Реферат: Укладач: канд екон наук, доцент В. М

МСУ

Навчально-методичний комплекс

З дисципліни «Гроші та кредит»

Укладач: канд. екон. наук, доцент В. М. Кочетков


Київ-2002


ВСТУП


Мета дисципліни:

закріплення фундаментальних знань, набутих студентами в університеті;

оволодіння різними методами і прийомами аналізу грошово-кредитної сфери;

вивчення особливостей функціонування грошово-кредитної системи України.


Завдання дисципліни:

в результаті вивчення дисципліни студент повинен одержати необхідні знання з теорії і практики функціонування грошово-кредитної сфери;

студент повинен знати: теоретичні основи функціонування грошово-кредитних систем; сучасний стан грошово-кредитної системи України і основні напрямки її розвитку;

студент повинен вміти: використовувати теоретичні знання при аналізі грошово-кредитної сфери і аналізувати стан грошово-кредитної системи.


Методика вивчення дисципліни передбачає взаємозв’язки головних тем курсу з категоріями та основами економічної теорії, економіки і менеджмент. Курс «Гроші та кредит» є органічною складовою частиною єдиної економічної науки і фундаментальної підготовки економістів широкого профілю.

Організація вивчення дисципліни передбачає читання лекцій, проведення семінарських занять, а також самостійну працю студентів.

У навчально-практичному комплексі висвітлюються суть і функції грошей, теорії грошей, грошовий оборот і грошові потоки, грошовий ринок, грошові системи, кредит у ринковій економіці, кредитні системи, валютні відносини і валютні системи. Матеріал викладено з урахуванням чинного законодавства і практики його застосування в Україні.

Комплекс розраховано для студентів економічних спеціальностей заочної форми навчання. Він передбачає вивчення еволюції грошей, кредиту, банків, ринку цінних паперів як сукупності економічних відносини, що мають прямий та зворотний зв’язок з процесом суспільного відтворення і дослідження внутрішньої структури грошової, кредитної та валютної системи; аналіз взаємодії структурних елементів цих систем.


Навчальна програма курсу


Вступ


Предмет і завдання курсу. Місце курсу в загальноекономічній підготовці бакалаврів з економіки.

Тема 1. Сутність та функції грошей


Походження грошей. Раціоналістична та еволюційна концепції походження грошей. Поява грошей як об’єктивний наслідок розвитку товарного виробництва та обміну. Роль держави у творенні грошей.

Сутність грошей. Гроші як загальний еквівалент і абсолютно ліквідний актив. Гроші як особливий товар, особливості мінової і споживчої вартості грошей як товару. Конкретна і загально споживча вартість грошового товару, формування протиріччя між ними і вирішення його в неповноцінних грошах. Протиріччя між реальною і номінальною вартістю грошей і його вирішення в неповноцінних грошах. Гроші як форма суспільних відносин. Гроші як гроші і гроші як капітал. Зв’язок грошей з іншими економічними категоріями.

Форми грошей та їх еволюція. Причина та механізм еволюції форм грошей від звичайних товарів першої необхідності до благородних металів. Причини та механізм демонетизації золота. Неповноцінні форми грошей та їх кредитна природа. Еволюція кредитних грошей від урядових (казначейських зобов’язань до зобов’язань центрального банку). Сучасні кредитні засоби обліку. Роль держави в утвердженні кредитних зобов’язань як грошей.

Вартість грошей. Специфічний характер вартості грошей. Вартість грошей і час. Вплив зміни вартості грошей на економічні процеси. Ціна грошей як капіталу: альтернативна вартість зберігання грошей та процент.

Функції грошей. Поняття функції грошей. Функція міри вартості, її сутність, сфера використання. Масштаб цін. Ідеальний характер міри вартості. Ціна як грошовий вираз вартості товарів. Міра вартості в умовах інфляції.

Функція засобу обігу, її сутність, сфера використання; реальність і кількісна визначеність грошей у цій функції. Гроші як засіб обігу в умовах інфляції.

Функція засобу платежу, її сутність, відмінність від функції засобу обігу, сфера використання. Вплив інфляції на гроші як засіб платежу.

Функція засобу нагромадження, її сутність, сфера використання. Вплив часу та інфляції на функцію засобу нагромадження.

Світові гроші. Сутність світових грошей. Еволюція золота як світових грошей. Передумови використання як світових грошей національних та колективних валют.

Взаємозв’язок функцій грошей. Дискусії щодо кількості функцій грошей.

