Реферат: На бланку підприємства, організації

На бланку підприємства, організації


№_______________ Головному управлінню з питань регуляторної

від «___»______20__ р. політики та підприємництва виконавчого

органу Київради (Київської міської державної

адміністрації)


ВАТ КБ «Хрещатик»


Просимо(шу) розглянути можливість надання ________________________ (зазначити назву підприємства, організації) кредиту за програмою фінансово-кредитної підтримки суб’єктів господарювання в м. Києві в сумі _____________ грн строком на __________ (зазначити термін користування кредитом) з метою _______________________________________________________ (зазначити цільове призначення кредиту, мету реалізації проекту), що надасть можливість (забезпечить) _____________________________________ (зазначити економічний ефект заходу, який кредитуватиметься).

У забезпечення пропонується _______________________________________ (зазначити форму забезпечення повернення кредиту (застава, порука, гарантія та ін.). У підприємства ___________________________________________________ (зазначити наявність/відсутність заборгованості за кредитами в інших банках).

Гарантуємо(ю) своєчасне повернення коштів і сплату процентів в обумовлений термін, а також надання необхідної інформації для прийняття рішення по кредиту.


___________ (посада керівника) ______________ (підпис) ___________ (ПІБ)

М.П.


Або приватний підприємець

^ Перелік документів,

необхідних для попереднього розгляду проекту за програмою фінансово-кредитної підтримки суб’єктів підприємницької діяльності в м. Києві


Анкета-опитування встановленої форми

Заява (клопотання) позичальника встановленої форми.

Анкета-клопотання позичальника (юридичної або фізичної особи) на одержання кредиту встановленої форми.


Юридичні документи

Копія свідоцтва про державну реєстрацію (перереєстрацію) в органі державної виконавчої влади, іншому органі, уповноваженому здійснювати державну реєстрацію, посвідчену нотаріально або органом, що видав свідоцтво про державну реєстрацію.

Копії останньої редакції установчих документів (статуту та установчого договору), положень зі всіма змінами і доповненнями (нотаріально посвідчені).

Довідка про реєстрацію у статистичних органах з присвоєнням кодів (копія).

Наказ про призначення (протокол про обрання на посаду) керівника та головного бухгалтера підприємства та інші документи, що підтверджують їхні повноваження посадових осіб позичальника.

Копія документа про реєстрацію у податковій адміністрації (форма 4-ОПП) — для юридичної особи, копія довідки про присвоєння ідентифікаційного податкового коду — для фізичної особи.

Копії паспортів керівника, головного бухгалтера підприємства та інших осіб, що мають право підпису по кредитному проекту.


^ Фінансові документи

Річні та квартальні звіти (баланс, форма №2, декларація про прибуток/декларація про доходи) за останній рік та за поточний рік поквартально, завірені підписом керівника, головного бухгалтера і печаткою підприємства.


^ Документи по проекту

Бізнес-план (техніко-економічне обґрунтування) реалізації проекту, що потребує кредитування, встановленої форми, який відображає економічну ефективність та окупність витрат, строки реалізації проекту та здійснення витрат з необхідними розрахунками очікуваних надходжень коштів від реалізації продукції (виконання робіт, надання послуг), за рахунок яких передбачається погашення кредиту.


^ Забезпечення кредиту

Документи, що підтверджують право власності на можливий предмет застави, або інша інформація щодо забезпечення кредиту.


Вимоги до подачі документів

Всі документи повинні відповідати чинному законодавству.

Копії документів мають бути підписані та завірені печаткою підприємства.

Розгляд документів здійснюється тільки за наявності всіх необхідних документів протягом 10 робочих днів.

Пакети зазначених документів надаються у 2-х прим.: 1 ориг. і 1 копія.

