Реферат: Запит на проведення інвестиційної кредитної

№__________

Дата ________

Запит на проведення інвестиційної кредитної операції для юридичних осіб


1. Умови запиту кредитної операції .


Мета інвестиційного проекту:_____________________________________________________
Загальна сума інвестиційного проекту: ____________________________________________

Вид кредитного продукту:________________________________________________________

Строк кредитування:____________________________________________________________

Відсоткова ставка:______________________________________________________________

Графік видачі:__________________________________________________________________

Графік погашення заборгованості:________________________________________________

Забезпечення:__________________________________________________________________

Інші умови:



^ 2. Дані про позичальника


Повна назва

Позичальника




Місцезнаходження та фактична адреса




Банки в яких відкриті рахунки (окремо в національній та іноземній валюті)




Дата реєстрації підприємства та дата фактичного початку діяльності




Форма власності






^ Інформація про власників (засновників) та пов‘язаних осіб підприємства – позичальника
*) Інформація про засновників має містити перелік та коротку характеристику засновників – юридичних та фізичних осіб, які на даний час володіють понад 10% статутного фонду підприємства.




Повна назва та/або ПІБ власників

Частка в статутному капіталі

Форма внеску (грошова, майнова, інша)

Ідентифікаційний код (ідентифікаційний номер)







































^ Пов‘язані підприємства
Підприємство

Інд. код

Вид діяльності

Дата створення

% у статутному капіталі

Підприємства, в яких учасником є підприємство-позичальник














































Інші споріднені підприємства















































Надайте характеристику господарських зв’язків усередині групи компаній, в разі якщо Позичальник входить до групи компаній

_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


^ 2.1. Керівництво підприємства.


Прізвище ім’я по батькові

Посада

^ З якого часу на посаді

Постійна реєстрація (прописка) та громадянство

























* Коротка характеристика ділової біографії (наявність відповідної освіти, досвіду роботи в даному бізнесі, ділові якості) тощо.


^ 2.2. Кількість та характеристика персоналу підприємства, наявність кваліфікованих працівників для успішної реалізації проекту, додаткова потреба в працівниках.

^ Інформація про бізнес підприємства-позичальника
Види діяльності

Питома вага в загальному обсязі реалізації (в %)







Х

Разом: 100%


^ Продукція, що виробляється/реалізується Позичальником:


Найменування

% в загальному обсязі реалізації

































^ Обсяги реалізації
Період
















Вартість (тис. грн.)















^ Основні постачальники
Перелік постачальників

Перелік товарів

(робіт, послуг)

Умови розрахунків

Частка в загальному обсязі (%)

Термін співпраці
















































^ Основні покупці
Перелік покупців

Перелік товарів

(робіт, послуг)

Умови розрахунків

Частка в загальному обсязі (%)

Термін співпраці

















































^ Основні конкуренти



Найменування

Місцезнаходження

^ Доля ринку, %














































^ Діючі фінансові зобов’язання:


^ Діючі фінансові зобов‘язання позичальника та кредитна історія в інших банках (за останні 12 місяців)
Назва Банку

Вид кредитного продукту та цільове призначення

Сума, валюта за договором,

(в тис.)

%

ставка

Дата видачі/

погашення

(графік)

Поточне сальдо заборгованості

(в тис.)

Забезпечення (вид/сума в тис.)

ТОВ «БМ Банк»






















Всього

х




х

х







Інші банки, в тому числі: станом поточну дату






















Всього

х




х

х







Разом

по всім банкам




















^ Поруки, гарантії (вкажіть суму, строки дії поруки и гарантій, даних в забезпечення виконання зоюов’язань третіх осіб):

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

^ Розшифровка фінансової звітності: Розшифровка основних засобів
^ Вид товару (по групах)

Залишкова вартість (тис. грн.)

1 група:




2 група:




3 група:




4 група:






^ Дебіторська заборгованість за товари, роботи, послуги
(в разі великої кількості, вказати основних доля яких складає в загальній сумі складає не менше 70%)

№ статті балансу

Назва дебітора,

(код ЕДРПОУ)

Сума на останню звітну дату (в тис. грн.)