Якісні властивості грошей. Розвиток ринку та ускладнення його вимог до якості грошей. Стабільність вартості як базова якісна характеристика грошей. Економічність, довготривалість використання, однорідність, надійність та портативність грошей.

Роль грошей у ринковий економіці. Якісний і кількісний аспекти впливу грошей на економічні ї соціальні процеси. Грошове середовище як фактор впливу на матеріальні інтереси та виробничу активність економічних суб’єктів. Вплив зміни кількості грошей на основні макро- та мікроекономічні процеси. Гроші як інструмент регулювання економіки. Зміна впливу кількісних параметрів грошей на економіку на коротко- та довгострокових інтервалах. Еволюція ролі грошей у перехідній економіці України.


Тема 2. Грошовий оборот і грошові потоки


Сутність грошового обороту як процесу руху грошей. Грошові платежі як елементарні складові грошового обороту. Основні суб’єкти грошового обороту. Основні ринки, що взаємопов’язуються грошовим оборотом. Сукупний грошовий оборот як макроекономічне явище та оборот грошей на мікроекономічному рівні, їх єдність та відмінності. Економічна основа грошового обороту. Єдність та безперервність як визначальні риси грошового обороту.

Модель сукупного грошового обороту. Оборот продуктів та доходів як основа побудови грошового обороту. Групування суб’єктів обороту в моделі. Грошові потоки та їх взаємозв’язок у моделі. Національний доход і національний продукт як визначальні потоки грошового обороту. Потоки ін’єкцій і потоки втрат. Балансування грошового обороту.

Структура грошового обороту. Готівковий та безготівковий сектори грошового обороту. Сектор грошового обігу, фіксально-бюджетний та кредитний сектори.

Маса грошей, що обслуговує грошовий оборот: поняття, склад та фактори, що визначають зміну. Показники маси грошей, грошові агрегати, їх характеристика, грошова база, її склад.

Швидкість обсягу грошей: поняття, фактори, що визначають швидкість обсягу. Вплив швидкості на масу та сталість грошей. Порядок визначення швидкості обігу грошей.

Закон кількості грошей, необхідних для обороту, його сутність, вимоги та наслідки порушення вимог.

Механізм зміни маси грошей в обороті. Первинна емісія центрального банку. Вторинна емісія депозитних грошей комерційних банків.

Грошово-кредитний мультиплікатор, його механізм, показники мультиплікатора та чинники впливу на його рівень.


Тема 3. Грошовий ринок


Сутність грошового ринку. Гроші як об’єкт купівлі- продажу. Суб’єкти та інструменти грошового ринку. Особливості прояву на грошовому ринку основних ринкових ознак – попиту, пропозиції, ціни.

Інституція модель грошового ринку. Сектори прямого і опосередкованого фінансування. Потоки та суб’єкти в обох секторах грошового ринку. Банки і небанківські фінансово-кредитні структури як фінансові посередники грошового ринку.

Структура грошового ринку. Критерії класифікації. Ринок грошей і ринок капіталів. Ринок цінних паперів та валютний ринок як складові грошового ринку.

Попит на гроші. Суть та форми прояви на гроші. Фактори, що визначають зміну на гроші.

Пропозиція грошей. Суть та механізм формування пропозиції грошей. Фактори, що визначають зміну пропозиції грошей.

Графічна модель грошового ринку. Рівновага на грошовому ринку та процент. Фактори, що визначають рівновагу грошового ринку.

Заощадження та інвестиції в механізм і грошового ринку. Заощадження населення як єдине джерело і верхня межа чистих інвестицій. Вплив процентної ставки на заощадження та інвестиції. Вплив бюджетного дефіциту на балансування заощаджень та інвестицій.


Тема 4. Грошові системи.


Сутність грошової системи, її призначення та місце в економічній системі країни. Елементи грошової системи.

Сутність грошової системи, її призначення та місце в економічній системі країни. Елементи грошової системи.

Основні типи грошових систем, їх еволюція. Системи металевого й кредитного обігу.

Створення й розвиток грошової системи України. Необхідність створення грошової системи України. Особливості процесу запровадження національної валюти в Україні.

Державне регулювання грошового обороту як головне призначення грошової системи. Центральний банк як орган державного регулювання грошової сфери. Методи регулювання – методи прямого впливу і методи опосередкованого впливу. Фіскально-бюджетна та грошово-кредитна політика в системі державного регулювання економіки. Емісійний доход і монетизація бюджетного дефіциту.