^ Головне управління з питань регуляторної політики та підприємництва Київської міської державної адміністрації

тел. 463-78-28, 417-60-76

Начальник Головного управління – Поворозник Микола Юрійович

Начальник управління — Бойко Наталя Олександрівна

Лобуренко Наталя Олександрівна


^ Банк “Хрещатик”

тел.: 490-52-49

Директор департаменту кредитування корпоративного бізнесу — Мельник Роман Васильович


Анкета-клопотання позичальника (юридичної особи) на одержання кредиту

Дата заповнення анкети __________________

^ Повна назва підприємства (відповідно до установчих документів) _________________________________________

________________________________________________________________________________________

Скорочена назва підприємства __________________________________________________________

Інформація про підприємство

^ Юридична адреса

(індекс, місто, район, вулиця, будинок)

Фактична адреса

тел./факс/e-mail




^ Фінансові реквізити:

поточні рахунки у національній валюті


поточні рахунки в іноземній валюті

(номер рахунку, МФО, назва банку)

_____________________________________________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________

_______________________________________________________________


^ Форма власності:

Організаційно-правова форма

(приватна, колективна, комунальна)


(ПП, ТОВ, ЗАТ та ін.)


^ Дата заснування підприємства




Свідоцтво про реєстрацію

№ ___________ дата реєстрації: ___________________________

дата останньої перереєстрації: ______________

Назва органу державної реєстрації: ______________________________

_______________________________________________________________

Ідентифікацій-ний номер




^ Повне найменування податкової адміністрації, в якій зареєстрований позичальник, адреса, тел.




Наявність ліцензій на окремі види діяльності, що підлягають ліцензуванню, номери ліцензій, ким видані:







Інформація про бізнес

^ Основні види діяльності (опис бізнесу):






Досвід роботи в даному бізнесі, років




^ Наявність ліцензій, патентів, дозволів на окремі види діяльності, їх назва, номери, терміни дії, ким та коли видані:




^ Вид діяльності, для фінансування якого потрібен кредит




Продукція, послуги, роботи, що виробляються, реалізуються, надаються підприємством

Назва товарів, послуг

Частка в асортименті, %

1.




2.




3.




4.




Чистий прибуток (збиток) склав

рентабельність активів, % (орієнтовно)

За 200_ рік

За 200_ рік

На останню звітну дату

обсяг реалізації продукції, надання послуг, грн










обсяг реалізації продукції, надання послуг у натуральному виразі










^ Кредиторська заборгованість на дату заповнення анкети, грн

Всього

в тому числі:




за товари, роботи, послуги




бюджетна




по оплаті праці





прострочена




^ Дебіторська заборгованість на дату заповнення анкети, грн

Всього

в тому числі:




прострочена




^ Податкова застава, розмір, дата виникнення,

причини виникнення




Середньомісячні надходження на поточні рахунки від основної діяльності протягом останніх трьох місяців (за винятком кредитних коштів, коштів, отриманих від разових угод), тис. грн

Щомісячні умовно-постійні зобов’язання позичальника/контрагента банку (адміністративно-господарські витрати, податкові платежі тощо) (витрати від основної діяльності регулярного характеру), тис. грн

Cума інших зобов’язань перед кредиторами, що мають бути виконані у грошовій формі з рахунку позичальника/контрагента банку, крім сум зобов’язань, строк погашення яких перевищує строк дії кредитної угоди (за даними останнього балансу), тис. грн










^ Основні засоби, що використовуються підприємством:

офісні приміщення (вказати власність чи оренда, площу, адресу)




складські приміщення (вказати власність чи оренда, площу, адресу):




виробничі приміщення (вказати власність чи оренда, адресу, площу):




обладнання (вид, кількість, потужність)




автотранспорт (вказати власність чи оренда, модель, кількість):










Основні партнери по бізнесу

Постачальники

^ Назва основних постачальників

Строк співробітництва

Частка бізнесу, %

1.







2.







3.







4.







Покупці

Назва основних покупців

Строк співробітництва

Частка бізнесу, %

1.







2.







3.







4.







Дані про керівництво підприємства

Керівництво підприємства:

Керівник

Головний бухгалтер

Інші відповідальні особи

Посада










ПІБ










Тел.










Паспорт (серія, №)










^ Ким виданий










Дата видачі










^ Адреса прописки


Адреса проживання












Освіта, спеціальність, рік закінчення











^ Скільки років обіймає посаду










% власності в підприємстві (при наявності)










Кількість працюючих

2007 рік

2008 рік

2009 рік

Засновники (учасники) підприємства та їх частка у власності:

^ Розмір статутного фонду

2007 рік

2008 рік

2009 рік

Юридичні особи




1

2

3

Назва










Адреса










Керівник










Телефон










Частка у статутному фонді, %










Форма внеску










Наявність кредитів у ВАТ КБ „Хрещатик” (кредитний договір №, дата, сума, дата погашення, залишок непогашенного кредиту)*.


