Реферат: Документы для получения кредита юридическому лицу (ИП) Учредительные документы

Документы для получения кредита юридическому лицу (ИП)


Учредительные документы:

заявление на предоставление кредита (по стандартной форме банка) заполняется в офисе КОМПАНИИ ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ

анкеты заёмщика и поручителей (по стандартной форме банка) заполняется в офисе КОМПАНИИ ФИНАНСОВЫХ РЕШЕНИЙ

копии паспортов, удостоверяющих личность заёмщика и поручителей

копия паспорта супруга(супруги) и заверенная копия брачного договора (для зарегистрированных в браке)

копии всех страниц паспортов учредителей и лиц, имеющих право подписи главного бухгалтера, генерального директора

копия свидетельства о постановке на учёт в налоговой инспекции

нотариально заверенная копия свидетельства о государственной регистрации, перерегистрации с отметкой регистрирующего органа

копия свидетельства о присвоении ОГРН

копия учредительного договора в действующей редакции, со всеми изменениями и дополнениями

нотариально заверенная копия устава в действующей редакции, со всеми изменениями и дополнениями

копия списка учредителей с указанием паспортных данных, адресов, расчетных счетов и юридических адресов учредителей из числа физических лиц, выплаченных долей в уставный фонд

выписка из ЕГРЮЛ сроком действия не более 1 месяца, считая со дня выдачи до даты подписания кредитного договора

копии приказов о назначении на должности исполнительного органа генерального директора, исполнительного директора, президента согласно Уставу

копии протоколов собрания учредителей

информация о взносах учредителей в уставный фонд

копия лицензии на частную практику и копия приказа о назначении частным нотариусом (для документов, заверенных в частной нотариальной конторе)

Банковские документы:

справка из ФНС о наличии счетов в обслуживающих банках

справки о действующих расчетных и текущих счетах в обслуживающих банках РФ с приложениями по балансу и выписками по движению средств за 3-6 последних месяцев

справки об отсутствии или наличии ссудной задолженности или задолженности по картотеке №2, по каждому из обслуживающих банков

кредитная история за 12 последних месяцев

справки об отсутствии или наличии действующих банковских кредитов с печатью обслуживающего банка. Справка должна быть выдана не раньше, чем за месяц до подачи заявления на получения кредита.

при наличии действующих кредитов необходимо предоставить копии кредитных договоров, а также договоров залога и поручительства, заверенных печатью и подписью ответственного лица. Если кредиты выданы в форме овердрафта или возобновляемой кредитной линии, предоставляется справка об оборотах по ссудному счету

^ Бухгалтерские документы:
       
В зависимости от формы налоговой отчётности могут быть предоставлены:

приказ о назначении на должность главного бухгалтера

копии налоговой декларации по уплате налогов на доходы с отметкой принявшего её налогового органа за 2-4 налоговых периода

копии почтовых квитанций в случае отправки отчётности в ФНС по почте

копии налоговой декларации с подтверждением отправки (при уплате налога на вмененный доход или использовании упрощенной системы налогообложения) за последний отчётный период

финансовая отчетность (баланс, форма №2) на 2-4 последние отчетные даты, с расшифровкой дебиторской и кредиторской задолженности и отметкой ФНС

справки НДФЛ

в случае единого налога на вмененный доход - копии квитанций об уплате налога за 2-4 периода

кассовая книга, копии страниц книги учёта доходов и расходов за 6-12 последних месяцев

Финансовые документы:

список основных средств, поставленных или не поставленных на баланс (включая наименование, год выпуска и рыночную стоимость)

копии договоров аренды складских и офисных помещений, транспортных средств, другого имущества компании

в зависимости от рода предпринимательской деятельности: выручка по отгрузке, по оплате за последние 3-6 месяцев (по направлениям деятельности, помесячно)

калькуляция себестоимости производимой продукции (если сфера деловой деятельности индивидуального предпринимателя производство)

список дебиторов и кредиторов заёмщика на момент подачи заявки на получение кредита (указываются даты возникновения и даты погашения, а также наименования контрагента и суммы)

копии договоров с основными покупателями и поставщиками, а также договоров кредита, займа, подряда, долевого участия в строительстве, простого товарищества и других договоров с финансовым участием заёмщика

справка или аналитический счет о накладных расходах предприятия за последние 3-6 месяцев (помесячно)

справка о наличии денежных средств в кассе и/или на расчётном счёте, включая ценные бумаги