Грошово-кредитна політика центрального банку – суть, типи, стратегічні цілі, проміжні та тактичні задачі. Інструмент грошово-кредитного регулювання. Проблема монетизації ВВН в України.


Тема 5. Інфляція та грошові реформи


Сутність форми прояву та закономірності розвитку інфляції.

Причини інфляції. Інфляція попиту та інфляція витрат.

Економічні та соціальні наслідки інфляції. Вплив інфляції на інвестиції та розвиток виробництва. Інфляція та економічний цикл.

Державне регулювання інфляції. Антиінфляційна політика.

Особливості інфляції в Україні в перехідний період.

Сутність грошових реформ. Види грошових реформ та способи їх класифікації.

Особливості проведення грошової реформи в Україні. Багатофакторність, багатоцільове спрямування та довготривалість грошової реформи в Україні. Порядок випуску гривні в оборот у вересні 1996 р.


Тема 6. Валютний ринок та валютні системи


Сутність валюти, призначення та сфера використання. Види валют: національні, іноземні, колективні, неконвертовані. Чинники та значення конвертованості валюти. Особливості валютних відносин.

Валютний ринок: сутність, об’єкти та суб’єкти, ціна, інфраструктура. Чинники впливу на кон’юнктуру валютного ринку. Характеристика основних операцій на валютному ринку.

Валютний курс: сутність, основи формування та чинники впливу. Види валютних курсів. Регулювання валютних курсів. Розвиток режиму валютного курсу в Україні.

Валютні системи та валютна політика. Поняття, призначення та елементи національної валютної системи. Валютне регулювання та валютна політика: курсова, облікова, інтервенційна. Особливості формування валютної системи України. органи валютного регулювання.

Платіжний баланс та золотовалютні резерви. Сутність, побудова, призначення та використання платіжного балансу. Сутність, призначення та використання золотовалютних резервів.

Світова та міжнародні валютні системи. Поняття світової валютної системи, її елементи та етапи розвитку, Бреттонвудська та Ямайська світові валютні системи. Поняття міжнародної валютної системи. Формування Європейської валютної системи, трансформація її в Європейський валютний союз зі спільною валютною та єдиним центральним банком.

Міжнародні ринки грошей та капіталів: сутність, призначення, інструменти. Основні світові центри ринків грошей та капіталів. Євроринок, його призначення та види.


Тема 7. Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм


Абстрактний та прикладний (монетаристський) напрям в теорії грошей.

Класична кількісна теорія грошей, її основні постулати. Економічні причини появи кількісного підходу до вивчення ролі грошей. Еволюція постулатів кількісної теорії. Номіналістичне трактування суті грошей послідовниками кількісної теорії. Кількісний фактор в працях А. Сміта, Д. Рікардо, К. Маркса. «Трансакційний» варіант кількісної теорії І. Фішера.

Неокласичний варіант розвитку кількісної теорії грошей. «Кон’юнктурний варіант теорії грошей М. Туган-Барановського». «Кембріджська версія» кількісної теорії.

Внесок Д. Кейнса у розвиток кількісної теорії грошей. Зміна акцентів в оцінці ролі держави в економічному регулюванні та механізм впливу на економіку. «Передаточний механізм» у трактовці Кейнса. Неминучість інфляційних наслідків реалізації кейнсіанських концепцій.

Сучасний монетаризм як альтернативний напрямок кількісної теорії. Відмінності монетариських трактовок ролі держави в регулюванні економіки. Вклад М. Фрідмена в розробку монетарної політики на основі неокласичного варіанту кількісної теорії.

Зближення позицій монетаристів та неокейнсіанських у їх рекомендаціях щодо грошово-кредитної політики в сучасних умовах. Кейнсіансько-неокласичний синтез.

Грошово-кредитна політика України в перехідний період у світлі сучасних монетаристських теорій.


Тема 8. Кредит у ринковій економіці


Необхідність кредиту. Загальні передумови формування кредитних відносин. Економічні чинники розвитку та особливості прояву їх у різних галузях народного господарства.

Сутність кредиту. Кредит як форма руху вартості на зворотній основі. Еволюція кредиту в міру розвитку суспільного виробництва. Кредит як форма суспільних відносин. Об’єкти і суб’єкти кредиту. Позичковий капітал та кредит. Зв’язок кредиту з іншими економічними категоріями. Теоретичні концепції кредиту.

Стадії та закономірності руху кредиту. Кругооборот капіталу і виділення стадій руху кредиту. Закономірність руху кредиту на мікро- і макрорівнях. Принципи кредитування.