* У разі отримання кредитів у період кредитування позичальника інформація надається у місячний термін.


^ Фізичні особи




1

2

3

ПІБ










Адреса










Телефон










Частка у статутному фонді, %










Форма внеску










Наявність кредитів у ВАТ КБ „Хрещатик” (кредитний договір №, дата, сума, дата погашення, залишок непогашенного кредиту)*.


* У разі отримання кредитів у період кредитування позичальника інформація надається у місячний термін.


Дочірні або пов’язані підприємства

Назва фірми, в якій підприємство має участь або здійснює спільну діяльність










Форма та частка участі










Адреса










Керівник










Телефон










Наявність кредитів у ВАТ КБ „Хрещатик” (кредитний договір №, дата, сума, дата погашення, залишок непогашенного кредиту)*.


* У разі отримання кредитів у період кредитування позичальника інформація надається у місячний термін.


Кредитний проект

ПРОСИМО надати кредит відкрити кредитну лінію


в сумі _____________________________________________________________________________________

(сума цифрами та прописом)

терміном _________________________________ під _____ % річних

^ Етапи використання кредиту

Зміст етапу

Сума

Дата початку

Дата закінчення

1.










2.










3.










4.













Цільове використання кредиту (об’єкт кредитування)




Економічна характеристика заходу, що буде кредитуватися




Кредитний проект належить до основного виду діяльності чи впроваджується вперше




Загальна сума грошових коштів, необхідних для здійснення проекту:




Сума власних грошових коштів, задіяних у проекті:




Економічний ефект від реалізації проекту буде досягнутий завдяки




Загальний розмір прибутку від реалізації проекту:







Забезпечення по кредиту

У забезпечення кредиту пропонуємо:

Застава:

Предмет застави

(нерухомість, транспортні засоби, товари в обігу та ін.)

Кількість

Ціна за одиницю

Загальна вартість

Застраховане (так/ні)

Місцезнаходження









































































Майно, що пропонується в заставу, є власністю (зазначити, у чиїй власності знаходиться майно)




^ Гарантія (майнова порука):

Назва гаранта (поручителя)







Адреса







Керівник







Телефон







Кредитна історія:

Чи користувались банківськими кредитами в минулому?

так

ні

Заборгованість за кредитами в інших банках на дату клопотання:

відсутня

існує в розмірі _______________________________________________________________________

існує прострочена заборгованість в розмірі: _______________________________________________

Отримані кредити (за останні три роки):

Банк-кредитор, інша організація

Сума кредиту, (грн/USD)

Дата надання кредиту

Дата повернення кредиту

Залишок непогашеного кредиту

% ставка

Забезпечення (вид, оціночна вартість)

по дого-вору

фак-тична

























































































































^ Заборгованість за договорами, що передбачають надання або отримання коштів на зворотній основі (фінансова допомога, ін.):










(відсутня; існує в розмірі: вказати кому надані або від кого отримані кошти, їх загальну суму)


Поруки, гарантії, які надані на дату складання клопотання:___________________.




Заборгованість за кредитами у пов’язаних осіб

відсутня

існує в розмірі _______________________________________________________________


Отримані кредити:

Позичаль-ник

Банк-кредитор, інша організація

Сума кредиту, (грн/USD)

Дата надання кредиту

Дата повернення кредиту

Залишок непогашеного кредиту

% ставка

Забезпе-чення (вид, оціночна вартість)

по догово-ру

факти-чна










































































































































Чи існують, щодо вашого підприємства позови, судові справи, ініційовані суб’єктами господарювання та (або) фізичними особами?




так/ні

чи були коли-небудь порушені кримінальні справи проти посадових осіб підприємства та проти кого, чи перебував хто-небудь під слідством?




так/ні


Своєчасне погашення кредиту та сплату відсотків гарантуємо.

Чи існують зобов’язання у вигляді поруки (гарантії), які надані підприємством за третіх осіб (так/ні – якщо так зазначити суму)? _______________________

Зі змістом ст.ст. 200, 202, 203, 205, 207, 208, 209, 212, 218, 219, 220, 221, 222, 223 Кримінального кодексу України ознайомлені.

