензирования производит соответствующую запись в Едином государственном регистре юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и выдает уполномоченному лицу свидетельство о государственной регистрации банка. Руководителю банка в определенном законодательством порядке выдается удостоверение установленного образца.

(часть 1 пункта 12 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).

После государственной регистрации банка на титульном листе устава ставится штамп установленного образца, удостоверенный подписью начальника главного управления банковского надзора. Один экземпляр зарегистрированного устава передается исполнительному органу банка, один - хранится в отделе лицензирования.

(часть 2 пункта 12 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94)

По ходатайству банка Национальный банк выдает уполномоченному лицу банка свидетельство, подтверждающее долю иностранных инвестиций в уставном фонде банка:

для действующего банка на основании аудиторского заключения о доле иностранного капитала в уставном фонде за проверяемый период - согласно приложению 12 к настоящей Инструкции;

(абзац 2 части 3 пункта 12 в ред. постановлений Правления от 30.10.2003 № 193, от 30.06.2005 № 94).

для вновь созданного (реорганизованного) банка - согласно приложению 13 к настоящей Инструкции.

(часть 3 пункта 12 введена постановлением Правления от 20.03.2003 № 52)

13. Национальный банк в пятнадцатидневный срок со дня внесения записи в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей сообщает данные о государственной регистрации банка:

Министерству финансов Республики Беларусь;

Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;

налоговому органу по месту нахождения банка;

(абзац 4 пункта 13 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).

Абзац исключен. - Постановление Правления от 30.06.2005 № 94.

Министерству юстиции Республики Беларусь.

(абзац 5 пункта 13 введен постановлением Правления от 30.05.2002 № 104).

14. Сообщение о государственной регистрации банка в двадцатидневный срок публикуется Национальным банком в официальных республиканских средствах массовой информации.

Отдел лицензирования информирует заинтересованные структурные подразделения центрального аппарата, структурные подразделения, организации Национального банка (далее - структурные подразделения Национального банка) о государственной регистрации банка.

(часть 2 пункта 14 введена постановлением Правления от 30.06.2005 № 94).


ГЛАВА 2

^ ПОРЯДОК ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ


15. Банк вправе осуществлять банковские операции, предусмотренные лицензией, выданной Национальным банком, со дня ее получения.

16. Национальный банк выдает следующие виды лицензий на осуществление банковских операций:

общую - на осуществление указанных в ней банковских операций в белорусских рублях согласно приложению 1 к настоящей Инструкции;

на привлечение во вклады средств физических лиц согласно приложению 2 к настоящей Инструкции;

внутреннюю - на осуществление указанных в ней банковских операций в иностранной валюте на территории Республики Беларусь согласно приложению 3 к настоящей Инструкции;

генеральную - на осуществление указанных в ней банковских операций в иностранной валюте как на территории Республики Беларусь, так и за ее пределами согласно приложению 4 к настоящей Инструкции. Под банковскими операциями, осуществляемыми в рамках генеральной лицензии за пределами Республики Беларусь, понимаются банковские операции в иностранной валюте, проводимые банком с банками (кредитно-финансовыми организациями) - нерезидентами;

разовую - на осуществление отдельной банковской операции в иностранной валюте согласно приложению 5 к настоящей Инструкции;

на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями согласно приложению 6 к настоящей Инструкции.

Документы, представленные банком для получения лицензий на осуществление банковских операций, рассматриваются в срок, не превышающий двух месяцев со дня их представления.

(часть 2 пункта 16 введена постановлением Правления от 20.03.2003 № 52).

Решение о выдаче лицензий на осуществление банковских операций принимает Правление Национального банка, учитывая ходатайство банка, исходя из его технических возможностей для осуществления банковских операций и при выполнении банком всех требований, предусмотренных настоящей Инструкцией.

(часть 3 пункта 16 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

До внесения вопроса о выдаче лицензии на осуществление банковских операций на рассмотрение Правления Национального банка отдел лицензирования совместно со структурными подразделениями Национального банка проводит проверку наличия технических возможностей банка для осуществления соответствующих банковских операций в рамках данной лицензии.

При создании банка за пределами г.Минска проверку наличия технических возможностей банка осуществлять банковские операции в рамках данной лицензии проводит соответствующее главное управление Национального банка по области (по местонахождению банка).