Предмет дебіторської заборгованості

Дата виник-нення

Очікуваний (реальний) та договірний строки сплати

Наявність простроченої

заборгованості

















































Інші:

(кількість)







х

х




Всього:

(кількість)







х

х






^ Кредиторська заборгованість за товари, роботи, послуги
(в разі великої кількості, вказати основних доля яких складає в загальній сумі складає не менше 70%)

№ статті балансу

Назва кредитора,

(код ЕДРПОУ)

Сума на останню звітну дату (в тис. грн.)

Предмет кредиторської заборгованості

Дата виник-нення

Очікуваний (реальний) та договірний строки сплати

Наявність простроченої

заборгованості

















































Інші:

(кількість)







х

х




Всього:

(кількість)







х

х





тис. грн.
^ Векселі одержані та видані
Назва векселедавця/ Векселедержателя

Сума на останню звітну дату
(в тис. грн.)

Сума на дату запиту,

(в тис. грн.)

Термін

Примітка

Векселі одержані



















Всього

х

х

х




Векселі видані



















Всього

х

х

х






Грошові потоки позичальника та групи компаній (пов‘язаних осіб)за останні 6 місяців:

*) по підприємствах з чітко вираженою сезонністю – за останні 12 місяців.

тис. грн.

Місяць

Загальна

сума в екві-

валенті національної валюти *

По рахунках в еквіваленті національної валюти*










в «БМ Банк»

в інших банках***

(з наданням назви банку)










всього


в т.ч.

- інкас. виручка

Банк 1

Банк 2

Банк ….N




























Всього






















^ Серед-

ньоміс.






















%

100%




















**) Надходження в гривні та валюті мають бути очищені від кредитних коштів та надходжень від операцій купівлі-продажу валюти на МВРУ;

***) дані вказуються окремо по всіх банках ( із зазначенням назв банків) через які проходять грошові потоки.

****)зазначені обсяги грошових потоків порівнюються з даними форми №2за відповідний період, у випадку розбіжностей надаються пояснення;

^ 3. Схема кредитування


3.1. Загальна інформація по проекту 3.1.1.Мета проекту (докладно) ____________________________________________________ 3.1.2. Сума та термін реалізації проекту______________________________________________
3.1.3. Місце реалізації проекту______________________________________________________


Особа відповідальна за контакти з ТОВ «БМ Банк»


Посада

П.І.Б.

Місце роботи

^ Контактний телефон, e-mail


























^ 3.2. Інвестиційний план проекту
Назва витрат

Власний внесок

Кредит

Інші

Всього
















Наприклад: виробничі площі













Складські приміщення













Виробниче обладнання













Поповнення оборотного капіталу













Інші види витрат (вказати конкретно)




























Всього













Відсоток












Примітка: Вартість власного внеску у вигляді виробничого майна, нерухомості, тощо має бути підтверджена експертною оцінкою і відповідати реальним ринковим цінам на аналогічне майно.


^ Майно та роботи, що фінансуватимуться з коштів кредиту
Вид витрат

Кількість

(од. вим.)

Вартість

Графік фінансування

Постачальник/підрядник

Контракт

№, дата, термін дії

Обладнання/роботи/інше






















































^ 3.2.1. Опис теперішнього стану проекту;
3.2.2. Чи беруть участь у фінансуванні проекту інші учасники крім Позичальника (споріднені компанії, соінвестори, що зацікавлені в реалізації проекту контрагенти (постачальники, покупці). Якщо так, вказати найменування, форму та плануємо форму участі в проекті.
3.2.3. Необхідні ліцензії, дозволи, сертифікати. 3.2.4. Наявність проектно-кошторисної документації затвердженої в установленому порядку; ^ 3.2.5. Обґрунтування вибору постачальника/підрядника; 3.2.6. Дата першої реалізації продукції/послуг, графік виходу на проектну потужність; 3.2.7.Наявність договорів (проектів про наміри) з постачальниками на придбання сировини/тощо для виробництва та з покупцями подальшу реалізацію готової продукції/послуг (із зазначенням назви контрагентів, обсягів поставок, умов розрахунків, терміну дії, залишку не виконаних зобов`язань);
3.2.8.Конкурентні переваги Позичальника (нової продукції)


^ 3.3. Результати комерційного аналізу (факт):

3.3.1. Планові обсяги реалізації по проекту (середньорічні) ______________________________

3.3.2. Фактичні обсяги реалізації (середньорічні за два-три останні роки) ___________________

3.3.3. Плановий темп росту обсягів реалізації (%)______________________________________

3.3.4. Доля позичальника на ринку (фактична і планова) ________________________________

3.3.5. Загальна ємність ринку _______________________________________________________

3.3.6. Ринок на якому проводиться (планується проводити) реалізація основної продукції (вибрати необхідне):

місцевий ______

регіональний _____

національний _____

експорт ____ ( ___ % експортної виручки в загальній).