Форми та види кредиту. Критерії класифікації кредиту. Форми кредиту, переваги та недоліки кожної з форм. Види кредиту, критерії їх класифікації.

Характеристика окремих видів кредиту: банківського, державного, комерційного, міжнародного, споживчого. Банківський кредит як переважний вид кредиту.

Функції кредиту, їх сутність та призначення.

Економічні межі кредиту. Поняття меж кредиту, причини та насліди їх порушення. Кредитні відносини та інфляція. Взаємозв’язок кредиту і грошей.

Процент за кредит. Суть процента, види, економічні межі руху та фактори зміни ставки процента. Процент в умовах інфляції. Роль процента.

Роль кредиту. Еволюція ролі кредиту. Основні напрями прояву ролі кредиту в ринковій економіці.

Розвиток кредитних відносин в Україні в перехідній економіці. Відновлення комерційного кредиту та фактори, що гальмують його розвиток. Труднощі розвитку банківського кредиту. Еволюція державного та споживчого кредиту. Перспективи розвитку кредиту в Україні.


Тема 9. Фінансові посередники грошового ринку


Сутність, призначення та види фінансового посередництва.

Банки як провідні суб’єкти фінансового посередництва. Сутність та функції банків.

Банківська система. Поняття банківської системи її цілі та функції. Специфічні риси банківської системи. Принципи побудови банківської системи. Особливості побудови банківської системи в Україні.

Небанківські фінансово-кредитні установи. Схожість та відмінність їх діяльності і діяльності банків. Види та характеристика основних видів небанківських фінансово-кредитних установ: страхових компаній, пенсійних фондів, інвестиційних фондів та ін.


Тема 10. Центральні банки


Призначення, статус та основи організації центрального банку. Незалежний статус центрального банку, його значення та форми реалізації.

Операції центрального банку. Характеристика емісійної операції, операцій банка банків, банківського регулювання та нагляду фінансового агенту уряду, провідника монетарної політики.

Походження та розвиток центральних банків. Чинники, що зумовили появу центральних банків. Особливості розвитку центральних банків Англії, США. Створення Європейської системи центральних банків.

Становлення центрального банку в Україні. Його структура, статус та органи управління.


Тема 11. Комерційні банки


Поняття комерційного банку, призначення, класифікація та види комерційних банків.

Походження та розвиток комерційних банків. Еволюція банків від приватних кредиторів до багатофункціональних посередників на грошовому ринку. Банки в умовах капіталізму. Роль банків у сучасних ринкових економіках.

Основи організації та специфіка діяльності комерційних банків.

Порядок створення банку, його реєстрація та ліцензування діяльності. Організаційні структури та функціональні особливості окремих видів банків.

Пасивні операції комерційних банків. Формування власного капіталу банку. Залучення і запозичення коштів.

Активні операції комерційних банків. Кредитні операції. Інвестиційні операції.

Банківські послуги. Розрахунково-касове обслуговування клієнтів. Інші види банківських послуг.

Стабільність банків і механізм її забезпечення. Поняття банківської стабільності та її значення. Показники стабільності та економічні нормативи, що її забезпечують. Страхування банківських депозитів. Створення резервів для покриття ризиків Ліквідність банків.

Особливості становлення і розвитку комерційних банків в Україні.


Тема 12. Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх

співробітництва з Україною


Міжнародний валютний фонд. Організація та функціональне призначення МВФ з країнами колишнього СРСР, в т. ч. з Україною.

Група світового банку. Основи організації, структура та призначення СБ. форми співпраці структур СБ з Україною. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові інституції. Створення та призначення Чорноморського банку торгівлі і розвитку.

Європейський банк реконструкції та розвитку. Порядок створення, призначення і функції ЄБРР. Напрямки співробітництва з Україною.

Банк міжнародних розрахунків. Необхідність та порядок створення БМР. Функції банку. Роль БМР в розвитку міжнародного співробітництва у валютно-кредитній сфері.


Семінарські заняття


Тема 1. Сутність та функції грошей.

План


1. Походження та сутність грошей.

2. Форми грошей та їх еволюція.

3. Вартість грошей.

4. Функції грошей, сфери їх використання та відмінності.

5. Якісні властивості грошей.

6. Роль грошей у ринковій економіці.


Рекомендована література


Основна

1. Гроші та кредит: Підручник / Відп. Ред. М. І. Савлук.– К.: КНЕУ, 2002.– Розділ 1.

2. Стельмах В. Доля гривні й банківської системи України // Вісник Національного банку України, 2000.– № 8.