(часть 5 пункта 16 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

17. Общая лицензия на осуществление банковских операций выдается банку во время его государственной регистрации на основании документов, представленных для государственной регистрации банка.

18. Внутренняя лицензия выдается по заявлению банка во время или после его государственной регистрации.

Генеральная лицензия выдается по заявлению банка не ранее чем через год после его государственной регистрации. Ранее указанного срока генеральная лицензия может быть выдана дочернему банку иностранного банка, банку с иностранными инвестициями по его ходатайству.

Генеральная лицензия выдается банку при условии его устойчивого финансового положения <*>, а также при наличии у банка собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном не менее 5 миллионов евро.

-------------------------------

<*> Для целей настоящей Инструкции под устойчивым финансовым положением понимаются отсутствие убытков, выполнение установленных Национальным банком экономических нормативов, создание резервов на покрытие возможных убытков по сомнительным и безнадежным активам в полном объеме, соблюдение требований по формированию обязательных резервов, депонированных в Национальном банке, отсутствие задолженности перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами в течение последних двенадцати месяцев до подачи ходатайства.


19. Для осуществления банковских операций в белорусских рублях и иностранной валюте банк должен располагать следующими техническими возможностями:

кассовыми узлами, соответствующими нормативным правовым актам Национального банка, регламентирующим вопросы организации кассовой работы в банках, и действующим строительным нормам и правилам, а также государственным стандартам Республики Беларусь;

информацией для клиентов (табло курсов покупки и продажи иностранной валюты, объявления, правила и т.п.);

оборудованием счетной, компьютерной и организационной техникой;

необходимыми бланками строгой отчетности, штампами, печатями и пломбирами;

техническими средствами по определению подлинности наличной валюты;

средствами защиты информации;

(абзац 7 пункта 19 в ред. постановления Правления от 30.05.2002 № 104).

системой по контролю за прохождением документов.

Технические возможности для осуществления банковских операций по инкассации денежной наличности, валютных и других ценностей, а также платежных документов (платежных инструкций) и предоставлению физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и др.) регламентируются отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.

20. Для получения внутренней или генеральной лицензии банку необходимо представить в отдел лицензирования заявление о получении лицензии с обоснованием экономической целесообразности и готовности банка к осуществлению операций в иностранной валюте, изложением организационной структуры банка с описанием подразделений, занимающихся операциями с иностранной валютой (квалификация кадров, специализация отделов и их техническое оснащение). Заявление подписывается руководителем исполнительного органа банка.

21. Банк вправе в пределах полученной лицензии доверить выполнение банковских операций в иностранной валюте своему филиалу (отделению) при наличии положительного заключения главного управления Национального банка по области по местонахождению филиала (отделения) о квалификационной и технической готовности филиала (отделения) к осуществлению операций в иностранной валюте. Заключение составляется главным управлением Национального банка по соответствующей области по заявлению банка, и в пятнадцатидневный срок один экземпляр заключения представляется главным управлением Национального банка по области в главное управление банковского надзора, второй экземпляр - в банк.

(пункт 21 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

22. Для получения разовой лицензии в отдел лицензирования представляется заявление на получение лицензии на конкретную банковскую операцию с обоснованием необходимости ее получения за подписью руководителя исполнительного органа банка.

23. Лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц выдается банку на осуществление операций в белорусских рублях и иностранной валюте не ранее двух лет с даты его государственной регистрации при условии его устойчивого финансового положения, а также при наличии у банка собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном не менее 10 млн. евро. При этом собственные средства (капитал) банка на момент подачи заявления о выдаче лицензии не должны быть сформированы за счет средств:

резидентов государств (территорий), в которых действует льготный налоговый режим и (или) не предусматривается раскрытие и предоставление информации о финансовых операциях (оффшорных зон), перечисленных в приложении 1 к Инструкции по представлению банками информации о некоторых валютных операциях, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 18 апреля 2002 г. N 75 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 53-54, 8/8063);

юридических лиц группы "D", юридических лиц группы "C", банков группы "D", банков группы "C", определяемых в соответствии с Инструкцией об экономических нормативах для банков и небанковских кредитно-финансовых организаций, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2004 г. N 92 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 121, 8/11272), с учетом особенностей отнесения банков Российской Федерации к банкам группы "B", установленных в пункте 5 вышеуказанного постановления.