3.3.7. Існуючі та плановані канали збуту (власна дилерська сітка, роздрібна торгівля, великі гуртовики та т.п.) __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


^ 3.4. Результати технологічного аналізу (план):

3.4.1. Наявність сировинної бази (потенційні постачальники, їх виробничі потужності, спосіб транспортування, тощо)_____________________________ ______________________________

3.4.2.Фактичні виробничі потужності підприємства за рік (місяць)______ ___________________

3.4.3. Рівень завантаження існуючих виробничих потужностей ___________________________

3.4.4. Планові виробничі потужності за рік (місяць) _____________________________________

3.4.5. Наявність топ-менеджерів, що мають досвід роботи (впровадження) з аналогічними проектами (вказати посаду, П.І.Б.)


Примітка: Прогнозні звіти про прибутки та збитки по всій діяльності позичальника та окремо по проекту, а також розрахунок чистої теперішньої вартості надсилаються як додатки по встановленій формі.

4. Забезпечення кредиту:

4.1. Надати стислий опис всього наявного у позичальника майна з визначенням основних характеристик: ^ по виробничих приміщеннях: рік забудови, власні чи орендовані, основні чи допоміжні, функціональне призначення, тощо;
по транспорту: рік виробництва, пробіг;

по товарам: обсяг, балансова вартість кожній групи товарів.
^ При цьому вказати, яке майно вже знаходиться в заставі.

4.2. Надати стислий опис майна, що запропоновано в заставу:

Вказати:

Найменування майна

Загальна кількість (площа, вага тощо)

Ціна та дата придбання заставодавцем

Залишкова балансова вартість

Вартість відповідно до експертної оцінки

(в разі наявності)
















Всього

Х











4.3. при заставі державного майна – № та дата дозволу Фонду державного майна України (чи відповідного органу);

4.4. при заставі житла - наявність прописаних в ньому неповнолітніх дітей, пенсіонерів та інвалідів;

4.5. при заставі цілісного майнового комплексу – інформація надається по приміщенням та обладнанню окремо;

4.6. підтвердження того, що запропоноване банку в заставу майно не є предметом застави по інших зобов’язаннях заставодавця, не передано в оренду чи в лізинг (дата та номер підтверджуючого документу, ким виданий).


Керівник: __________________________/____________________

Підпис Прізвище, ініціали


Головний

бухгалтер: __________________________/____________________

Підпис Прізвище, ініціали


М.П.


РОЗПИСКА (для керівників підприємств)


Я,____________________________________________________________________

(Прізвище, Ім`я, По-батькові)


ознайомлен(а/ний) зі змістом статті 222 (Шахрайство з фінансовими ресурсами) Кримінального кодексу України).


Стаття 222. Шахрайство з фінансовими ресурсами


^ 1. Надання громадянином-підприємцем або засновником чи власником суб'єкта господарської діяльності,

а також службовою особою суб'єкта господарської діяльності завідомо неправдивої інформації

органам державної влади, органам влади Автономної Республіки Крим чи органам місцевого

самоврядування, банкам або іншим кредиторам з метою одержання субсидій, субвенцій,

дотацій, кредитів чи пільг щодо податків у разі відсутності ознак злочину проти

власності - карається штрафом від п'ятисот до тисячі неоподатковуваних мінімумів доходів

громадян або обмеженням волі на строк до трьох років, з позбавленням права обіймати певні

посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років.

2. Ті самі дії, якщо вони вчинені повторно або завдали великої матеріальної шкоди - караються

позбавленням волі на строк від двох до п'яти років із позбавленням права обіймати певні

посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років


Я надаю згоду на передачу інформації про мене в Бюро Кредитних історій.


Підпис: ___________ «____»___________200_року