Заявник підтверджує і гарантує, що вся інформація, що міститься в анкеті, доданих до неї документах та викладена усно, є правдивою і настільки повною, наскільки відомо Заявникові. Проставляючи свій підпис, Заявник тим самим підтверджує, що він(а) ознайомлений(а) зі змістом цієї анкети і цілком розуміє його.

Заявник виражає свою згоду на проведення детального аналізу діяльності підприємства та кредитного проекту та не заперечує проти відвідання працівниками банку підприємства і готовий надати їм всю необхідну інформацію для вирішення питання про надання кредиту та при супроводженні кредиту.

За банком залишається право звернення до будь-яких осіб, які можуть сприяти вирішенню питання про надання або ненадання кредиту Заявникові.

До анкети додаються документи: ___________________________________________________

Керівник (посада, підпис) ____________________

Головний бухгалтер (підпис) _________________
М.П

^ ГРАФІК ПОГАШЕННЯ КРЕДИТУ

“_____” ____________________ 200__р.


Позичальник ______________________________________________________________

(назва підприємства)

зобов’язується погасити кредит, одержаний згідно з кредитним договором
№ ___ від “____” ___________________ 200_р., у такі строки:


Дата платежу

Сума платежу
































Цей графік є невід’ємною частиною кредитного договору № ____ від “____”___________ 200_ р.


Керівник ____________________________

(підпис)

Головний бухгалтер ___________________

(підпис)

М.П.


Графік погашення кредиту з банком погоджено.


Керуючий ___________________________

(підпис)

Головний бухгалтер ___________________

(підпис)

М.П.

Дата надання анкети: ______________ № реєстрації ______________

Джерело інформації про кредитну лінію: _______________________________________

Заявник:

назва підприємства _________________________________________________

П.І.Б. керівника ____________________________________П.І.Б. контактної особи _______________________________________

Телефони/факс/е-mail для контактів __________________________________________________

Анкета – опитування1

1. Інформація про підприємство

1.1. Вид підприємства

Суб’єкт малого підприємництва фізична особа

Суб’єкт малого підприємництва юридична особа

Підприємство-вітчизняний виробник

Зазначити вид та організаційно-правову форму підприємства

Вид:







Організаційно-правова форма:

^ 1.2. Кількість працюючих на підприємстві, включаючи філії та дочірні підприємства

Менше або дорівнює 50 особам

Від 50 до 1000 (включно) осіб

Більше 1000 осіб

Зазначити фактичну кількість працюючих










^ 1.3. Валовий дохід на рік

Не більше 500000 ЄВРО

Від 500000 ЄВРО до 5000000 ЄВРО

Більше 5000000 ЄВРО

Зазначити валовий дохід за останній рік, у гривнях










^ 1.4. Термін діяльності підприємства з початку заснування

До 1 року

Більше 1 року (включно)

Зазначити термін діяльності в роках








^ 1.5. Регіон, в якому здійснюється фінансово-господарська діяльність підприємства

м. Київ

Інше

Зазначити місце реєстрації підприємства

Зазначити регіон здійснення фінансово-господарської діяльності та регіон реалізації кредитного проекту











^ 1.6. Частка державної власності в статутному фонді у відсотках

Не більше 25% (включно)

Більше 25%

Зазначити частку державної власності








^ 1.7. Сфера діяльності підприємства

Виробництво

Сфера обслуговування або торгівля

Інше

Зазначити детально сферу та галузь діяльності, основний вид продукції, послуг











2. Інформація по кредиту

^ 2.1. Мета кредиту

Поповнення обігового капіталу

Здійснення інвестиційних вкладень або реалізація інвестиційних проектів

Інше

Зазначити детально мету отримання кредитних коштів










^ 2.2. Частка коштів, яка може бути вкладена в проект, за рахунок власних коштів

До 10%

Від 10% (включно) до 15% (включно)

Більше 15 %

Зазначити можливий обсяг власних коштів, що вкладатимуться в проект










^ 2.3. Сума кредиту

До 25.000 гривень

Від 25.000 гривень (включно) до 50.000 гривень

Від 50.000 гривень (включно) до 500.000 гривень

Від 500.000 (включно) гривень до 2.000.000 гривень

Від 2.000.000 гривень (включно) до 5.000.000 (включно) гривень

Понад 5.000.000 гривень

Зазначити необхідну суму кредиту в гривнях
















^ 2.4. Строк кредиту

До 3 місяців

Від 3 місяців (включно) до 9 місяців (включно)