Для получения лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц банк представляет в отдел лицензирования:

заявление о выдаче лицензии за подписью руководителя исполнительного органа;

справку налогового органа по месту нахождения банка об отсутствии задолженности перед бюджетом и государственными внебюджетными фондами.

(пункт 23 в ред. постановления Правления от 22.11.2005 № 162).

24. Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями выдается по заявлению банка не ранее трех лет с даты его государственной регистрации.

Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями выдается при условии соблюдения технических возможностей и квалификационных требований, устойчивого финансового положения банка, наличия собственных средств (капитала) в размере, эквивалентном не менее 10 миллионам евро.

Абзац исключен. - Постановление Правления от 30.05.2002 № 104.

До внесения вопроса о выдаче лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями на рассмотрение Правления Национального банка отдел лицензирования направляет копию пакета документов, представленных банком для получения лицензии, в управление операций с драгоценными металлами и камнями.

Управление операций с драгоценными металлами и камнями в тридцатидневный срок с момента получения полного пакета документов проводит проверку соответствия банка установленным техническим возможностям и квалификационным требованиям. Указанная проверка проводится с привлечением при необходимости структурных подразделений Национального банка. По результатам проверки составляется заключение о готовности банка к проведению операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями с указанием перечня операций, которые банк готов осуществлять. Заключение в трехдневный срок передается в отдел лицензирования для подготовки документов на рассмотрение Правления Национального банка.

25. Для осуществления операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями банк должен иметь следующие технические возможности и соответствовать квалификационным требованиям:

кладовые (хранилища) и кассовые помещения, оборудованные в соответствии с действующими техническими требованиями и обеспечивающие надежную сохранность драгоценных металлов и драгоценных камней. В качестве кладовой (хранилища) могут быть использованы сейфовая комната для хранения ценностей в сейфах или отдельные сейфы, имеющие стойкость к взлому не ниже V класса в соответствии с СТБ 51.2.01-99;

(абзац 2 части 1 пункта 25 в ред. постановления Правления от 30.06.2005 № 94).

операционное место, оборудованное для проведения экспертизы драгоценных металлов и драгоценных камней в течение рабочего дня, и технические калиброванные весы (2-й, 3-й классы точности), зарегистрированные в Государственном реестре средств измерения Республики Беларусь. Весы должны иметь свидетельства об их своевременной государственной метрологической проверке;

средства по контролю за качеством драгоценных металлов;

сравнительные и аукционные нумизматические каталоги, справочную литературу;

каналы и средства оперативной международной связи;

компьютерные терминалы для проведения операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, их учета;

работников, прошедших обучение по вопросам проведения операций с драгоценными металлами.

Для осуществления операций с драгоценными камнями банк должен иметь дополнительно к требованиям, указанным в абзацах втором, третьем, шестом и седьмом настоящего пункта:

комплект геммологического оборудования, включающего следующие приборы:

микроскоп;

рефрактомер;

полярископ;

прибор по определению алмазов (бриллиантов) - дьюотестер;

прибор по определению муассонитов;

эстиматор Леверидж (для определения массы камня в каратах);

спектроскоп;

ультрафиолетовую лампу;

установку для определения плотности;

лампу геммолога;

лупу 10x;

контрольные (эталонные) образцы;

нормативные документы (технические условия), определяющие характеристики драгоценных камней, методы контроля данных характеристик, а также иные вопросы, связанные с упаковкой и хранением драгоценных камней;

прейскуранты цен на драгоценные камни, утвержденные Министерством финансов Республики Беларусь;

заверенные в установленном порядке копии документов (диплом, свидетельство), подтверждающие квалификацию и профессиональную подготовленность персонала.

Часть исключена. - Постановление Правления от 30.06.2005 № 94.

26. Для получения лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями необходимо представить в отдел лицензирования следующие документы:

заявление о выдаче лицензии за подписью руководителя исполнительного органа;

обоснование необходимости получения данного вида лицензии и перспектив деятельности банка в этом направлении;

справку об организационной структуре подразделения банка по работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями;

характеристики на руководителей и других сотрудников подразделения банка по работе с драгоценными металлами и драгоценными камнями, имеющих необходимую теоретическую и практическую подготовку для осуществления данного вида операций (с приложением копий свидетельств, дипломов и друг