Додаткова

1. Закон України «Про Національний банк України» від 20 травня 1999 р.

2. Долан Э. Дж., Кэмпбэлл К. Л., Кэмпбэлл Г. Дж. Деньги, банковское дело и денежная политика.– М.: Л.: Профино, 1991.– Гл. 1.

3. Деньги / сост. А. А. Чухно.– К., 1997.

4. Гальчинський А. С. Теорія грошей.– К: Основи, 2001.– Гл. 2, 5.


Запитання для самоконтролю


1. Які існують властивості грошей?

2. Які існують особливості грошей як загального еквівалента?

3. Поясніть механізм виникнення грошей в наслідок розвитку товарного обміну.

4. Як суперечності товару й уречевленої в ньому праці вирішуються з допомогою грошей у товарному господарстві?

5. В чому полягає специфіка споживчої і мінової вартості грошей?

6. Назвіть відмінності грошей як грошей від грошей як капіталу.

7. Які функції виконують світові гроші?

8. Назвіть причини демонетизації золота.

9. Чим функція грошей як засобу платежу відрізняється від функції грошей як засобу обігу?

10. Чим паперові гроші відрізняються від кредитних?

11. Чим повноцінні гроші відрізняються від неповноцінних?

12. Чим характеризується сутність грошей і які її особливості?

13. Визначіть сферу використання грошей у функції засобу обігу та її значення.

14. Розкрийте роль грошей у розвитку та підвищенні ефективності виробництва.

15. Які існують особливості грошей у зовнішньоекономічному обороті?

16. В чому полягає закон Коперніка-Грешема?

17. Що таке електронні гроші, чим вони відрізняються від готівкових і від депозитних грошей?


Теми рефератів


1. Необхідність та сутність грошей.

2. Форми грошей та їх еволюція.

3. Вартість грошей.

4. Функція грошей як міри вартості.

5. Функція грошей як засобу обігу. Особливості обігу електронних грошей.

6. Функція грошей як засобу нагромадження.

7. Функція грошей як світових грошей.

8. Характеристика якісних властивостей грошей.

9. Роль грошей у перехідний період до ринкової економіки в Україні.

10. Сталість грошей як основної їх якісної властивості.

11. Причини та наслідки демонетизації золота.

12. Масштаб цін в умовах золотого стандарту та демонетизації золота.

13. Функція грошей як засобу платежу та її прояви в сучасній українській економіці.


Тема 2. Грошовий оборот і грошові потоки

План


1. Сутність грошового обороту, його економічна основа, основні суб’єкти та ринки, які він обслуговує.

2. Модель сукупного грошового обороту; характеристика грошових потоків.

3. Структура грошового обороту за формою платіжних засобів та за економічним змістом.

4. Поняття та складові маси грошей, що обслуговує грошовий оборот базові гроші та грошові агрегати.

5. Швидкість обігу грошей та фактори що її визначають.

6. Суть та вимоги закону кількості грошей, необхідних для обороту.

7. Механізм поповнення маси грошей в обороті. Характеристика грошового мультиплікатора.


Рекомендована література


1. Гроші та кредит: Підручник / За заг. Ред. М. І. Савлука.– К.: КНЕУ, 2002.– 602 с.– Розділ 2.

2. Кочетков В. Н., Бондарева О. В., Басюк Н. Б. Современная система денежных расчетов.: 2-е издание, перераб. и дополн.– К.: УФИМБ, 1998.– 192 с. Гл. 1, 2.


Запитання для самоконтролю

1. Визначте сутність та основні риси грошового обороту. Які дискусії є в літературі з цього приводу?

2. Назвіть основні потоки грошей, по яких вони рухаються в процесі обороту. Що таке потоки втрат і потоки ін’єкцій? Чи збігаються обсяги цих двох груп потоків?

3. Які два потоки в грошовому обороті рівнозначні і повинні балансуватись?

4. Назвіть вхідні і вихідні потоки у групи суб’єктів «сімейні господарства» і поясніть, як вони балансуються.

5. Поясніть, чому у відкритій економіці наявність чистого імпорту спричиняє необхідність припливу капіталу, а чистого експорту – відпливу капіталу з країни?

6. На які три сектори можна розділити грошовий оборот за економічним змістом його потоків?

7. Який з названих запасів грошей найповніше характеризує обсяг маси грошей в обороті:

- готівка, що перебуває поза банками;

- уся готівка, емітована центральним банком;

- гроші, що перебувають на поточних рахунках у банках;

- гроші, що перебувають у розпорядженні суб’єктів грошового обороту.