Від 9 місяців до 24 місяців (включно)

Понад 24 місяці

Зазначити строк кредиту в місяцях












^ 2.5. Форма розрахунків за кредитним проектом, в оплату яких надаються кошти, передбачає:

Сплату передоплати не більше 20% від суми контракту

Розрахунки за допомогою безвідкличного документарного акредитива

Надання при розрахунках банківської гарантії

Оплату за фактично отриманий товар, послуги

Іншу форму розрахунків

Зазначити детально форму розрахунків














^ 2.6. Чи передбачає кредитний проект:

ф


інансування проектів виробничого характеру, впровадження нових видів продукції, послуг, технологій та підвищення якості продукції і послуг;

р


озвиток експортно орієнтованих видів виробництва та послуг;

р


озширення та збільшення обсягів виробництва та надання послуг;

м


одернізацію, оновлення та придбання основних засобів виробничого характеру;

ф


інансування проектів, метою яких є впровадження енергозберігаючих технологій та/або основних засобів;

ж


одне з наведеного



Деталізувати кредитний проект:






Дата заповнення анкети _________________


________________________ Підпис

_________________________П.І.Б.


Висновки по анкеті_____________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________


Дата складання висновку __________




Посада співробітника __________________________

Підпис, П.І.Б. _________________________

^ Рекомендації щодо структури бізнес-плану для участі в програмі фінансово-кредитної підтримки суб’єктів підприємницької діяльності в місті Києві

Характеристика позичальника

^ 1. Повна назва підприємства

Скорочена назва підприємства

2. Місцезнаходження:

юридична адреса

адреса головного офісу

адреса виробничих приміщень

телефони

факс

^ 3. Історія підприємства

Відомості про реєстрацію (перереєстрацію):

назва органу державної реєстрації

дата реєстрації

номер свідоцтва про реєстрацію.

^ Сучасний правовий статус та недавні зміни

Прогнозовані або можливі зміни в майбутньому (приватизація, акціонування тощо)


Опис основних етапів розвитку підприємства з моменту його створення (чи принаймні за останні 3 роки)


^ Результати діяльності підприємства за останні 2 роки, оборот продаж, прибуток та податки, середньомісячний оборот по рахунках тощо.

Кредитна історія позичальника (стисло)

Заборгованість по кредитах у даний час

Інші зобов'язання у даний час

Порука. Інше.


4. Фінансовий стан компанії

Навести балансові дані на останню звітну дату та проаналізувати динаміку змін за останні три роки.

Сума активів (будівлі, споруди, обладнання і т. ін.).

Сума власних коштів.


5. Організаційно-правова структура підприємства

форма власності;

частка недержавної власності;

вищий орган управління;

зареєстрований статутний фонд підприємства;

сплачений статутний фонд.


^ Засновники (власники)

Недавні зміни у складі власників.

Сучасний стан справ.


П.І.Б. (для фізичних осіб) чи назва фірм (для юридичних осіб).

Адреса.

Частка власності.

Форма внеску до статутного фонду (по кожному із засновників).


^ Пов'язані підприємства

Організаційна схема, що визначає місце холдингових, дочірніх і спільних компаній та їх взаємовідносини з позичальником.

Опис комерційних та фінансових зв'язків з іншими фірмами:

з точки зору власності (холдинги, дочірні компанії, спільні підприємства, сестринські компанії, перехресна участь у капіталі підприємств);

з точки зору менеджменту (спільні менеджери чи рада директорів).

Спонсори.


^ Організаційна структура компанії

Схема організаційної структури компанії

Біографічні дані менеджерів (обов'язково для директора, головного бухгалтера та інших ключових осіб) ПІБ, дата народження, громадянство, освіта, професійний досвід, стаж роботи у компанії та загальний стаж роботи, інші види діяльності чи обов'язки, що виконуються в даний час.

Персонал (кількість, середньомісячна заробітна плата, кваліфікація, освіта постійного та тимчасового адміністративного, виробничого, комерційного та допоміжного персоналу).

Кадрова політика.


6. Поточний стан справ у компанії в даний час

Основні види діяльності


^ 6.1. Опис виробничих приміщень та інших основних засобів компанії (як власних, так і орендованих).