8. Чому існують два підходи до виміру маси грошей – через грошову базу і через грошові агрегати?

9. Чому в різних країнах застосовується свій набір грошових агрегатів і різне наповнення кожного з них?

10. Чи можна вважати нормальними співвідношення грошових агрегатів М0 і М3 в Україні? Якщо ні, то чому і чим таке співвідношення спричинене?

11. Який з українських грошових агрегатів виражає:

- запас найліквідніших грошей;

- запас грошей з усім спектром ліквідності, що фактично склався;

- найвужчі гроші;

- найширші гроші.

12. Чи входить до агрегату М0 запас готівки в касах комерційних банків? Обгрунтуйте свою відповідь.

13. Чи входить до агрегату М3 запас грошей, який зберігають комерційні банки на своїх коррахунках у центральному банку? Обгрунтуйте свою відповідь.

14. Чи є зміна швидкості обігу грошей самостійним фактором впливу на ринкову кон’юнктуру чи це лише механічний наслідок зміни маси грошей, коли при збільшенні маси швидкості зменшується, а при зменшенні збільшується?

15. Коли можливо абстрагуватися від зміни швидкості обігу грошей при визначенні завдань грошово-кредитної політики, а коли не можливо?

16. Коли зростання швидкості грошей можна розцінювати як позитивне явище, а коли як негативне?

17. Поясніть, чому при наданні банками позичок виникає грошово-кредитна мультиплікація?


Теми рефератів


1. Грошовий оборот та грошові потоки в Україні.

2. Основні ринки, що взаємопов’язуються грошовим оборотом.

3. Закон кількості грошей, необхідних для обороту.

4. Кількісна характеристика грошової маси. Рівень монетизації ВВН.

5. Стійкість грошей та методи її досягнення.

6. Швидкість обігу грошей та її вимірювання.

7. Потоки грошового обороту, їх взаємозв’язок.

8. Балансування грошових потоків в грошовому обороті.

9. Грошовий оборот та його структура.

10. Характеристика сучасних засобів платежу, які обслуговують грошовий оборот.

11. Маса грошей, що обслуговує грошовий оборот.

12. Грошова маса і грошові агрегати. Грошова база.

13. Механізм поповнення грошей в обороті.

14. Ефект грошового мультиплікатора.


Тема 3. Грошовий ринок

План


1. Сутність грошового ринку, інституційна модель грошового ринку.

2. Попит на гроші, фактори, що визначають зміну попиту на гроші.

3. Пропозиція грошей, фактори, що визначають зміну пропозиції грошей.

4. Графічна модель грошового ринку, рівновага на грошовому ринку та процент.

5. Заощадження та інвестиції в механізмі грошового ринку.


Рекомендована література


Основна

1. Гроші та кредит: Підручник / За ред. М. І. Савлука.– К: КНЕУ, 2002, Розділ.

2. Гальчинський А. Теорія грошей.– К., 2001: Розділ.


Додаткова

1. Ющенко В., Лисицький В. Гроші: розвиток попиту і пропозиції в Україні.– К.: Скарби, 2001.


Запитання для самоконтролю


1. Поясніть, яке місце займає грошовий ринок в структурі грошового обороту та в чому полягає роль грошового ринку в економіці.

2. Чим відрізняються операції купівлі-продажу на грошовому і товарному ринках? Що є спільного між грошовим та товарним ринками?

3. Поясніть, у чому полягає різниця між грошовим ринком, ринком грошей та ринком капіталів.

4. Які принципові відмінності існують між прямим та опосередкованим фінансуванням на грошовому ринку? Назвіть основні функції фінансових посередників та дайте їм характеристику.

5. Чи може грошовий ринок створити ефективний механізм трансформації заощаджень в інвестиції? Обгрунтуйте власну думку і дайте характеристику монетаристської та кейнсіанської версій. Яке значення для банківської діяльності в цілому мають висновки М. Фрідмена та Дж. М. Кейнса щодо існування ефективної моделі вирівнювання заощаджень та інвестицій?

6. Як на Вашу думку, можна пояснити позицію кейнсіанської школи щодо важливості впливу на грошовий попит спекулятивного мотиву, мотиву перестороги та мотиву переважання ліквідності?

7. Обгрунтуйте, чому знецінення ощадних вкладів населення в період високих темпів інфляції негативно впливає не тільки безпосередньо на вкладників, а й на економіку в цілому.

8. За яких обставин відбувається відхилення реальної процентної ставки від номінальної та який вплив це має на грошовий ринок?

9. Основні тенденції сучасної облікової політики НБУ.

10. Побудуйте графік кривої попиту на гроші. Поясніть, як зміниться цей графік, якщо обсяг номінального валового продукту збільшиться (зменшиться)?

11. Побудуйте графік кривої пропозиції грошей за умови, що центральний банк має намір зберігати масу грошей в обороті незмінною.


Теми рефератів


1. Особливості формування попиту на гроші в Україні.

2. Фінансове посередництво на грошовому ринку України.

3. Канали прямого та опосередкованого фінансування на грошовому ринку України.

4. Проблеми та перспективи розвитку ринку цінних паперів в Україні.

5. Дослідження мотивів накопичення грошей монетаристами і кейнсіанцями.

6. Пропозиція грошей і тінізація економіки.

7. Механізм балансування попиту і пропозиції на грошовому ринку.


Тема 4. Грошові системи

План


1. Сутність грошової системи, її елементи та роль.

2. Основні типи грошових систем та їх еволюція.

3. Створення і розвиток грошової системи в Україні.

4. Державне регулювання грошової сфери: суть та методи регулювання.

5. Грошово-кредитна політика центрального банку, її цілі та інструменти.

6. Стан монетизації економіки України, його причини та шляхи покращення.

7. Шляхи монетизації державного бюджету.


Рекомендована література


Основна

1. Гроші та кредит: Підручник / За заг. ред. М. І. Савлука.– К: КНЕУ, 2002, Розділ 4.

2. Савлук М. І. Нова національна валюта гривня працює на економіку України. // Фінанси України.– 1997.– № 2.

3. Савлук М. І., Сугоняко О. А. Чи вистачає грошей економіці України? вісник НБУ.– 1997.– № 4.


Додаткова

1. Стельмах В. Доля гривні й банківської системи України // Вісник НБУ.– 2000.– № 8.

2. Савлук М. І. Грошово-кредитна політика Національного банку України та оцінка її ефективності // Вісник НБУ.– 1999.– № 1.


Теми рефератів


1. Грошова система України, її становлення та розвиток.

2. Грошова система економіки ринкового типу.

3. Методи регулювання грошового обороту в Україні.

4. Типи грошових систем, їх переваги та недоліки.

5. Необхідність та методи державного регулювання грошового обороту.

6. Цілі грошово-кредитної політики центрального банку.

7.Інструменти грошово-кредитної політики та їх застосування в Україні.


Запитання для самоконтролю


1. Що таке грошова система?

2. Які складові елементи грошової системи, їх визначення.

3. Які Ви знаєте типи грошових систем?

4. Охарактеризуйте систему обігу металевих грошей.

5. Що таке біметалізм і монометалізм, золотомонетний стандарт?

6. Охарактеризуйте паперово-грошову систему.

7. Дайте характеристику грошової системи ринкового типу.

8. Дайте характеристику грошової системи неринкового типу.

9. Охарактеризуйте грошові системи відкритого та закритого типів.

10. Які Ви знаєте методи регулювання грошового обороту?

11. Особливості грошової системи України.

12. Які цілі грошово-кредитної політики називаються стратегічним?

13. Які цілі грошово-кредитної політики відносяться до проміжних?

14. Назвіть тактичні цілі грошово-кредитної політики.

15. Назвіть методи впливу держави на грошову сферу.

16. Охарактеризуйте кожний з 4-х інструментів грошово-кредитної політики.


Тема 5. Інфляція та грошові реформи

План


1. Сутність, закономірність розвитку та причини інфляції.

2. Економічні та соціальні наслідки інфляції.

3. Особливості інфляції в Україні в перехідний період.

4. Сутність та види грошових реформ.

5. Особливості проведення грошової реформи в Україні


Рекомендована література


1. Закон України «Про банки і банківську діяльність» // Законодавчі та нормативні акти з банківської діяльності.– К., 1996.– Вип. 1.

2. Указ Президента України «Про грошову реформу в Україні» // Вісник НБУ.– 1996.– № 5.

3. Гроші та кредит: Підручник / М. І. Савлук, А. М. Мороз, М. Ф. Пуховкіна та ін., За заг. Ред. М. І. Савлука.– К.: КНЕУ, 2002, розділ 5.

4. Гальчинський А. Теорія грошей: Навч.-метод. посібник.– К.: Основи, 1998.– С. 234-263, 293-301.