Земельна ділянка (площа, місцезнаходження, форма володіння, номер і дата державного акту на право володіння (користування) землею, призначення, сума річних виплат, орендодавець).

Будівлі, споруди по групах (площа, місцезнаходження, рік побудови, призначення, для власних - залишкова вартість, для орендованих - сума річних витрат, орендодавець).

^ Основне технологічне обладнання по групах (вид, кількість, рік початку використання, місцезнаходження, призначення, для власних - залишкова вартість, для орендованих - сума річних виплат, орендодавець).

^ Транспортні засоби по групах (вид, кількість, рік початку використання, для власних - залишкова вартість, для орендованих - сума річних виплат, орендодавець).

^ Комп'ютерна та оргтехніка по групах (вид, кількість, рік початку використання, для власних - залишкова вартість, для орендованих - сума річних виплат, орендодавець),

Інше майно по групах (вид, кількість, рік початку використання, для власних - залишкова вартість, для орендованих - сума річних виплат, орендодавець).

^ Рівень механізації та автоматизації виробничих процесів (опис).


6.2. Продукція

Обсяги виробництва в натуральних і грошових одиницях, частка в загальному обсязі по різних видах діяльності (продукції).

Обсяги продажу в натуральних і грошових одиницях, частка в загальному обсязі продажу по різних видах діяльності (продукції).


7. Компетентність позичальника

Як довго позичальник займається існуючим бізнесом та бізнесом, задля розвитку якого складено цей бізнес-план.

8. Постачальники

Вказати постачальників на даний момент (не для проекту, а для діяльності позичальника в даний час)


^ Основні постачальники і субпідрядники, що задовольняють поточні потреби:

назва підприємства;

роль постачальника (виробник, посередник...);

тип закупівлі;

частка закупівлі, %;

умови оплати;

термін товарного кредиту;

кількість можливих альтернативних постачальників по даному типу закупівлі.


9. Аналіз ринку компанії

Опис ринку.

Стан ринку.

Місце і частка ринку, на якому діє позичальник, в загальному ринку (внутрішньому чи зовнішньому).

Кількість головних конкурентів (внутрішніх, зовнішніх).

Обсяг продаж, що прогнозується на внутрішньому та зовнішньому ринках.

^ 9.1 Цільові сегменти ринку

Основні сегменти: вказати сегменти ринку, розмір ринку і його розподіл (посилаючись на джерело інформації), конкуренція і порівняльні переваги підприємства.

Аналіз клієнтури (по 10 основних клієнтах);

назва підприємства;

предмет продажу;

% обороту;

умови оплати;

термін товарного кредиту;

кількість можливих альтернативних покупців по даному виду товару.


^ 9.2 Обсяг і частка ринку

Загальна потреба ринку і частка позичальника на ньому по різних видах продуктів, товарів і послуг кожного виду діяльності.

^ 9.3. Конкурентоспроможність і переваги підприємства

Кількість підприємств, що випускають аналогічний продукт: в регіоні, в Україні.

Питома вага продаж підприємств-конкурентів.


Проект*

^ 1. Опис проекту та його концепція

Цілі проекту.

Теперішній стан реалізації проекту

Мета фінансування (вкладення кредитних коштів):

нове будівництво об'єкта;

придбання об'єкта на стадії незавершеного будівництва для подальшого завершення;

придбання готового до експлуатації об'єкта, що не потребує суттєвих додаткових інвестицій;

придбання об'єкта, що експлуатується, з метою його розширення, модернізації, технічного переобладнання і впровадження більш прогресивних технологій;

придбання технологій, обладнання і розміщення його на підготовлених площах;

закупівля сировини, матеріалів, комплектуючих для розширення обсягів діяльності;

інші форми здійснення фінансування (зазначити які).

Ступінь готовності (розробленість та стан) кредитного проекту

наявність проектно-кошторисної документації, погодженої з органами державного нагляду.

^ Необхідний та загальний обсяг фінансування для реалізації проекту:

• сума в національній валюті;

• сума в доларах США за поточним курсом НБУ.

^ Період здійснення фінансування

Вказується строк фінансування від початку реалізації проекту до моменту внесення останньої частини коштів (згідно з запланованим графіком фінансування).

^ Строк експлуатації об'єкта (до строку заміни або капітального ремонту основних фондів).

Середньорічна сума доходу і чистого прибутку.