5. Дорофєєва В. Н. Перша цивілізована грошова реформа в історії України // Вісник НБУ.– 1996.– № 5.

6. Найденов В. С. Инфляция на Украине: теория и реальность.– К.: Наукова думка, 1995.– 80 с.

7. Окамець В. І. Деякі аспекти проведення грошової реформи // Вісник НБУ.– 1996.– № 4.

8. Чухно А. А. Грошові реформи у постсоціалістичних країнах: зміст і наслідки // Фінанси України.– 1997.– № 5.


Запитання для самоконтролю


1. В чому полягає сутність інфляції та які форми її прояву?

2. Чи можлива інфляція без підвищення цін?

3. Охарактеризуйте закономірності інфляційного процесу.

4. Як вимірюється відкрита цінова інфляція?

5. За якими критеріями виділяють основні види інфляції? Охарактеризуйте останні.

6. Поясніть принципову різницю між інфляцією попиту та інфляцією витрат.

7. В чому збігаються та чим відрізняються погляди монетаристів і кейнсіанців та причини інфляції?

8. Назвіть основні наслідки інфляції в соціальній та економічній сфері.

9. В чому суть державного регулювання інфляції?

10. Який механізм антиінфляційної політики діє в країнах розвинутої ринкової економіки?

11. Які основні особливості інфляції в Україні?

12. Розкрийте суть грошових реформ.

13. Які види грошових реформ ви знаєте?

14. Розкрийте основні особливості проведення грошової реформи в Україні.


Теми рефератів


1. Інфляція – її сутність та форми прояву.

2. Інфляційний цикл: суть та механізм формування.

3. Інфляція в Україні в перехідний період.

4. Суть та особливості проведення структурних грошових реформ.

5. Основні риси та особливості грошової реформи в Україні.

6. Економічні наслідки інфляції.

7. Вплив інфляції на рівень монетизації економіки.


Тема 6. Валютний ринок та валютні системи

План


1. Сутність валюти, її призначення та сфера використання. Види, чинники та значення конвертованості валюти.

2. Валютний ринок: сутність та характеристика основних елементів. Характеристика операцій на валютному ринку.

3. Сутність, основи формування та чинники впливу на валютний курс. Основні режими валютних курсів.

4. Поняття, призначення та елементи національної валютної системи.

5. Сутність, призначення й використання платіжного балансу та золотовалютних резервів.

6. Поняття, елементи та етапи розвитку світової та міжнародної валютних систем. Формування Європейського валютного союзу.


Рекомендована література


Основна

1. Гроші та кредит: Підручник / За заг. ред. М. І. Савлука.– К.: КНЕУ, 2002.– Розділ 6.


Додаткова

1. Гальчинський А. Теорія грошей: Навч. посібник.– К.: Основи, 1996.– Розділ V.– С. 309-413.

2. Боринець С. Я. Міжнародні валютно-фінансові відносини: Підручник.– 2-ге вид.– К.: Т-во «Знання», КОО.– 1999.– Розділ 3-15.

3. Мишкін, Фредерік С. Економіка грошей, банківської справи і фінансовий ринок / Пер. з англ. С. Панчишин, А. Стасишин, Г. Стеблій.– К.: Основи, 1999.– Частина VI.

4. Круль О. Проблеми вибору режиму курсоутворення в умовах становлення ринкової економіки // Вісник НБУ.– 1998, № 11.– С. 14-18.

5. Мусієнко Т. Особливості валютного регулювання в Україні // Вісник НБУ.– 1999.– № 5.– С. 22-24.


Питання для самоконтролю


1. Дайте визначення поняттю «валюта» та назвіть її різновиди за окремими критеріями.

2. Назвіть умови переходу до повної конвертації національної грошової одиниці взагалі і гривні.

3. Чим відрізняються внутрішня і зовнішня конвертованість?

4. Визначне ключові елементи Бреттон-Вудської валютної системи.

5. Що таке валютний курс, спот-курс, форвард-курс?

6. Охарактеризуйте режими валютного курсу за методологією МВФ.

7. Яким чином встановлюється валютний курс в умовах планового валютного курсу?

8. Як називається і яким чином відбувається зміна вартості валюти за умов плаваючого та фіксованого валютного курсу.

9. Що означає паритет купівельної спроможності?

10. Що таке платіжний баланс, для чого та з яких елементів він складається.

11. Охарактеризуйте фактори, що впливають на валютний курс.

12. В яких випадках застосовуються і як реалізують себе фіксовані та плаваючі курси?

13. Як визначається валютний к