Строк окупності кредиту: відношення загального обсягу кредиту до середньорічної суми прибутку.

^ Державне і правове регулювання бізнесу (ліцензування, патентування, податкове і митне регулювання).

Заплановані в проекті види продукції і послуг (обґрунтувати вибір основних видів продукції та послуг, що планується до випуску).

Обґрунтувати прибуток компанії протягом виконання проекту.

^ Графік здійснення проекту - календарний план.

Обґрунтувати запланований обсяг виробництва у взаємозв'язку з виробничою потужністю встановленого обладнання.


^ 2. Строк та умови кредиту

Призначення кредиту.

Сума.

Валюта платежів.

Графік отримання кредиту.

Строк користування.

Тривалість пільгового періоду по погашенню основної суми боргу (термін відстрочки сплати основної суми боргу до 6 місяців).

Ставка відсотку, прийнята для розрахунків.

Періодичність погашення основної суми боргу.

Періодичність сплати відсотків (рекомендована періодичність -1 раз на місяць)

Графік погашення основної суми боргу та сплати відсотків.


^ 3. Опис виробничої території, приміщень та інших основних засобів (обладнання), необхідних для здійснення проекту

Місцезнаходження виробничих приміщень, їх опис та технічна характеристика, якщо вони відрізняються від основних виробничих приміщень фірми. Якщо проектом передбачається їх побудова, надати опис та характеристику згідно з проектно-кошторисною документацією.

Площа та стан земельних ділянок.

Забезпечення складськими приміщеннями, під'їзними шляхами, транспортними засобами для організації постачання та збуту.

Інженерне забезпечення виробництва водою, електроенергією, газом, теплом, паром, іншими комунальними послугами (в табличній формі - річна потреба, запроектований обсяг, джерела отримання).


^ 4. Процес виробництва

Детальний опис технологічного процесу виробництва та рецептів виготовлення.

Опис потреби та наявність кваліфікованої робочої сили. Забезпечення випуску продукції сировиною та матеріалами, комплектуючими.

Вартість та якість сировини, що постачається.

Калькуляція собівартості виготовлення одиниці продукції (здійснення послуги), детальні розрахунки кожної статті витрат.

Класифікація виробничих витрат за проектом по головних статтях витрат.

Розрахунок обсягів виробництва та продажу по роках реалізації проекту для кожного виду продукції (послуги) окремо.


Таблиця 1

^ РОЗРАХУНОК ВАРТОСТІ ОДИНИЦІ ПРОДУКЦІЇ


Стаття витрат

Одиниця виміру

Кількість

Ціна

























Всього













Таблиця 2

ВИПУСК ПРОДУКЦІЇ ТА ПОСЛУГ ЗГІДНО 3 ПРОЕКТОМ (по кожному виду товарів та послуг)

Рік

Кількість

Ціна за одиницю продукції

Загальна сума






































^ 5. Збут товарів і послуг

Опис каналів та стратегії збуту: обсяг продажу, частка в загальному обсязі продажу на ринку, рівень опту, строк товарного кредиту, форма оплати, умови доставки, спеціальні методи просування товарів на ринок по кожному каналу збуту, потенційні споживачі

продукції.

^ 6. Маркетинг і реклама

Стратегія маркетингу (завоювання сегмента ринку в місті (%), в Україні (%); за кордоном - СНД (%), Східна Європа (%) тощо.

Стратегія проникнення на окремі регіональні ринки та засоби просування товарів на ринок (реклама і т. ін.).

Обґрунтування вибору обсягів виробництва та продажу,


^ 6.1. Оцінка цільового сегмента ринку

Аналіз, що характеризує власну частку на ринку (дайте оцінку) за період, що передує втіленню проекту, а також на прогнозований період. Вказати основні фактори споживання та фактори конкуренції.


6.2. Попит

Маркетингова інформація за три попередні роки продажу, існуючий та прогнозований попит і продаж по кожному виду продукції протягам всього строку дії проекту з посиланням на компетентні джерела економічної і маркетингової інформації (у грошовому еквіваленті та натуральних одиницях):

а) обсяги виробництва за проектом, ціни;

б) потенційні споживачі продукції та можливі канали збуту;

в) фактори, що сприятимуть підвищенню попиту.


^ 6.3. Конкуренти та їх ціни

Порівняльний аналіз, що характеризує головних конкурентів (місц